金融合同法律規(guī)定（實(shí)用15篇）

    合同是商業(yè)合作必不可少的一環(huán)，能夠?yàn)楦鞣教峁┓杀Ｕ?。在編寫合同時(shí)，要考慮到可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)和不確定因素。學(xué)習(xí)合同范文可以幫助我們更好地了解合同的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容要點(diǎn)。
    金融合同法律規(guī)定篇一
    第二十七條經(jīng)濟(jì)合同在訂立或履行過程中發(fā)生問題和糾紛的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)向主管機(jī)構(gòu)和領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)匯報(bào)，匯報(bào)應(yīng)采用書面形式，情況特別緊急的(如貨入倉)，應(yīng)先行采取緊急措施，保證財(cái)產(chǎn)不受損失。
    第二十八條對方當(dāng)事人不履行合同或違約的，我方應(yīng)暫時(shí)中止履行合同，并通知對方盡快履行合同，要求其承擔(dān)因違約給我方造成的經(jīng)濟(jì)損失;通知或其他意思表示應(yīng)采用書面并可留作依據(jù)的方式。
    第二十九條如通過協(xié)商方式不能解決糾紛，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與公司法律事務(wù)室聯(lián)系，聽取法律意見，以便通過程序妥善處理。
    第三十條各業(yè)務(wù)部門及有關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度，對于違反上述規(guī)定，導(dǎo)致公司經(jīng)濟(jì)利益受到損失的，將根據(jù)公司獎(jiǎng)懲制度的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。
    金融合同法律規(guī)定篇二
    第三百四十二條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同包括專利權(quán)轉(zhuǎn)讓、專利申請權(quán)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓、專利實(shí)施許可合同。技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同應(yīng)當(dāng)采用書面形式。
    第三百四十三條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競爭和技術(shù)發(fā)展。
    第三百四十四條專利實(shí)施許可合同只在該專利權(quán)的存續(xù)期間內(nèi)有效。專利權(quán)有效期限屆滿或者專利權(quán)被宣布無效的，專利權(quán)人不得就該專利與他人訂立專利實(shí)施許可合同。
    第三百四十五條專利實(shí)施許可合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定許可受讓人實(shí)施專利，交付實(shí)施專利有關(guān)的技術(shù)資料，提供必要的技術(shù)指導(dǎo)。
    第三百四十六條專利實(shí)施許可合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定實(shí)施專利，不得許可約定以外的第三人實(shí)施該專利;并按照約定支付使用費(fèi)。
    第三百四十七條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)按照約定提供技術(shù)資料，進(jìn)行技術(shù)指導(dǎo)，保證技術(shù)的實(shí)用性、可靠性，承擔(dān)保密義務(wù)。
    第三百四十八條技術(shù)秘密轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定使用技術(shù)，支付使用費(fèi)，承擔(dān)保密義務(wù)。
    第三百四十九條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的讓與人應(yīng)當(dāng)保證自己是所提供的技術(shù)的合法擁有者，并保證所提供的技術(shù)完整、無誤、有效，能夠達(dá)到約定的目標(biāo)。
    第三百五十條技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同的受讓人應(yīng)當(dāng)按照約定的范圍和期限，對讓與人提供的技術(shù)中尚未公開的秘密部分，承擔(dān)保密義務(wù)。
    第三百五十一條讓與人未按照約定轉(zhuǎn)讓技術(shù)的，應(yīng)當(dāng)返還部分或者全部使用費(fèi)，并應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，違反約定擅自許可第三人實(shí)施該項(xiàng)專利或者使用該項(xiàng)技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
    第三百五十二條受讓人未按照約定支付使用費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)補(bǔ)交使用費(fèi)并按照約定支付違約金;不補(bǔ)交使用費(fèi)或者支付違約金的，應(yīng)當(dāng)停止實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密，交還技術(shù)資料，承擔(dān)違約責(zé)任;實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密超越約定的范圍的，未經(jīng)讓與人同意擅自許可第三人實(shí)施該專利或者使用該技術(shù)秘密的，應(yīng)當(dāng)停止違約行為，承擔(dān)違約責(zé)任;違反約定的保密義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。
    第三百五十三條受讓人按照約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密侵害他人合法權(quán)益的，由讓與人承擔(dān)責(zé)任，但當(dāng)事人另有約定的除外。
    第三百五十四條當(dāng)事人可以按照互利的原則，在技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同中約定實(shí)施專利、使用技術(shù)秘密后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果的分享辦法。沒有約定或者約定不明確，依照本法第六十一條的規(guī)定仍不能確定的，一方后續(xù)改進(jìn)的技術(shù)成果，其他各方無權(quán)分享。
    第三百五十六條技術(shù)咨詢合同包括就特定技術(shù)項(xiàng)目提供可行性論證、技術(shù)預(yù)測、專題技術(shù)調(diào)查、分析評價(jià)報(bào)告等合同。
    技術(shù)服務(wù)合同是指當(dāng)事人一方以技術(shù)知識(shí)為另一方解決特定技術(shù)問題所訂立的合同，不包括建設(shè)工程合同和承攬合同。
    第三百五十七條技術(shù)咨詢合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定闡明咨詢的問題，提供技術(shù)背景材料及有關(guān)技術(shù)資料、數(shù)據(jù);接受受托人的工作成果，支付報(bào)酬。
    第三百五十八條技術(shù)咨詢合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定的期限完成咨詢報(bào)告或者解答問題;提出的咨詢報(bào)告應(yīng)當(dāng)達(dá)到約定的要求。
    第三百五十九條技術(shù)咨詢合同的委托人未按照約定提供必要的資料和數(shù)據(jù)，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。
    技術(shù)咨詢合同的受托人未按期提出咨詢報(bào)告或者提出的咨詢報(bào)告不符合約定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)減收或者免收報(bào)酬等違約責(zé)任。
    技術(shù)咨詢合同的委托人按照受托人符合約定要求的咨詢報(bào)告和意見作出決策所造成的損失，由委托人承擔(dān)，但當(dāng)事人另有約定的除外。
    第三百六十條技術(shù)服務(wù)合同的委托人應(yīng)當(dāng)按照約定提供工作條件，完成配合事項(xiàng);接受工作成果并支付報(bào)酬。
    第三百六十一條技術(shù)服務(wù)合同的受托人應(yīng)當(dāng)按照約定完成服務(wù)項(xiàng)目，解決技術(shù)問題，保證工作質(zhì)量，并傳授解決技術(shù)問題的知識(shí)。
    第三百六十二條技術(shù)服務(wù)合同的委托人不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，影響工作進(jìn)度和質(zhì)量，不接受或者逾期接受工作成果的，支付的報(bào)酬不得追回，未支付的報(bào)酬應(yīng)當(dāng)支付。
    技術(shù)服務(wù)合同的受托人未按照合同約定完成服務(wù)工作的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)免收報(bào)酬等違約責(zé)任。
    第三百六十三條在技術(shù)咨詢合同、技術(shù)服務(wù)合同履行過程中，受托人利用委托人提供的技術(shù)資料和工作條件完成的新的技術(shù)成果，屬于受托人。委托人利用受托人的工作成果完成的新的技術(shù)成果，屬于委托人。當(dāng)事人另有約定的，按照其約定。
    第三百六十四條法律、行政法規(guī)對技術(shù)中介合同、技術(shù)培訓(xùn)合同另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。
    金融合同法律規(guī)定篇三
    出租方(以下簡稱甲方)。
    承租方(以下簡稱乙方)。
    甲、乙雙方就下列房屋的租賃達(dá)成如下協(xié)議：
    第一條房屋基本情況，
    甲方房屋(以下簡稱該房屋)坐落于;共層第層。
    第二條房屋用途。
    該房屋用途為租賃住房。
    除雙方另有約定外，乙方不得任意改變房屋用途。
    第三條租賃期限。
    租賃期限自___年___月___日至___年___月___日止。
    第四條租金。
    該房屋月租金為(人民幣大寫)千百拾元整。
    租賃期間，如遇到國家有關(guān)政策調(diào)整，則按新政策規(guī)定調(diào)整租金標(biāo)準(zhǔn);除此之外，出租方不得以任何理由任意調(diào)整租金。
    第五條付款方式。
    乙方按支付租金給甲方。
    第六條交付房屋期限。
    甲方應(yīng)于本合同生效之日起日內(nèi)，將該房屋交付給乙方。
    第七條甲方對房屋產(chǎn)權(quán)的承諾。
    甲方保證擁有房屋產(chǎn)權(quán)，提供相應(yīng)證明。在交易時(shí)該房屋沒有產(chǎn)權(quán)糾紛;除補(bǔ)充協(xié)議另有約定外，有關(guān)按揭、抵押債務(wù)、稅項(xiàng)及租金等，甲方均在交付房屋前辦妥。交易后如有上述未清事項(xiàng)，由甲方承擔(dān)全部責(zé)任，由此給乙方造成經(jīng)濟(jì)損失的，由甲方負(fù)責(zé)賠償。
    甲方：
    乙方：
    日期：
    金融合同法律規(guī)定篇四
     隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展,國際金融資本流通速度不斷加快、規(guī)模不斷擴(kuò)大、覆蓋范圍不斷拓展,進(jìn)入了前所未有的高速發(fā)展階段,基層金融機(jī)構(gòu)的管理問題隨之而來。以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定。
     第一章 總則
     第一條 為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)管理，保障社會(huì)公眾的合法權(quán)益，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律和法規(guī)，制定本規(guī)定。
     第二條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)是金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)，依法獨(dú)立履行對各類金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更和終止的審批職責(zé)，并負(fù)責(zé)對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和管理。任何地方政府、任何單位、任何部門不得擅自審批或干預(yù)審批。
     對未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的，各金融機(jī)構(gòu)一律不得為其提供開戶、信貸、結(jié)算及現(xiàn)金等服務(wù)。
     第三條 本規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu)是指下列在境內(nèi)依法定程序設(shè)立、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)：
     (二)保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司、保險(xiǎn)代理人公司;
     (三)證券公司及其分支機(jī)構(gòu)、證券交易中心、投資基金管理公司、證券登記公司;
     (五)中國人民銀行認(rèn)定的其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
     第四條 金融業(yè)務(wù)是指存款、貸款、結(jié)算、保險(xiǎn)、信托、金融租賃、票據(jù)貼現(xiàn)、副資擔(dān)保、外匯買賣、金融期貨、有價(jià)證券代理發(fā)行和交易，以及經(jīng)中國人民銀行認(rèn)定的其他金融業(yè)務(wù)。
     第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)冠有本規(guī)定第三條所列金融機(jī)構(gòu)專用名稱，非金融機(jī)構(gòu)一律不得冠有上述名稱或與其近似的名稱。
     第六條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)行許可證制度。對具有法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》，對不具備法人資格的金融機(jī)構(gòu)頒發(fā)《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。未取得許可證者，一律不得經(jīng)營金融業(yè)務(wù)。
     第二章 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的原則和條件
     第七條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)下列原則：
     (一)符合國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要;
     (二)符合金融業(yè)發(fā)展的政策和方向;
     (三)符合銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的原則;
     (四)符合金融機(jī)構(gòu)合理布局、公平競爭的原則;
     (五)符合經(jīng)濟(jì)核算原則。
     第八條 申請?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
     (一)具有符合中國人民銀行規(guī)定的最低限額以上的人民幣貨幣資本金或營運(yùn)資金。經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的，另應(yīng)具有符合規(guī)定的外幣資本金或營運(yùn)資金。具體限額由中國人民銀行規(guī)定。
     (二)法定代表人和董事長、副董事長、行長、副行長、總經(jīng)理、副部經(jīng)理、主任、副主任(以下簡稱主要負(fù)責(zé)人)必須符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格。同時(shí)其從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融業(yè)務(wù)工作或?qū)儆诖笾袑Ｔ盒＝鹑趯I(yè)畢業(yè)生。
     (三)具有符合中國人民銀行規(guī)定條件的營業(yè)場所和完備的防盜、報(bào)警、通訊、消防等設(shè)施。
     (四)中國人民銀行要求具備的其他條件。
     第三章 金融機(jī)構(gòu)審批的權(quán)限和程序
     第九條 名稱中未冠“中國”、“中華”字樣的全國性金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行總行審批。
     第十條 設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)經(jīng)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行審核同意后，報(bào)中國人民銀行總行批準(zhǔn)。
     (二)銀行的分行;
     (三)保險(xiǎn)公司及其他金融性公司的分公司;
     (四)本規(guī)定第三條中未列入的試辦性金融機(jī)構(gòu);
     (五)區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)跨省區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)。
     第十一條 在行政區(qū)內(nèi)設(shè)立下列金融機(jī)構(gòu)由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)審批，但批準(zhǔn)其籌建前，應(yīng)向中國人民銀行總行備案，中國人民銀行總行在收到備案文件之日起30日內(nèi)未提出異議的，視同認(rèn)可。
     (一)銀行的分行設(shè)立支行和辦事處;
     (二)保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他金融性公司設(shè)立辦事處。
     第十二條 設(shè)立城市信用合作社由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市行在中國人民銀行總行下達(dá)的指標(biāo)內(nèi)負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)，同時(shí)抄報(bào)總行備案。
     第十三條 設(shè)立本規(guī)定第九、十、十一、十二條所列之外的金融機(jī)構(gòu)，由當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行或其授權(quán)的下級(jí)中國人民銀行負(fù)責(zé)審核、批準(zhǔn)。
     第十四條 中國人民銀行在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的批件中應(yīng)同時(shí)明確負(fù)責(zé)對該金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管機(jī)關(guān)。
     第十五條 設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。
     第十六條 申請籌建金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向中國人民銀行提交下列資料一式三份：
     (一)籌建申請報(bào)告;
     (二)籌建可行性報(bào)告;
     (三)籌建方案;
     (四)籌建人員名單及其簡歷;
     (五)中國人民銀行要求提交的其他資料。
     第十七條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)籌建申請的答復(fù)期為3個(gè)月，逾期未獲批準(zhǔn)的，申請人6個(gè)月內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
     第十八條 籌建申請經(jīng)批準(zhǔn)后方可籌建，籌建期限為6個(gè)月?；I建期滿未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過1年。籌建期內(nèi)不得從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
     第十九條 金融機(jī)構(gòu)籌建就緒，應(yīng)向中國人民銀行提出開業(yè)申請，并提交下列資料一式三份。
