心得體會是我們對一個事物或事件的深入思考和感悟。寫心得體會時要注意言之有物，注重寫作的質量而非數量。以下是一些經典的心得體會范文，希望能給大家寫作提供借鑒和參考的思路。
法律風險防控心得體會篇一
最近，我局組織干部職工集中學習廉政風險防控，通過學習，深刻認識到此項工作的必要性。廉政風險防控學習，一是為了加強廉政建設的客觀需要。實行廉政風險防控的目的，在于貫徹落實上級黨委決策部署，堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，運用現代管理理念和科學管理方法，加大預防腐敗力度，增強預防腐敗工作的創(chuàng)新性、科學性和可操作性，進一步提高反腐倡廉建設水平。二是為了貫徹落實《實施綱要》和貫徹執(zhí)行《廉政準則》的具體舉措，使拒腐防變教育長效機制初步建立，反腐倡廉法規(guī)制度比較健全，權力運行監(jiān)控機制基本形成。三是為了強化對權力運行的監(jiān)督，針對權力運行中的風險和監(jiān)督管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主動預防，超前防范，可以有效實現監(jiān)督關口的前移。
要搞好廉政風險防控工作必須堅持以“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，將風險管理理論引入懲治和預防腐敗體系建設，緊緊圍繞行政審批、行政執(zhí)法、人事管理、財務管理、工程項目管理等重點崗位和關鍵環(huán)節(jié)，運用教育、制度、監(jiān)督等有效措施，把廉政風險查到點、懲防體系建到崗，著力抓好對要害部位、關鍵環(huán)節(jié)廉政風險的防范，最大限度地降低腐敗發(fā)生的風險，營造風清氣正的良好環(huán)境。
通過學習提高了我們黨員干部的思想政治素質，增強了拒腐防變能力，使黨員干部樹立了正確的世界觀、人生觀、價值觀、權利觀。在整個學習過程中，我做到了