     (一)開業(yè)申請報(bào)告;
     (三)擬任法定代表人和主要負(fù)責(zé)人的名單及履歷，從事過金融業(yè)務(wù)工作的人員占從業(yè)人員的比例。
     (四)營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件;
     (六)中國人民銀行要求提交的其他資料。
     第二十條 中國人民銀行在收到申請開業(yè)文件之日起30日內(nèi)，書面通知申請人是否批準(zhǔn)其申請，未予批準(zhǔn)的，在書面通知中注明理由。
     第二十一條 經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)持批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，并憑工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照和人民銀行的批準(zhǔn)文件領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的另按規(guī)定申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。辦妥以上手續(xù)始得營業(yè)。
     第二十二條 金融機(jī)構(gòu)自領(lǐng)取許可證之日起90日內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，由中國人民銀行收回許可證。但遇不可抗力經(jīng)中國人民銀行同意延期營業(yè)的不在此限。
     第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會(huì)公告。公告費(fèi)用由被公告的金融機(jī)構(gòu)支付。
     第四章 許可證管理
     第二十四條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》是金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法定證明文件，除由中國人民銀行依法頒發(fā)、扣繳或吊銷外，其他任何單位和個(gè)人不得發(fā)放、收繳或扣押。
     第二十五條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由中國人民銀行總行統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。
     第二十六條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱、編號(hào)、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。
     第二十七條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》正本放置在營業(yè)場所的顯著位置，并妥善存放、保管許可證副本，以備查驗(yàn)。許可證禁止偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓、出賣，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得復(fù)印。
     第二十八條 中國人民銀行對領(lǐng)取或更換許可證的金融機(jī)構(gòu)，按規(guī)定收取一定費(fèi)用。
     第二十九條 《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》每3年更換一次。如許可證丟失或嚴(yán)重破損，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起15日內(nèi)在全國性報(bào)紙上聲明作廢，并持書面檢查和已刊發(fā)的登報(bào)聲明向中國人民銀行重新申領(lǐng)。
     第五章 資本金或營運(yùn)資金管理
     第三十條、金融機(jī)構(gòu)的貨幣資本金必須按中國人民銀行的規(guī)定入賬到位。
     第三十一條 金融機(jī)構(gòu)的股東資格、股東數(shù)量和股本結(jié)構(gòu)應(yīng)符合中國人民銀行的規(guī)定。
     第三十二條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金來源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。
     第三十三條 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)一律不得具有法人地位，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有規(guī)定數(shù)額的營運(yùn)資金，其營運(yùn)資金由總行(總公司)從資本金或公積金中撥付，累計(jì)撥付總額不得超過總行(總公司)資本金的60%。
     第三十四條 金融機(jī)構(gòu)的資本金或營運(yùn)資金必須真實(shí)、充足。
     第六章 法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格審查
     第三十五條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職實(shí)行資格審查制度。
     第三十六條 金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查。
     未經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行任職資格審查或?qū)彶椴缓细竦?，金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或行政主管部門一律不得辦理任免手續(xù)。
     第三十七條 中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人任職資格的審查方式包括：
     (一)審核履歷及有關(guān)材料;
     (二)考察談話;
     (三)了解有關(guān)情況。
     第三十八條 金融機(jī)構(gòu)法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的任職資格條件由中國人民銀行總行制定。
     第七章 金融機(jī)構(gòu)的變更
     第三十九條 金融機(jī)構(gòu)的下列變更事項(xiàng)，應(yīng)事先報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，辦理變更手續(xù)。
     (一)增減注冊資本金或營運(yùn)資金數(shù)額，調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)及股本方式，轉(zhuǎn)讓股權(quán);
     (二)改制為有限責(zé)任公司或股份有限公司;
     (三)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;
     (四)更換法定代表人及主要負(fù)責(zé)人;
     (五)更改名稱;
     (六)機(jī)構(gòu)分設(shè)、合并;
     (七)修改章程;
     (八)變更營業(yè)地址;
     (九)中國人民銀行認(rèn)定須報(bào)經(jīng)批準(zhǔn)的其他變更事項(xiàng)。
     第四十條 金融機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)的審批程序與權(quán)限，參照本規(guī)定第三章的有關(guān)規(guī)定辦理。營業(yè)地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級(jí)中國人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。
     第四十一條 金融機(jī)構(gòu)變更申請的答復(fù)期為60天，逾期如未獲批準(zhǔn)，90天內(nèi)不得再次提出同樣的申請。
     第八章 金融機(jī)構(gòu)的終止
     第四十二條 金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國人民銀行可責(zé)令其關(guān)閉并繳銷許可證。
     (一)嚴(yán)重違反國家的法律、法規(guī)和政策。
     (二)領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》后90天內(nèi)未開業(yè);
     (三)已喪失本規(guī)定第八條要求具備的條件;
     (四)已連續(xù)停業(yè)6個(gè)月或累計(jì)停業(yè)1年;
     (五)被其他金融機(jī)構(gòu)收購或兼并;
     (六)連續(xù)3年虧損額占資本金的10%或虧損額已占資本金的15%以上;
     (七)年檢不合格整改無效或連續(xù)2年年檢不合格;
     (八)在申請?jiān)O(shè)立過程中提供虛假材料或有不正當(dāng)行為;
     (九)中國人民銀行認(rèn)定的其他應(yīng)予關(guān)閉的情況。
     第四十三條 金融機(jī)構(gòu)申請歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的'申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。
     第四十四條 金融機(jī)構(gòu)的終止、被收購或兼并，破產(chǎn)、解散或被責(zé)令關(guān)閉，應(yīng)在中國人民銀行和有關(guān)部門的監(jiān)督下依法進(jìn)行清算后，繳回《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》，持中國人民銀行通知書向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)，并在中國人民銀行指定的報(bào)紙上公告。
     第九章 年檢與日常檢查
     第四十五條 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)隨時(shí)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常檢查，并實(shí)行行業(yè)年度檢查制度。
     對全國性金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司的年檢和日常檢查，由中國人民銀行總行組織實(shí)施或授權(quán)當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分行實(shí)施。中國人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。
     第四十六條 中國人民銀行工作人員依法對金融機(jī)構(gòu)行使檢查職權(quán)時(shí)，應(yīng)持中國人民銀行總行統(tǒng)一頒發(fā)的《金融檢查證》。
     第四十七條 金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的內(nèi)容包括：
     (一)設(shè)置或變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否完備;
     (二)申報(bào)材料的各項(xiàng)內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符;
     (三)資本金或營運(yùn)資金是否真實(shí)、充足;
     (四)是否超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營;
     (五)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的變更手續(xù)是否完備;
     (六)是否違章、違法經(jīng)營;
     (七)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況是否良好;
     (八)營業(yè)場所和安全設(shè)施是否符合要求;
     (九)中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
     第四十八條 金融機(jī)構(gòu)年檢時(shí)間為每年的第一季度。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書之日起15日內(nèi)，應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表：
     (一)年檢報(bào)告書;
     (二)資產(chǎn)負(fù)責(zé)表和損益表;
     (三)年度決算報(bào)告;
     (四)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本;
     (五)中國人民銀行要求報(bào)送的其他資料。
     第四十九條 年檢合格的金融機(jī)構(gòu)，由中國人民銀行在其《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》副本上加蓋合格印章，并予以公告。
     對金融機(jī)構(gòu)年檢及日常檢查的有關(guān)資料和結(jié)論，由中國人民銀行記入該金融機(jī)構(gòu)檔案。
     第十章 罰則
     第五十條 凡違反本規(guī)定者，中國人民銀行有權(quán)依法進(jìn)行查處。
     第五十一條 違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒收非法所得，并處以人民幣100萬元以上1000萬元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。
     (一)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的;
     (三)偽造《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的。
     第五十二條 金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》、沒收非法所得外，另處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款，并對直接責(zé)任人處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款。
     第五十三條 金融機(jī)構(gòu)在籌建期間擅自辦理金融業(yè)務(wù)的，沒收其非法所得，并按違法金額處以萬分之五的罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其籌建資格。
     第五十四條 拒絕和阻撓中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)年檢或日常檢查的，處以人民幣10萬元以上100萬元以下罰款，并予以警告、通報(bào)批評或停業(yè)整頓的處罰，同時(shí)追究法定代表人或主要負(fù)責(zé)人的責(zé)任。
     第五十五條 金融機(jī)構(gòu)在向中國人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣5萬元以上50萬元以下罰款。并予以通報(bào)批評。情節(jié)嚴(yán)重的責(zé)令撤換其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人。
     第五十六條 丟失或涂改《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》的，處以人民幣1萬元以上10萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，并處通報(bào)批評或責(zé)令其停業(yè)整頓。
     第五十七條 對年檢不合格的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行予以下列處罰：
     (一)限期改正;
     (二)緩辦年檢登記，并要求其進(jìn)行整頓;
     (三)建議更換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
     (四)責(zé)令其停業(yè)整頓，并予以公告。
     以上處罰可以并處。
     第五十八條 凡違反本規(guī)定中其他規(guī)定的，中國人民銀行可視情節(jié)予以下列處罰：
     (一)警告;
     (二)通報(bào)批評;
     (三)限期糾正;
     (四)沒收非法所得;
     (五)處以人民幣50萬元以上500萬元以下罰款;
     (六)勒令停辦部分業(yè)務(wù);
     (七)停業(yè)整頓;
     (八)責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人;
     (九)指派人員接管;
     (十)凍結(jié)賬戶;
     (十一)責(zé)令其關(guān)閉并吊銷《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》。
     以上處罰可以并處。
     第五十九條 當(dāng)事人對中國人民銀行的處罰決定不服的，可在接到處罰通知書之日起15日內(nèi)向上一級(jí)人民銀行依法申請復(fù)議，對復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。逾期不申請復(fù)議和起訴，處罰決定生效。對不執(zhí)行處罰決定的，由做出處罰決定的機(jī)關(guān)依法強(qiáng)制執(zhí)行或申請人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
     復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。
     第十一章 附 則
     第六十條 本規(guī)定由中國銀行總行負(fù)責(zé)解釋，修改時(shí)亦同。
     第六十一條 中國人民銀行各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行可根據(jù)本規(guī)定，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制定實(shí)施細(xì)則，報(bào)中國人民銀行總行備案。
     第六十二條 中國人民銀行在本規(guī)定施行以前公布的規(guī)范性文件凡與本規(guī)定有抵觸，一律按本規(guī)定執(zhí)行。
     第六十三條 外資金融機(jī)構(gòu)管理的有關(guān)規(guī)定另行制定。
     第六十四條 本規(guī)定自公布之日起施行。
     金融機(jī)構(gòu)通常提供以下一種或多種金融服務(wù)：
     1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變并構(gòu)建成不同種類的更易接受的金融資產(chǎn)，這類業(yè)務(wù)形成金融機(jī)構(gòu)的負(fù)債和資產(chǎn)。這是金融機(jī)構(gòu)的基本功能，行使這一功能的金融機(jī)構(gòu)是最重要的金融機(jī)構(gòu)類型。
     2、代表客戶交易金融資產(chǎn)，提供金融交易的結(jié)算服務(wù)。
     3、自營交易金融資產(chǎn)，滿足客戶對不同金融資產(chǎn)的需求。
     4、幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn)，并把這些金融資產(chǎn)出售給其他市場參與者。
     5、為客戶提供投資建議，保管金融資產(chǎn)，管理客戶的投資組合。
     上述第一種服務(wù)涉及金融機(jī)構(gòu)接受存款的功能;第二和第三種服務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)紀(jì)和交易功能;第四種服務(wù)被稱為承銷功能，提供承銷的金融機(jī)構(gòu)一般也提供經(jīng)紀(jì)或交易服務(wù);第五種服務(wù)則屬于咨詢和信托功能。
    金融合同法律規(guī)定篇五
    第一條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須遵守國家的法律、法令，必須符合國家政策和計(jì)劃的要求，任何部門和個(gè)人不得利用合同進(jìn)行違法活動(dòng)，損害本公司的利益。
    第二條訂立經(jīng)濟(jì)合同，必須貫徹平等互利，協(xié)商一致，等價(jià)有償?shù)脑瓌t，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益。
    第三條為保證經(jīng)濟(jì)合同內(nèi)容的合法性，禁止隨便攜帶已蓋合同專用章或公章的空白合同或空白便條，如確有需要，須經(jīng)主管業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理批準(zhǔn)并辦理領(lǐng)用手續(xù)，使用完畢經(jīng)審查無誤后，辦理銷準(zhǔn)手續(xù)。
    金融合同法律規(guī)定篇六
    第一條為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范反洗錢監(jiān)督管理行為和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
    第二條本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)：
    (一)商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行;。
    (二)證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司;。
    (三)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司;。
    (五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。
    從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用本規(guī)定對金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。
    第三條中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
    中國人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)當(dāng)與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。
    第四條中國人民銀行根據(jù)國務(wù)院授權(quán)代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。
    第五條中國人民銀行依法履行下列反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)：
    (二)負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測;。
    (四)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng);。
    (五)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng);。
    (七)國務(wù)院規(guī)定的其他有關(guān)職責(zé)。
    第六條中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責(zé)：
    (一)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;。
    (二)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;。
    (三)按照規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;。
    (四)要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;。
    (五)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;。
    (六)中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
    第七條中國人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。
    中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
    第八條金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。
    金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
    第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。
    (二)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人;。
    (四)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。
    前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定。
    第十條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。
    前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定。
    第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
    前款規(guī)定的具體實(shí)施辦法由中國人民銀行另行制定。
    第十二條中國人民銀行會(huì)同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢工作指引。
    第十三條金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。
    第十四條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。
    金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。
    第十五條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密;非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。
    金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報(bào)告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。
    第十六條金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。
    第十七條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。
    第十八條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查：
    (二)詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明;。
    (四)檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
    中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。
    現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查通知書;檢查人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
    現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價(jià)、改進(jìn)意見與措施。
    第十九條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。
    第二十條中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。
    第二十一條中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以配合。
    前款所稱中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行。
    第二十二條中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料;對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以封存。
    調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
    詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄。詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯(cuò)的.，被詢問人可以要求補(bǔ)充或者更正。被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章;調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。
    調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。
    第二十三條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，中國人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，并以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)接到通知后應(yīng)當(dāng)立即予以執(zhí)行。
    偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)在接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)予以配合。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即以書面形式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。
    臨時(shí)凍結(jié)不得超過48小時(shí)。金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。
    第二十四條中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：
    (一)違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的;。
    (二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的;。
    (三)違反規(guī)定對有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的;。
    (四)其他不依法履行職責(zé)的行為。
    第二十五條金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰;區(qū)別不同情形，建議中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)采取下列措施：
    (一)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;。
    (三)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
    中國人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的，應(yīng)報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由該分支機(jī)構(gòu)按照前款規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。
    第二十六條中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。
    第二十七條本規(guī)定自1月1日起施行。1月3日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》同時(shí)廢止。
    金融合同法律規(guī)定篇七
    第十一條本規(guī)定范圍內(nèi)的所有經(jīng)濟(jì)合同都必須嚴(yán)格地按照下列權(quán)限審批。
    第十二條合同中涉及支付貸款，依據(jù)貨款數(shù)額按照以下權(quán)限審批：
    (四)貨款總額在2000萬元以上的，由業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部、主管副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總經(jīng)理報(bào)董事長審批，并經(jīng)董事長辦公會(huì)通過。
    第十三條合同條款中如有涉及定金預(yù)付內(nèi)容的，依據(jù)定金數(shù)額，按下列權(quán)限審批：
    1.定金數(shù)額在10萬元以下的，由業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部審核，主管副總經(jīng)理審批，報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)：
    3.定金數(shù)額在50萬元以上的，由業(yè)務(wù)部門、財(cái)務(wù)部、主管副總經(jīng)理、總經(jīng)理審核，經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)，報(bào)董事長審批。
    第十四條各下屬公司一律不得擅自對外擔(dān)保貸款。
    第十五條各業(yè)務(wù)部門只能在各自經(jīng)營范圍內(nèi)對外簽訂購銷合同及進(jìn)出口代理合同，其他合同(如借款、擔(dān)保、承包、合資、聯(lián)營等)，必須經(jīng)公司法人代表，特別授權(quán)方可簽訂。
    第十六條以上審批權(quán)限應(yīng)嚴(yán)格遵守，嚴(yán)禁隱瞞不報(bào)，不準(zhǔn)逾級(jí)逾時(shí)上報(bào)。
    金融合同法律規(guī)定篇八
     中國金融統(tǒng)計(jì)工作目前已開展30余年,形成了較為完備的體系。以下是小編整理的金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定。
     第一條為適應(yīng)金融管理體制改革和金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，依法強(qiáng)化金融統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范金融統(tǒng)計(jì)行為，提高金融統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律、法規(guī)，制定本規(guī)定。
     第二條本規(guī)定適用于中國人民銀行，以及經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)從事金融業(yè)務(wù)的中、外資金融機(jī)構(gòu)，包括政策性銀行、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司、郵政儲(chǔ)匯局等。
     第三條本規(guī)定所稱金融統(tǒng)計(jì)，系指中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的情況和資料進(jìn)行調(diào)查收集、整理和分析，提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見，實(shí)行信息交流與共享，進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)管理和監(jiān)督等活動(dòng)的總稱。它包括貨幣統(tǒng)計(jì)、本外幣信貸收支統(tǒng)計(jì)、現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)、貸款累放累收統(tǒng)計(jì)、金融監(jiān)管統(tǒng)計(jì)、資金流量統(tǒng)計(jì)、金融市場統(tǒng)計(jì)、銀行中間業(yè)務(wù)及各種專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)等金融業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)。
     本規(guī)定所稱統(tǒng)計(jì)部門，系指中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部從事金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的工作部門。
     第四條金融統(tǒng)計(jì)工作的基本任務(wù)是：及時(shí)、準(zhǔn)確、全面地完成各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì);收集、整理、積累金融和有關(guān)國民經(jīng)濟(jì)的統(tǒng)計(jì)資料;開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測，依法進(jìn)行統(tǒng)計(jì)管理和統(tǒng)計(jì)檢查，為國家和金融部門進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)決策、監(jiān)測經(jīng)濟(jì)與金融運(yùn)行情況、金融監(jiān)管和經(jīng)營管理提供統(tǒng)計(jì)信息和統(tǒng)計(jì)咨詢意見;為社會(huì)公眾提供統(tǒng)計(jì)信息;進(jìn)行國際交流和為有關(guān)國際金融組織提供信息資料。
     第五條金融統(tǒng)計(jì)工作遵循客觀性、科學(xué)性、統(tǒng)一性、及時(shí)性的原則。
     第六條金融統(tǒng)計(jì)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制。中國人民銀行是組織、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、管理和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計(jì)工作的主管機(jī)關(guān)。
     第七條金融統(tǒng)計(jì)要以計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)為依托逐步實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理。
     第八條加快金融統(tǒng)計(jì)與國際接軌的進(jìn)程，逐步實(shí)現(xiàn)按國際準(zhǔn)則加工和披露金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
     第九條金融統(tǒng)計(jì)是以會(huì)計(jì)科目和各類賬戶信息為基礎(chǔ)的全面統(tǒng)計(jì)，在此基礎(chǔ)上形成各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
     第十條中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并負(fù)責(zé)金融系統(tǒng)全國性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、頒發(fā)與撤銷。中國人民銀行各分支行負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理制度的情況。
     第十一條金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表，并負(fù)責(zé)系統(tǒng)內(nèi)全國性定期統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定、撤銷，但須報(bào)中國人民銀行總行備案。
     第十二條中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行可以制定地區(qū)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，但須報(bào)中國人民銀行總行備案;金融機(jī)構(gòu)省分行(分公司、分局)可以制定本系統(tǒng)地區(qū)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表，但須報(bào)中國人民銀行分行、省會(huì)(首府)城市中心支行備案。中國人民銀行省會(huì)(首府)城市中心支行以下分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)省分行(分公司、分局)以下分支機(jī)構(gòu)不得制定地區(qū)固定性統(tǒng)計(jì)報(bào)表。但在征得上級(jí)部門同意后，可根據(jù)實(shí)際需要制定地區(qū)臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表。臨時(shí)性報(bào)表的期限一般不超過一年。
     第十三條中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行，金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)、省分行(分公司、分局)，在遵循中國人民銀行總行統(tǒng)一規(guī)定的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)下，可增設(shè)必要的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行根據(jù)金融管理的需要，可要求轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)增設(shè)必要的統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目、統(tǒng)計(jì)指標(biāo)和附表、統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬和原始統(tǒng)計(jì)記錄。
     第十四條中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格控制臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的制定和印發(fā)，減少臨時(shí)性統(tǒng)計(jì)報(bào)表的數(shù)量。
     第十五條中國人民銀行制定統(tǒng)一的金融統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，以保障統(tǒng)計(jì)調(diào)查中采用的指標(biāo)含義、計(jì)算方法、分類目錄、調(diào)查表式和統(tǒng)計(jì)編碼等方面的標(biāo)準(zhǔn)化。
     第十六條中國人民銀行向各金融機(jī)構(gòu)收集統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)由中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門歸口管理，各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)部門向中國人民銀行報(bào)送的與中國人民銀行統(tǒng)一金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)(全科目統(tǒng)計(jì)指標(biāo))相關(guān)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)由各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門歸口管理，以保證統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確和一致。
     第十七條中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門要加強(qiáng)對金融統(tǒng)計(jì)資料和統(tǒng)計(jì)電子化資料的.管理，建立健全金融統(tǒng)計(jì)資料的審核、整理、交接和存檔等管理制度。
     第十八條對違反國家統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和本規(guī)定制定印發(fā)的統(tǒng)計(jì)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)調(diào)查表，中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門有權(quán)拒絕填報(bào)。
     第十九條全國范圍或地區(qū)性統(tǒng)計(jì)調(diào)查，由中國人民銀行組織各金融機(jī)構(gòu)共同進(jìn)行;各金融機(jī)構(gòu)本系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)調(diào)查，由各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織。
     第二十條金融統(tǒng)計(jì)資料公布的主要內(nèi)容要逐步實(shí)現(xiàn)與國際接軌，加快透明度進(jìn)程。
     第二十一條中國人民銀行總行定期公布全國性金融統(tǒng)計(jì)資料(月后20日內(nèi)通過新聞媒體和中國人民銀行網(wǎng)站向全社會(huì)公布月度金融機(jī)構(gòu)貨幣供應(yīng)量、信貸收支及資產(chǎn)負(fù)債主要指標(biāo)等金融統(tǒng)計(jì)資料);中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行根據(jù)中國人民銀行總行規(guī)定，定期公布轄區(qū)內(nèi)金融統(tǒng)計(jì)資料，并報(bào)總行備案，對外公布個(gè)別項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)數(shù)字，須報(bào)經(jīng)行長批準(zhǔn)。
     金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)對外公布金融統(tǒng)計(jì)資料，須經(jīng)本行(公司、局)行長(總經(jīng)理、局長)批準(zhǔn)。金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)公布金融統(tǒng)計(jì)資料，按照其上級(jí)主管部門的規(guī)定執(zhí)行。
     第二十二條對外公布有密級(jí)的金融統(tǒng)計(jì)資料的審批，實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制度。
     絕密、機(jī)密、秘密級(jí)的金融統(tǒng)計(jì)資料，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得擅自對外公布。
     絕密、機(jī)密、秘密級(jí)金融統(tǒng)計(jì)資料的劃分，按《金融工作中國家秘密及密級(jí)具體范圍的規(guī)定》執(zhí)行。
     對外公布絕密級(jí)金融統(tǒng)計(jì)資料，必須報(bào)經(jīng)國務(wù)院審批后，由中國人民銀行總行公布;對外公布機(jī)密級(jí)金融統(tǒng)計(jì)資料，須經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn);對外公布秘密級(jí)金融統(tǒng)計(jì)資料，全國性數(shù)字由中國人民銀行總行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)本系統(tǒng)的數(shù)字由其總行(總公司、總局)批準(zhǔn)。
     第二十三條中國人民銀行總行設(shè)立專職統(tǒng)計(jì)部門，負(fù)責(zé)組織、領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)全國金融統(tǒng)計(jì)工作;中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、地(市)級(jí)中心支行設(shè)專職統(tǒng)計(jì)部門，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作;中國人民銀行縣級(jí)支行設(shè)置統(tǒng)計(jì)崗位。
     第二十四條各金融機(jī)構(gòu)總行(總公司、總局)設(shè)立專職統(tǒng)計(jì)部門，管理本系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)工作;各金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)部門設(shè)置，由其總行(總公司、總局)自行決定。
     第二十五條中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門履行下列職責(zé)：
     (二)組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作;
     (三)收集、審核、匯總、編制金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表;
     (四)收集、整理、積累金融統(tǒng)計(jì)資料和有關(guān)國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)資料;
     (五)按規(guī)定向有關(guān)部門提供金融統(tǒng)計(jì)資料，對外公布綜合性金融統(tǒng)計(jì)資料;
     (六)組織金融機(jī)構(gòu)開展統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測;
     (八)組織開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量檢查，培訓(xùn)統(tǒng)計(jì)人員;
     (九)經(jīng)授權(quán)代表金融系統(tǒng)參加國內(nèi)、國際金融統(tǒng)計(jì)活動(dòng)。
     第二十六條金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門履行下列職責(zé)：
     (二)制定本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)制度、辦法，領(lǐng)導(dǎo)和管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)工作;
     (三)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表;
     (四)收集、整理、積累本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)資料和有關(guān)國民經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)資料;
     (七)執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的統(tǒng)一的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)編碼和電子文件接口規(guī)則;
     (八)領(lǐng)導(dǎo)、組織本系統(tǒng)開展統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)質(zhì)量檢查，培訓(xùn)統(tǒng)計(jì)人員。
     第二十七條統(tǒng)計(jì)人員的配備應(yīng)符合以下要求：
     (二)統(tǒng)計(jì)人員必須實(shí)行崗位培訓(xùn)，未經(jīng)崗前培訓(xùn)或培訓(xùn)不合格者不得上崗。經(jīng)考核不適宜擔(dān)任統(tǒng)計(jì)工作的人員，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
     第二十八條中國人民銀行分支行統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人的調(diào)動(dòng)，要征得上一級(jí)中國人民銀行主管部門的同意;各金融機(jī)構(gòu)分支行(公司、局)統(tǒng)計(jì)負(fù)責(zé)人的調(diào)動(dòng)，應(yīng)當(dāng)征得其上級(jí)主管部門同意并向中國人民銀行當(dāng)?shù)亟y(tǒng)計(jì)部門備案;統(tǒng)計(jì)人員調(diào)動(dòng)工作或者離職，應(yīng)當(dāng)有符合規(guī)定條件的人接管，并須辦理交接手續(xù)。
     第三十條凡設(shè)置統(tǒng)計(jì)部門的機(jī)構(gòu)，其統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人;不設(shè)統(tǒng)計(jì)部門的，其法定代表人或主要負(fù)責(zé)人為統(tǒng)計(jì)責(zé)任人。統(tǒng)計(jì)責(zé)任人要對本機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
     第三十一條統(tǒng)計(jì)人員履行以下職責(zé)：
     (二)嚴(yán)格遵守保密制度;
     (三)收集、整理、提供統(tǒng)計(jì)資料;
     (四)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析和統(tǒng)計(jì)預(yù)測;
     (五)規(guī)范使用統(tǒng)計(jì)計(jì)算機(jī)程序系統(tǒng)，保證統(tǒng)計(jì)資料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)安全;
     (七)檢查統(tǒng)計(jì)資料的準(zhǔn)確性，有權(quán)要求改正不確實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料;
     (八)拒報(bào)不符合規(guī)定的統(tǒng)計(jì)報(bào)表，檢舉和揭發(fā)違反統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的行為。
     中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)部門及統(tǒng)計(jì)人員依照國家頒布的統(tǒng)計(jì)法律、法規(guī)和本規(guī)定行使上述職權(quán)，任何單位和個(gè)人不得非法干預(yù)。
     第三十二條中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門依法對各金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)工作以及統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況，統(tǒng)計(jì)質(zhì)量、統(tǒng)計(jì)真實(shí)性情況和統(tǒng)計(jì)工作情況，定期或不定期進(jìn)行監(jiān)督檢查。檢查的內(nèi)容和重點(diǎn)應(yīng)根據(jù)統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定和統(tǒng)計(jì)制度實(shí)施的情況具體確定。
     金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門在中國人民銀行同級(jí)統(tǒng)計(jì)部門的組織指導(dǎo)下，監(jiān)督檢查本系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)工作，以及統(tǒng)計(jì)法律、規(guī)定、制度的執(zhí)行情況。
     任何人不得干擾和妨礙統(tǒng)計(jì)人員執(zhí)法檢查和做出檢查結(jié)論。
     第三十三條中國人民銀行統(tǒng)計(jì)部門應(yīng)配備熟悉相關(guān)法律、規(guī)定、制度和統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)的專職或兼職統(tǒng)計(jì)檢查員。
     第三十四條統(tǒng)計(jì)檢查員在規(guī)定的職責(zé)范圍內(nèi)行使統(tǒng)計(jì)檢查權(quán)。
     第三十五條統(tǒng)計(jì)檢查部門和統(tǒng)計(jì)檢查員有權(quán)對被檢查機(jī)構(gòu)使用的統(tǒng)計(jì)資料及其數(shù)據(jù)來源進(jìn)行檢查和監(jiān)督。統(tǒng)計(jì)檢查員按規(guī)定有權(quán)向被檢查金融機(jī)構(gòu)發(fā)出《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》。被檢查金融機(jī)構(gòu)在接到《統(tǒng)計(jì)檢查查詢書》15日內(nèi)應(yīng)據(jù)實(shí)答復(fù)。
     第三十六條統(tǒng)計(jì)檢查可以對會(huì)計(jì)報(bào)表、與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)報(bào)表及有關(guān)臺(tái)賬和原始憑證等進(jìn)行核對。
     第三十七條中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)定期分別對本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行評比，中國人民銀行定期對金融系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)工作進(jìn)行評比。中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)有關(guān)規(guī)定對有下列表現(xiàn)之一的金融統(tǒng)計(jì)人員或者集體，分別給予嘉獎(jiǎng)、記功、記大功、晉級(jí)、升職，授予榮譽(yù)稱號(hào)，并可給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定在有關(guān)經(jīng)費(fèi)中開支。
     (一)在改革和完善金融統(tǒng)計(jì)制度、統(tǒng)計(jì)方法等方面，有突出貢獻(xiàn)的;
     (三)在進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)計(jì)監(jiān)督方面有創(chuàng)新，取得重要成果的;
     (四)在運(yùn)用和推廣現(xiàn)代化統(tǒng)計(jì)信息技術(shù)方面，有顯著成績的;
     (七)揭發(fā)、檢舉統(tǒng)計(jì)違法行為有功的。
     第三十八條金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(jí)(含地、市)以上機(jī)構(gòu)和有關(guān)部門對該金融機(jī)構(gòu)給予警告并處以3萬元以下罰款;對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過、降級(jí)的紀(jì)律處分。中國人民銀行統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門的工作人員有下列行為之一者，由所在單位或上級(jí)單位給予警告、嚴(yán)重警告、記過、記大過、降級(jí)的紀(jì)律處分。
     (一)虛報(bào)、瞞報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料的;
     (二)偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料的;
     (三)拒報(bào)或者屢次遲報(bào)金融統(tǒng)計(jì)資料的;
     (四)違反本規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，自行編制發(fā)布金融統(tǒng)計(jì)調(diào)查表，造成惡劣影響的;
     (六)強(qiáng)迫和授意統(tǒng)計(jì)部門和統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假的;
     (九)使用暴力或者威脅的手段阻撓、抗拒統(tǒng)計(jì)檢查的;
     (十)中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行依法認(rèn)定的其他行為。
     第三十九條嚴(yán)重違反本規(guī)定的各金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門和人員，有下列行為之一者，由中國人民銀行地(市)級(jí)(不含地、市)以上機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》第十二條對該金融機(jī)構(gòu)給予警告，并處以10萬元以上50萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證;對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。中國人民銀行統(tǒng)計(jì)及相關(guān)部門人員有下列行為之一者，由所在單位或上級(jí)單位給予記大過直至開除的紀(jì)律處分。
     (二)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，一年內(nèi)再次發(fā)生的;
     (三)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，被責(zé)令改正而拒不改正的;
     (四)虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，造成嚴(yán)重后果的;
     (五)中國人民銀行總行、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行依法認(rèn)定的其他行為。
     第四十條對于違反本規(guī)定，篡改金融統(tǒng)計(jì)資料、編造虛假數(shù)字騙取榮譽(yù)稱號(hào)、物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)或晉升職務(wù)的，由作出有關(guān)決定的機(jī)關(guān)或其上級(jí)機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)取消其榮譽(yù)稱號(hào)、追繳物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和撤銷晉升的職務(wù)。
     第四十一條當(dāng)事人對本規(guī)定第三十八條、三十九所受處罰不服的，可依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)申請行政復(fù)議。當(dāng)事人對行政復(fù)議決定不服的，可在接到行政復(fù)議決定書之日起15日之內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ浩鹪V。
     第四十二條對違反本規(guī)定構(gòu)成犯罪的，提交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
     第四十三條中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行和各金融機(jī)構(gòu)，可根據(jù)本規(guī)定制定本轄區(qū)、本系統(tǒng)的實(shí)施細(xì)則，并報(bào)中國人民銀行總行備案。
     第四十四條本規(guī)定由中國人民銀行總行負(fù)責(zé)解釋。
     第四十五條本規(guī)定自2002年12月15日起施行。1995年12月3日發(fā)布的《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》同時(shí)廢止。
     金融統(tǒng)計(jì)的內(nèi)容包括銀行信貸統(tǒng)計(jì)、銀行現(xiàn)金收支統(tǒng)計(jì)、貨幣供應(yīng)與流通統(tǒng)計(jì)、金融市場統(tǒng)計(jì)。
     (1)銀行存款資金統(tǒng)計(jì)(財(cái)政存款和企業(yè)存款占存款的主要部分)
     儲(chǔ)蓄存款的主要指標(biāo)：儲(chǔ)蓄率、人均儲(chǔ)蓄額、平均存儲(chǔ)天數(shù)
     (2)銀行貸款資金統(tǒng)計(jì)
     (3)信貸資金平衡統(tǒng)計(jì)
     主要指標(biāo)：信貸收支差額
     主要指標(biāo)：
     (1)現(xiàn)金收入總額=各項(xiàng)現(xiàn)金收入合計(jì)額+現(xiàn)金投放額
     (2)現(xiàn)金支出總額=各項(xiàng)現(xiàn)金支出合計(jì)額+現(xiàn)金回籠額
     (3)現(xiàn)金收支比例系數(shù)=期內(nèi)現(xiàn)金支出合計(jì)額/期內(nèi)現(xiàn)金收入合計(jì)額
     (4)現(xiàn)金回籠率=(收入合計(jì)-支出合計(jì))/(期初流通中貨幣量+期內(nèi)支出合計(jì))
     (1)貨幣供應(yīng)量：四個(gè)層次
     (2)貨幣流通量
     (3)貨幣流通速度
     現(xiàn)金歸行速度=期內(nèi)銀行現(xiàn)金收入合計(jì)額/期內(nèi)貨幣平均流通量
     (1)金融市場分類
     按約定期限：短期資金市場、長期資金市場
     按融資方式：直接融資市場(包括票據(jù)、債券、股票市場)、間接融資市場(包括貨幣、存單、信托、保險(xiǎn)市場)
     按成交后是否立即交割：現(xiàn)貨市場、期貨市場
     以證券新舊為標(biāo)志：證券發(fā)行市場、證券交易市場
     (2)金融市場統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容
     1、利率統(tǒng)計(jì)。2、債券股票統(tǒng)計(jì)。3、匯率統(tǒng)計(jì)。
    金融合同法律規(guī)定篇九
    第二十九條舉報(bào)人的合法權(quán)益受法律保護(hù)。除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得將舉報(bào)情況透露給其他單位和個(gè)人。
    第三十條舉報(bào)的民用航空安全信息按照以下規(guī)定進(jìn)行處理：
    (一)地區(qū)管理局或監(jiān)管局負(fù)責(zé)調(diào)查、處理涉及本轄區(qū)的舉報(bào)的民用航空安全信息;。
    (二)在收到舉報(bào)的民用航空安全信息3日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向舉報(bào)人反饋受理情況;。
    (三)舉報(bào)的民用航空安全信息經(jīng)調(diào)查構(gòu)成事故、事故征候或一般事件的，負(fù)責(zé)調(diào)查的單位應(yīng)當(dāng)在調(diào)查結(jié)束后3日內(nèi)，向民航局民用航空安全信息主管部門填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表。
    第三十一條舉報(bào)的民用航空安全信息調(diào)查結(jié)束后5日內(nèi)，受理單位應(yīng)當(dāng)向被舉報(bào)單位和舉報(bào)人反饋查處結(jié)果。
    第六章民用航空安全信息分析與應(yīng)用。
    第三十二條局方和企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)建立民用航空安全信息分析和發(fā)布制度，促進(jìn)民用航空安全信息共享和應(yīng)用。
    第三十三條民航局通過分析民用航空安全信息，評估行業(yè)總體安全狀況。地區(qū)管理局和監(jiān)管局通過分析民用航空安全信息，評估轄區(qū)總體安全狀況，明確階段性安全監(jiān)管重點(diǎn)。
    第三十四條企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)定期分析本單位民用航空安全信息，評估本單位安全狀況和趨勢，制定改進(jìn)措施。
    第三十五條民用航空安全信息的發(fā)布應(yīng)當(dāng)以不影響信息報(bào)告的'積極性為原則，并遵守國家和民航局的有關(guān)規(guī)定。
    第三十六條民航局負(fù)責(zé)發(fā)布全國范圍的民用航空安全信息;地區(qū)管理局和監(jiān)管局負(fù)責(zé)發(fā)布轄區(qū)的民用航空安全信息。
    第三十七條局方和企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)民用航空安全信息分析情況，開展安全警示、預(yù)警工作，適時(shí)發(fā)布航空安全文件。
    第七章法律責(zé)任。
    第三十八條企事業(yè)單位有下列行為之一的，由局方給予警告，并責(zé)令限期改正，逾期不改正的，處3萬元以下的罰款：
    (一)違反本規(guī)定第五條，未按要求制定民用航空安全信息程序和機(jī)制的;。
    (四)違反本規(guī)定第三十二條，未建立民用航空安全信息分析和發(fā)布制度的。
    第三十九條企事業(yè)單位有下列行為之一的，由局方給予警告，或處1萬元的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處2萬元以上3萬元以下的罰款：
    (一)違反本規(guī)定第十條，未按規(guī)定報(bào)告事件信息的;。
    (二)違反本規(guī)定第十四條，未按規(guī)定報(bào)告在我國境內(nèi)發(fā)生的事件的;。
    (三)違反本規(guī)定第十五條，未按規(guī)定報(bào)告在境外發(fā)生的事件的;。
    (四)違反本規(guī)定第十六條，未按規(guī)定對已上報(bào)的事件進(jìn)行處理的;。
    (五)違反本規(guī)定第十七條，未按規(guī)定途徑上報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表的;。
    (八)違反本規(guī)定第二十九條，未按規(guī)定保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益的;。
    (九)違反本規(guī)定第三十四條，未按要求定期分析民用航空安全信息的;。
    (十)違反本規(guī)定第三十七條，未按規(guī)定開展安全警示、預(yù)警工作的。
    第四十條個(gè)人有下列行為之一的，由局方處1000元以下的罰款：
    (一)違反本規(guī)定第十條，未按規(guī)定報(bào)告事件信息的;。
    (三)違反本規(guī)定第二十九條，未按規(guī)定保護(hù)舉報(bào)人合法權(quán)益的。
    第四十一條外國航空公司違反本規(guī)定第十四條或第十六條由局方給予警告，或處1萬元的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處2萬元以上3萬元以下的罰款。
    第八章附則。
    第四十二條本規(guī)定涉及相關(guān)定義如下：
    (一)本規(guī)定所稱事故按《民用航空器事故和飛行事故征候調(diào)查規(guī)定》的定義執(zhí)行;。
    (四)本規(guī)定所稱局方是指民航局、地區(qū)管理局以及監(jiān)管局;。
    (七)本規(guī)定所稱所屬地是指民航企事業(yè)單位注冊所在地;。
    (九)本規(guī)定中所稱“日”均指“日歷日”。
    第四十三條國際民用航空公約附件13修正案頒布后，民航局將對其進(jìn)行評估，決定采納的，及時(shí)修訂本規(guī)定;需要保留差異的，及時(shí)將差異通報(bào)國際民航組織。
    第四十四條涉及香港、澳門特別行政區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)的民航安全信息管理，參照本規(guī)定有關(guān)外國航空公司的規(guī)定執(zhí)行。
    第四十五條本規(guī)定自2016年4月4日起施行。
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    金融合同法律規(guī)定篇十
    承租方(乙方)：
    身份證號(hào)：
    身份證號(hào)：根據(jù)《中華人民共和國經(jīng)濟(jì)合同法》及有關(guān)規(guī)定，為明確出租方與承租方的.權(quán)利義務(wù)關(guān)系，經(jīng)雙方協(xié)商一致，簽訂本合同。
    一、甲方將位于甘河子鎮(zhèn)烏齊路南側(cè)八區(qū)二段租與乙方使用，面積x1平米。
    二、租賃期限為一年，出租方從xx年x月20日。
    20xx年x月20日，至三、承租方擅自將房屋轉(zhuǎn)租、轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)借的，承租人利用承租房進(jìn)行非法活動(dòng)的，出租方可以終止合同，收回房屋。
    四、租金每年xx(貳仟元整)，押金1000(壹仟元整)一次性付清全部租金。
    五、如在租房期內(nèi)有一方違約，需向?qū)Ψ礁哆`約金1000元(壹仟元整)。
    六、乙方在承租期間自行承擔(dān)水、電、物業(yè)費(fèi)、垃圾費(fèi)。
    本合同經(jīng)雙方簽字后生效，合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。
    出租方(甲方)：
    身份證號(hào)：
    承租方(乙方)：
    身份證號(hào)：
    金融合同法律規(guī)定篇十一
    金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作從2010年開展以來,人民銀行各級(jí)行在金融機(jī)構(gòu)信息數(shù)據(jù)錄入、核對、年檢、代碼證發(fā)放等方面均取得了明顯成效。通過規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作,確保了金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整,促進(jìn)了金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通,提升了共享效率。以下是小編整理的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定。
    第一章 總 則
    第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
    第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。
    本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。
    第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：
    (一)中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。
    (二)境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。
    (三)交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
    (四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。
    (五)國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。
    (六)中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
    以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺(tái)地區(qū)。
    第二章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理與使用
    第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級(jí)維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。
    中國人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
    中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
    中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
    中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
    第五條 金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。
    第六條 中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。
    第七條 中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)
    機(jī)構(gòu)信息的管理工作。
    第八條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。
    第九條 金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。
    第十條 禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。
    第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。
    第十二條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
    第十三條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。
    第十四條 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。
    第三章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息編制規(guī)則
    第十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息(附1)。
    第十六條 金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
    (一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識(shí)碼。
    (二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。
    (三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。
    (四)金融機(jī)構(gòu)級(jí)別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。
    1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會(huì)等法人機(jī)構(gòu)。
    2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。
    3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。
    4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵(lì)約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
    (五)直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級(jí)機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。
    (六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
    (七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。
    1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
    2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。
    3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。
    第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。
    (一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。
    (二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
    (三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
    (四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
    (五)是否直屬省會(huì)、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗是否直屬省會(huì)或自治區(qū)首府?！?”代表否，“1”代表是。
    第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包容。
    (一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識(shí)碼。
    (二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。
    (三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。
    (四)金融機(jī)構(gòu)級(jí)別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。
    1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會(huì)等法人機(jī)構(gòu)。
    2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。
    3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。
    4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵(lì)約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
    (五)直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級(jí)機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。
    (六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
    (七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。
    1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
    2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。
    3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。
    第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。
    (一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。
    (二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
    (三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
    (四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的`縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
    (五)是否直屬省會(huì)、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗是否直屬省會(huì)或自治區(qū)首府。“0”代表否，“1”代表是。
    第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
    (一)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。
    (二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊地，境內(nèi)法人采用《gb/t 2260 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000 世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1:1997)》2位拉丁字母代碼。
    (三)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t 2260-2007 中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
    (四)金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對金融機(jī)構(gòu)所作的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)分類。
    (五)出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺(tái)相對控股，“7”代表港澳臺(tái)絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。
    (六)上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。
    (七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)
    的經(jīng)營狀況。
    1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
    2.“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
    3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。
    第十九條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。
    編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。
    應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動(dòng)情況。
    第四章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增
    第二十條 新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的，應(yīng)申請新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請書(附2)，并提交下列材料：
    (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
    (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
    (三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
    (四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
    (五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
    第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請資料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。
    符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
    不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
    第二十二條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請書(附5)，并提交下列材料：
    (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
    (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
    (三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
    (四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
    第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。
    符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
    不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
    第二十四條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請書(附7)，并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
    第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。
    符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
    不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
    按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。
    第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。
    第五章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的變更
    第二十八條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
    第二十九條 金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：
    (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。
    (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
    (三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。
    (四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
    中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
    第三十條 金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)。
    中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
    第三十一條 金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。
    第三十二條 金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。
    中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
    第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。
    第三十四條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
    第六章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的撤銷
    第三十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級(jí)機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
    第三十六條 金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。
    中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
    第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。
    第三十八條 金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
    第七章 罰 則
    第三十九條 金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。
    第四十條 對偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。
    第四十一條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯(cuò)給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。
    第四十二條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
    第八章 附 則
    第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。
    第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。
    (一)認(rèn)知度不高。由于不清楚政策規(guī)定，部分金融機(jī)構(gòu)不主動(dòng)向人民銀行申請金融機(jī)構(gòu)編碼。特別是小額貸款公司的監(jiān)管權(quán)在地方政府，并且機(jī)構(gòu)編碼和金融機(jī)構(gòu)本身的業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度不高，造成金融機(jī)構(gòu)對于申報(bào)工作認(rèn)識(shí)程度不高，管理不到位，年檢不主動(dòng)。其在申請、變更金融機(jī)構(gòu)編碼后，金融機(jī)構(gòu)編碼也就被束之高閣，未能在各類金融信息系統(tǒng)中全面應(yīng)用，制約了金融機(jī)構(gòu)信息管理的推廣與使用。以巴州為例，雖然每年以正式的文件和召開專題會(huì)議的形式將通知發(fā)送到全轄金融機(jī)構(gòu)，但是大多金融機(jī)構(gòu)對機(jī)構(gòu)代碼及代碼規(guī)范的重要性認(rèn)識(shí)不夠充分，不清楚機(jī)構(gòu)代碼的作用和意義，對信息核對和檢查等相關(guān)工作不夠積極配合，聯(lián)系人經(jīng)常變動(dòng)，工作交接不銜接。
    (二)溝通協(xié)調(diào)機(jī)制不暢?？萍疾块T作為人民銀行的對內(nèi)部門，多不了解轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)信息，尤其是中小型地方金融機(jī)構(gòu)和小貸公司，因此難以掌握這類金融機(jī)構(gòu)的審批成立時(shí)間和數(shù)量。如果金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤消時(shí)未按規(guī)定在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日報(bào)送相關(guān)信息，將導(dǎo)致錄入的信息不及時(shí)，違背了“實(shí)時(shí)公布”的原則。再者，因未明確商業(yè)銀行維護(hù)機(jī)構(gòu)信息的責(zé)任部門，有的是辦公室，有的是科技部門，還有一些是由會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類部門負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，導(dǎo)致部門間溝通回合多、協(xié)調(diào)環(huán)節(jié)復(fù)雜。
    (三)制度約束力不強(qiáng)?！豆芾硪?guī)定》中對金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定執(zhí)行的處罰條款不明確，責(zé)令整改和通報(bào)的懲戒力不足。由于缺乏約束力，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)平時(shí)不重視此項(xiàng)工作。信息發(fā)生變更不及時(shí)更新，或是申報(bào)時(shí)時(shí)間跨度早已超過文件規(guī)定期限的現(xiàn)象屢見不鮮。加之科技部門又無相應(yīng)的執(zhí)法權(quán)，無法對此項(xiàng)工作的完成情況進(jìn)行檢查，日常進(jìn)行的口頭督促不具有合法性和權(quán)威性。
    (四)屬地管理原則與權(quán)限設(shè)置相背離。金融機(jī)構(gòu)的縣級(jí)分支機(jī)構(gòu)和區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)在不斷增加。但系統(tǒng)維護(hù)由人民銀行地市中心支行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，《金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定》中明確規(guī)定：中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，造成縣域金融機(jī)構(gòu)在申請機(jī)構(gòu)編碼時(shí)極為不便。以巴州為例，轄內(nèi)地廣人稀，相距最遠(yuǎn)縣城達(dá)上千公里，無論是金融機(jī)構(gòu)提交材料還是去現(xiàn)場檢查，來去都極為麻煩，且費(fèi)時(shí)費(fèi)力。而人民銀行縣支行卻沒有對應(yīng)的維護(hù)權(quán)限，給日常工作造成諸多不便。
    金融合同法律規(guī)定篇十二
    第十三條事件信息收集分為緊急事件報(bào)告和非緊急事件報(bào)告，實(shí)行分類管理。緊急事件報(bào)告樣例和非緊急事件報(bào)告樣例包含在事件樣例中，事件樣例由民航局另行制定。
    第十四條在我國境內(nèi)發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：
    (三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位(外國航空公司除外)應(yīng)當(dāng)參照事件樣例在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)事發(fā)地監(jiān)管局，抄報(bào)事發(fā)地地區(qū)管理局、所屬地監(jiān)管局及地區(qū)管理局。
    第十五條在我國境外發(fā)生的事件按照以下規(guī)定報(bào)告：
    (三)非緊急事件發(fā)生后，事發(fā)相關(guān)單位應(yīng)當(dāng)在事發(fā)后48小時(shí)內(nèi)，按規(guī)范如實(shí)填報(bào)民用航空安全信息報(bào)告表，主報(bào)所屬地監(jiān)管局，抄報(bào)所屬地區(qū)管理局。
    本條規(guī)定不適用于外國航空公司。
    第十六條報(bào)告的事件信息按照以下程序處理：
    (七)在規(guī)定期限內(nèi)不能完成初步定性或不能按規(guī)定時(shí)限提交最終調(diào)查信息，負(fù)責(zé)調(diào)查的單位應(yīng)當(dāng)向民航局民用航空安全信息主管部門申請延期報(bào)告，并按要求盡快上報(bào)事件的最終調(diào)查信息，申請結(jié)束此次事件報(bào)告。
    第十七條民用航空安全信息報(bào)告表應(yīng)當(dāng)使用中國民用航空安全信息系統(tǒng)上報(bào)。當(dāng)該系統(tǒng)不可用時(shí)，可以使用傳真等方式上報(bào);當(dāng)系統(tǒng)恢復(fù)后3日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)使用該系統(tǒng)補(bǔ)報(bào)。
    第十八條向國務(wù)院安全生產(chǎn)主管部門報(bào)告事件信息，按照國務(wù)院的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
    第十九條向國際民航組織和境外相關(guān)機(jī)構(gòu)通報(bào)事件信息，按照以下規(guī)定執(zhí)行：
    (三)事故發(fā)生后30日內(nèi)，民航局民用航空安全信息主管部門向國際民航組織提交初步報(bào)告。事故調(diào)查結(jié)束后，民航局民用航空安全信息主管部門盡早將事故資料報(bào)告提交國際民航組織。
    第二十條各企事業(yè)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)與事故、事故征候、一般事件以及舉報(bào)事件有關(guān)的所有文本、影音、數(shù)據(jù)以及其他資料。
    第二十一條組織事故、事故征候以及一般事件調(diào)查的單位負(fù)責(zé)對調(diào)查的文件、資料、證據(jù)等進(jìn)行審核、整理和保存。
    第二十二條地區(qū)管理局和監(jiān)管局各職能部門應(yīng)當(dāng)按照民航局的相關(guān)要求報(bào)告安全監(jiān)察信息。
    第二十三條企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照所屬地區(qū)管理局的相關(guān)要求報(bào)告綜合安全信息。
    第四章自愿報(bào)告的民用航空安全信息處理。
    第二十四條民航局支持第三方機(jī)構(gòu)建立中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)，并委托第三方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該系統(tǒng)的運(yùn)行。
    第二十五條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)運(yùn)行的基本原則是自愿性、保密性和非處罰性。
    第二十六條任何人可以通過信件、傳真、電子郵件、網(wǎng)上填報(bào)和電話的方式向中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)提交報(bào)告。
    第二十七條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收集的報(bào)告內(nèi)容如下：
    (一)涉及航空器不良的運(yùn)行環(huán)境、設(shè)備設(shè)施缺陷的報(bào)告;。
    (二)涉及到執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、飛行程序困難的事件報(bào)告;。
    (三)除事故、事故征候和一般事件以外其他影響航空安全的事件報(bào)告。
    第二十八條中國民用航空安全自愿報(bào)告系統(tǒng)收到的報(bào)告，按以下步驟處理：
    (二)核查報(bào)告內(nèi)容，視情聯(lián)系報(bào)告人補(bǔ)充信息;。
    (三)去除報(bào)告中涉及的識(shí)別信息，編寫分析報(bào)告，提出安全建議;。
    (四)視情向相關(guān)單位提供信息，發(fā)布告警信息、信息簡報(bào)和信息通告。
    金融合同法律規(guī)定篇十三
     金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)中傳輸、存儲(chǔ)的都是金融機(jī)構(gòu)極其重要且保密級(jí)別最高的資料,一旦金融系統(tǒng)遭受攻擊或發(fā)生系統(tǒng)故障,后果不堪設(shè)想,嚴(yán)重的可能會(huì)引發(fā)國家經(jīng)濟(jì)狀況的癱瘓和崩潰及國際危機(jī)。那么管理金融機(jī)構(gòu)信息的規(guī)定有哪些?以下是小編整理的金融機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定。
     第一章 總則
     第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，促進(jìn)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)互聯(lián)互通，提升共享效率，制定本規(guī)定。
     第二條 本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，是指在金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)中登記的金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息。
     本規(guī)定所稱金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)，是指中國人民銀行依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》開發(fā)，提供注冊、維護(hù)、查詢金融業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)信息的應(yīng)用系統(tǒng)。
     第三條 本規(guī)定適用于以下金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增、變更和撤銷：
     (一)中華人民共和國的貨幣當(dāng)局、監(jiān)管當(dāng)局及其境內(nèi)外派出機(jī)構(gòu)。
     (二)境內(nèi)銀行、證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)外具有經(jīng)營許可的分支機(jī)構(gòu)。
     (三)交易結(jié)算類金融機(jī)構(gòu)及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)。
     (四)境內(nèi)設(shè)立的金融控股公司。
     (五)國外金融機(jī)構(gòu)在我國境內(nèi)設(shè)立的具有經(jīng)營許可的非法人分支機(jī)構(gòu)。
     (六)中國人民銀行認(rèn)定的其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。
     以上所稱“境內(nèi)”不含港、澳、臺(tái)地區(qū)。
     第二章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理與使用
     第四條 中國人民銀行遵循“統(tǒng)一管理，分級(jí)維護(hù)，實(shí)時(shí)公布”的原則對金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行管理、維護(hù)和公布。
     中國人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
     中國人民銀行總行統(tǒng)一管理金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和維護(hù)，負(fù)責(zé)中國人民銀行總行、國家外匯管理局、監(jiān)管當(dāng)局信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)全國性金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)和代報(bào)機(jī)構(gòu)分類名錄的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布，負(fù)責(zé)中國金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
     中國人民銀行上?？偛?、分行、營業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行負(fù)責(zé)轄內(nèi)人民銀行、國家外匯管理局分支機(jī)構(gòu)和轄區(qū)內(nèi)監(jiān)管當(dāng)局分支機(jī)構(gòu)信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
     中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地原則負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)區(qū)域性法人金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和事業(yè)部信息的編制、備案、維護(hù)和發(fā)布。
     第五條 金融機(jī)構(gòu)新增、變更或撤銷，應(yīng)在有關(guān)部門批準(zhǔn)后的7個(gè)工作日內(nèi)準(zhǔn)確、完整地向中國人民銀行報(bào)送相關(guān)信息。
     第六條 中國人民銀行與各金融機(jī)構(gòu)共享金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第七條 中國人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)指定專人負(fù)責(zé)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的管理工作。 第八條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在本系統(tǒng)內(nèi)全面應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)編碼，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)積極推動(dòng)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在各領(lǐng)域應(yīng)用與共享金融機(jī)構(gòu)編碼。
     第九條 金融機(jī)構(gòu)的編碼和碼段管理應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》。 第十條 禁止偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十一條 禁止買賣、出租或者以其他方式非法使用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息。 第十二條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的完整性和有效性，保證金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一有效。
     第十三條 中國人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對轄區(qū)內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息有效性等進(jìn)行年度驗(yàn)證，確保金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的唯一性和相關(guān)信息數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、時(shí)效性。
     第十四條 人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在報(bào)人民銀行上一級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后可以向有關(guān)機(jī)關(guān)、單位或者個(gè)人提供金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息服務(wù)，但應(yīng)當(dāng)遵守國家有關(guān)信息管理和保密制度的規(guī)定。
     第三章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息編制規(guī)則
     第十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息包括：金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息，金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息，金融機(jī)構(gòu)法人信息，金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息(附1)。
     第十六條 金融機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
     (一)金融機(jī)構(gòu)編碼指中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》為各金融機(jī)構(gòu)編制的唯一標(biāo)識(shí)碼。
     (二)金融機(jī)構(gòu)全稱指其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的名稱全稱。
     (三)金融機(jī)構(gòu)分類編碼指金融機(jī)構(gòu)編碼的第一至第六位編碼。
     (四)金融機(jī)構(gòu)級(jí)別指金融機(jī)構(gòu)在其法人內(nèi)部所處地位。
     1.“0”代表總部，指金融機(jī)構(gòu)的總行、總公司、委員會(huì)等法人機(jī)構(gòu)。
     2.“1”代表代報(bào)機(jī)構(gòu)，指境外金融機(jī)構(gòu)從其在中國境內(nèi)設(shè)立的、獲得金融許可的非法人分支機(jī)構(gòu)中指定的，代表境外總公司履行中國境內(nèi)義務(wù)和職權(quán)的機(jī)構(gòu)。
     3.“2”代表分支機(jī)構(gòu)，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的、獲得金融許可的非事業(yè)部分支機(jī)構(gòu)。
     4.“3”代表事業(yè)部，指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立的以某類金融業(yè)務(wù)為主體，在治理機(jī)制、經(jīng)營決策、財(cái)務(wù)核算、業(yè)務(wù)反映、風(fēng)險(xiǎn)管理、激勵(lì)約束等方面具有一定獨(dú)立性并持有監(jiān)管當(dāng)局頒發(fā)的《金融許可證》的部門。
     (五)直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)直屬的上級(jí)機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。金融機(jī)構(gòu)總部、代報(bào)機(jī)構(gòu)的直屬上級(jí)機(jī)構(gòu)編碼為十四個(gè)“9”。中國人民銀行、國家外匯管理局和監(jiān)管當(dāng)局的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息不含此項(xiàng)。
     (六)直屬人民銀行機(jī)構(gòu)編碼指金融機(jī)構(gòu)所在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。當(dāng)?shù)厝鐭o人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，為代管其業(yè)務(wù)的人民銀行分支機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)編碼。境外金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一為中國人民銀行總行。
     (七)機(jī)構(gòu)狀態(tài)指金融機(jī)構(gòu)即時(shí)經(jīng)營狀態(tài)。
     1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
     2.“1”代表清算中，指金融機(jī)構(gòu)處于停業(yè)清算狀態(tài)。
     3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)撤銷。
     第十七條 金融機(jī)構(gòu)地區(qū)信息指被賦碼機(jī)構(gòu)的詳細(xì)地區(qū)信息，包括10項(xiàng)內(nèi)容。
     (一)機(jī)構(gòu)所在國家和地區(qū)編碼，采用《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在國家的兩位拉丁字母代碼。
     (二)機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的省、自治區(qū)、直轄市的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在省、自治區(qū)、直轄市的六位數(shù)字代碼。
     (三)機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟名稱和編碼指被賦碼機(jī)構(gòu)所在地隸屬的地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的名稱，編碼采用《gb/t2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在地區(qū)、地級(jí)市、自治州、盟的六位數(shù)字代碼。
     (四)機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱和編碼，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在的縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗名稱，編碼采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》中被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的六位數(shù)字代碼。
     (五)是否直屬省會(huì)、首府地區(qū)，指被賦碼機(jī)構(gòu)所在縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗是否直屬省會(huì)或自治區(qū)首府。“0”代表否，“1”代表是。
     第十八條 金融機(jī)構(gòu)法人信息指被賦碼機(jī)構(gòu)所屬法人的信息，包括9項(xiàng)內(nèi)容。
     (一)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)名稱指被賦碼機(jī)構(gòu)其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的法人全稱。代報(bào)機(jī)構(gòu)的此項(xiàng)信息填寫其金融許可或相關(guān)文件認(rèn)定的全稱。
     (二)法人所在地指金融機(jī)構(gòu)法人注冊地，境內(nèi)法人采用《gb/t2260中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。代報(bào)機(jī)構(gòu)采用其境外法人所在國或地區(qū)的《gb/t 2659-2000世界各國和地區(qū)名稱代碼(eqv iso 3166-1：1997)》2位拉丁字母代碼。
     (三)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地指境外金融機(jī)構(gòu)指定的境內(nèi)代報(bào)機(jī)構(gòu)所在地，采用《gb/t 2260-2007中華人民共和國行政區(qū)劃代碼》縣、縣級(jí)市、區(qū)、旗的6位數(shù)字代碼。
     (四)金融機(jī)構(gòu)分類指按《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》對金融機(jī)構(gòu)所作的一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)分類。
     (五)出資人經(jīng)濟(jì)成份類別。經(jīng)濟(jì)成份類別按國家統(tǒng)計(jì)局《關(guān)于統(tǒng)計(jì)上對公有和非公有控股經(jīng)濟(jì)的分類辦法》劃分?！?”代表國有相對控股，“1”代表國有絕對控股，“2”代表集體相對控股，“3”代表集體絕對控股，“4”代表私人相對控股，“5”代表私人絕對控股，“6”代表港澳臺(tái)相對控股，“7”代表港澳臺(tái)絕對控股，“8”代表外商相對控股，“9”代表外商絕對控股。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映出資人經(jīng)濟(jì)成份類別信息，并由法人機(jī)構(gòu)所在地中國人民銀行依據(jù)相關(guān)規(guī)定認(rèn)定。
     (六)上市狀況，指金融機(jī)構(gòu)是否在證券交易所發(fā)行股票并掛牌交易?！?”代表境內(nèi)上市，“1”代表香港上市，“2”代表其他境外上市，“3”代表未上市。僅境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)反映此信息。
     (七)法人狀態(tài)指境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人或代報(bào)機(jī)構(gòu)的境外法人即時(shí)的經(jīng)營狀況。
     1.“0”代表正常，指金融機(jī)構(gòu)法人處于正常經(jīng)營狀態(tài)。
     2.“1”代表清算，指金融機(jī)構(gòu)法人處于停業(yè)清算狀態(tài)。
     3.“2”代表撤銷，指金融機(jī)構(gòu)法人已經(jīng)撤銷。
     第十九條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息反映金融機(jī)構(gòu)因信息變更引起金融機(jī)構(gòu)編碼改變的情況。
     編碼變更原因分為：“1”代表金融機(jī)構(gòu)一級(jí)分類變更，“2”代表金融機(jī)構(gòu)二級(jí)分類變更，“3”代表金融機(jī)構(gòu)三級(jí)分類變更，“4”代表金融機(jī)構(gòu)所在地跨省變更，“5”代表其他原因變更。 應(yīng)連續(xù)記錄金融機(jī)構(gòu)編碼變動(dòng)情況。
     第四章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的新增
     第二十條 新設(shè)立法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)的.，應(yīng)申請新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息。按要求向中國人民銀行填寫一式二份新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請書(附2)，并提交下列材料：
     (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
     (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
     (三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
     (四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
     (五)新設(shè)法人金融機(jī)構(gòu)還需提交前十大出資人出資情況表(附3)(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
     第二十一條 中國人民銀行收到新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息申請資料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請資料的業(yè)務(wù)審核。
     符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書(附4)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增法人金融機(jī)構(gòu)或代報(bào)機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
     第二十二條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)信息，應(yīng)按要求填寫一式二份新增境內(nèi)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息申請書(附5)，并提交下列材料：
     (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
     (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
     (三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件及復(fù)印件。
     (四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
     第二十三條 中國人民銀行收到新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。
     符合規(guī)定的，中國人民銀行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附6)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
     不符合規(guī)定的，中國人民銀行在新增境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
     第二十四條 金融機(jī)構(gòu)申請新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息，金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)按要求向中國人民銀行總行提交一式二份新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請書(附7)，并提交有關(guān)部門批準(zhǔn)其成立的批文原件及復(fù)印件。
     第二十五條 中國人民銀行總行收到新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息申請材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，并在7個(gè)工作日內(nèi)完成申請材料的業(yè)務(wù)審核。
     符合規(guī)定的，中國人民銀行總行根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》賦碼，將金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。并填寫新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書(附8)，加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。 不符合規(guī)定的，中國人民銀行總行在新增境外金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)信息通知書中注明原因，簽署不予新增意見，并加蓋中國人民銀行總行科技部門公章，一份連同相關(guān)申請材料留存，另一份返回申請?zhí)峤粰C(jī)構(gòu)。
     第二十六條 新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，其金融機(jī)構(gòu)分類編碼不在中國人民銀行已公布范圍內(nèi)的，該金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于批準(zhǔn)成立3 0日內(nèi)向中國人民銀行提交正式文件以及本規(guī)定第二十二條要求的材料，申請新增金融機(jī)構(gòu)分類編碼。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)核實(shí)后，應(yīng)以正式文件逐級(jí)向中國人民銀行總行申報(bào)，中國人民銀行總行收到申請文件并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。 第二十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需新增地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向中國人民銀行總行提出新增地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。
     第五章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的變更
     第二十八條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)于信息發(fā)生變更后7個(gè)工作日內(nèi)，將變更情況向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)變更境外分支機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
     第二十九條 金融機(jī)構(gòu)變更金融機(jī)構(gòu)分類、全稱、地址、郵政編碼，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)，并提交下列材料：
     (一)金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件，或有關(guān)部門的批文原件及復(fù)印件。
     (二)營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原件及復(fù)印件(貨幣當(dāng)局和監(jiān)管當(dāng)局不用提供)。
     (三)法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件。
     (四)經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件。
     中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，需變更金融機(jī)構(gòu)編碼的，要根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范》重新賦碼，并做好金融機(jī)構(gòu)編碼變更信息的維護(hù)。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附件10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
     第三十條 金融機(jī)構(gòu)變更除本規(guī)定第二十九條所列信息以外機(jī)構(gòu)信息的，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書(附9)。
     中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書(附10)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
     第三十一條 金融機(jī)構(gòu)于每年五月十五日前，向中國人民銀行報(bào)送截至上年年末的前十大出資人出資情況表。中國人民銀行據(jù)此修改“出資人經(jīng)濟(jì)成份類別”信息。
     第三十二條 金融機(jī)構(gòu)因故停業(yè)清算，自清算組成立7個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)填寫一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更備案書，并提供相關(guān)材料原件及復(fù)印件。
     中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息變更備案材料，核對材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將新金融機(jī)構(gòu)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息變更通知書，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
     第三十三條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃需變更地區(qū)代碼信息的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出變更地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)編碼信息。
     第三十四條 金融機(jī)構(gòu)編碼變更后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
     第六章 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息的撤銷
     第三十五條 金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷的，應(yīng)于機(jī)構(gòu)撤銷公示7個(gè)工作日內(nèi)，由其上級(jí)機(jī)構(gòu)向中國人民銀行書面?zhèn)浒?。金融機(jī)構(gòu)撤銷境外金融機(jī)構(gòu)信息，由金融機(jī)構(gòu)總部負(fù)責(zé)向中國人民銀行總行備案。
     第三十六條 金融機(jī)構(gòu)因故撤銷，應(yīng)提供一式二份金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷備案書(附11)及相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。
     中國人民銀行收到金融機(jī)構(gòu)信息撤銷備案材料，核對證明材料原件和復(fù)印件。核對無誤后退回證明原件，在7個(gè)工作日內(nèi)將相關(guān)信息錄入“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”。同時(shí)填寫金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息撤銷通知書(附12)，加蓋中國人民銀行科技部門公章，一份連同證明材料復(fù)印件留存，另一份退回備案提交機(jī)構(gòu)。
     第三十七條 因轄區(qū)內(nèi)行政區(qū)劃調(diào)整等原因需撤銷地區(qū)代碼的，中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向總行提出撤銷地區(qū)代碼的書面申請，中國人民銀行總行收到申請并核實(shí)后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。中國人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)依據(jù)總行批復(fù)修改相關(guān)金融機(jī)構(gòu)信息。 第三十八條 金融機(jī)構(gòu)編碼撤銷后，原編碼信息繼續(xù)保留于“金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)”，不得對其他金融機(jī)構(gòu)賦予與原金融機(jī)構(gòu)編碼重復(fù)的編碼。
     第七章 罰則
     第三十九條 金融機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定要求進(jìn)行注冊、維護(hù)并及時(shí)報(bào)送相關(guān)信息的，由中國人民銀行責(zé)令改正，逾期不改正的，予以通報(bào)并依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰。
     第四十條 對偽造、變造、冒用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，或者買賣、出租或以其他方式非法利用金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息，違反有關(guān)法律法規(guī)的，依照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。 第四十一條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員因過錯(cuò)給金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理系統(tǒng)造成重大損失的，依照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定追究相應(yīng)法律責(zé)任。
     第四十二條 對從事金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作的人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，由其主管部門給予處分;構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
     第八章 附則
     第四十三條 本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋、修訂。 第四十四條 本規(guī)定自頒布之日起施行。
     1.1 網(wǎng)絡(luò)化
     支持現(xiàn)有的所有ip網(wǎng)絡(luò)，支持各種網(wǎng)絡(luò)協(xié)議并提供服務(wù)質(zhì)量保證。
     實(shí)時(shí)信息發(fā)布：滾動(dòng)字幕、圖片、視頻插播等。
     網(wǎng)絡(luò)更新發(fā)布內(nèi)容，無需人工更換。
     通過網(wǎng)絡(luò)可集中或分布式管理顯示終端。
     遠(yuǎn)程升級(jí)數(shù)字媒體控制器軟件，無需技術(shù)人員到數(shù)字媒體控制器終端進(jìn)行操作。
     1.2 專業(yè)化
     分布式媒體管理功能：不同終端音視頻、圖片、字幕等組合多媒體內(nèi)容實(shí)時(shí)預(yù)覽、編輯、轉(zhuǎn)換、發(fā)布等。
     分布式傳輸管理功能：實(shí)現(xiàn)不同終端的大容量內(nèi)容傳輸。
     分布式權(quán)限管理功能：不同終端的分組、分區(qū)域功能管理。
     監(jiān)播室功能：靈活實(shí)現(xiàn)插播、選播、輪播、循環(huán)播和發(fā)布、停止、暫停、音量控制、節(jié)目更新等。
     節(jié)目單編輯功能：多種編輯視圖，使用方便。
     顯示模板管理功能：模板編輯、保存、效果實(shí)時(shí)預(yù)覽等。
     支持多種音視頻編碼標(biāo)準(zhǔn)和圖片格式，發(fā)布質(zhì)量可達(dá)高清電視水平(1920x1080i/p)。
     1.3 智能化
     遠(yuǎn)程分布式節(jié)目傳輸及管理，實(shí)時(shí)監(jiān)控?cái)?shù)字媒體控制器狀態(tài)。
     由節(jié)目單控制節(jié)目發(fā)布順序及發(fā)布方式。
     支持本地及遠(yuǎn)程硬盤發(fā)布模式。
     定時(shí)傳輸素材和節(jié)目單，節(jié)目單可根據(jù)編輯策略自動(dòng)生成。
     數(shù)字媒體控制器開機(jī)自動(dòng)發(fā)布指定節(jié)目單，支持定時(shí)休眠和恢復(fù)。
    金融合同法律規(guī)定篇十四
    為使公司對客戶的管理規(guī)范化、有效化，保證穩(wěn)定開展，特制定本辦法。
    二、客戶界定。
    公司客戶為與公司有業(yè)務(wù)往來的供應(yīng)商和經(jīng)銷商。
    公司有關(guān)的律師、、廣告、公關(guān)、銀行、保險(xiǎn)、融資協(xié)助機(jī)構(gòu)，可列為特殊的一類客戶。
    公司營銷部（、信息部）負(fù)責(zé)公司所有客戶信息、資料、數(shù)據(jù)的分類、匯總、整理。
    公司建立客戶檔案，指定專人負(fù)責(zé)，規(guī)定統(tǒng)一格式、內(nèi)容，并編制客戶一覽表供查閱。
    四、客戶檔案的建立。
    1、每發(fā)展、接觸一個(gè)新客戶，均應(yīng)建立客戶檔案戶頭。
    2、客戶檔案適當(dāng)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化，摸清客戶基本信息，如客戶名稱、法定代表人或法人代表、地址、郵編、電話、傳真、經(jīng)營范圍、注冊資本等。
    3、客戶檔案資料、信息、數(shù)據(jù)要做到定期更新、修改。
    4、客戶單位的發(fā)生重大變動(dòng)事項(xiàng)、與本公司的業(yè)務(wù)交往，均須記入客戶檔案。
    5、積累客戶年度業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況報(bào)告。
    五、公司各部門與客戶接觸的，均須報(bào)告所轄部門（除該業(yè)務(wù)保密外），不得局限在業(yè)務(wù)人員個(gè)人范圍內(nèi)。
    六、員工調(diào)離公司時(shí)，不得將客戶資料帶走，其主管部門將其客戶資料接收、整理、歸檔。
    七、建立客戶信息查閱權(quán)限制，未經(jīng)許可，不得隨意調(diào)閱客戶檔案。
    八、客戶管理。
    接待客戶，按公司對外接待辦法處理，對重要的客戶按貴賓級(jí)別接待。
    與客戶的信函、傳真、長話交往，均應(yīng)按公司各項(xiàng)管理辦法記錄在案，并整合在客戶檔案內(nèi)。
    對一些較重要、未來將發(fā)展的新客戶，公司要有兩個(gè)以上的人員與之聯(lián)系，并建立聯(lián)系報(bào)告制。
    負(fù)責(zé)與客戶聯(lián)系的員工調(diào)離公司時(shí)，應(yīng)由公司及時(shí)通知有關(guān)客戶，并指派其員工頂替調(diào)離員工迅速與客戶建立聯(lián)系。
    九、附則。
    本辦法由營銷部（、信息部）解釋、補(bǔ)充，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)頒行。
    金融合同法律規(guī)定篇十五
     導(dǎo)語：金融債券，是銀行等金融機(jī)構(gòu)作為籌資主體為籌措資金而面向個(gè)人發(fā)行的一種有價(jià)證券，是表明債務(wù)、債權(quán)關(guān)系的一種憑證。下面我們一起來看看我國金融債券的品種和管理規(guī)定內(nèi)容吧。
     政策性金融債券是政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的金融債券。按規(guī)定，政策性銀行按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請，經(jīng)核準(zhǔn)后便可發(fā)行。
     (1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。
     (2)商業(yè)銀行次級(jí)債券。次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。
     (3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
     (4)小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。申請發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券的商業(yè)銀行應(yīng)出具書面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。
     3.證券公司債券和債務(wù)：證券公司債券包括普通債券、短期融資債券和次級(jí)債券。證券公司次級(jí)債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機(jī)構(gòu)投資者定向借入的，清償順序在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本之前的債務(wù)。
     4.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù) ：保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集，期限在5年以上(含5年)，且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。中國保監(jiān)會(huì)依法對保險(xiǎn)公司次級(jí)債的.募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。
     5.財(cái)務(wù)公司債券：根據(jù)規(guī)定，財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由財(cái)務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保。
     6.金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券：中國人民銀行對金融租賃公司和汽車金融公司在銀行間債券市場發(fā)行和交易金融債券進(jìn)行監(jiān)督管理;中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員對金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的資格進(jìn)行審查。
     7.資產(chǎn)支持債券 ：資產(chǎn)支持債券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、由該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。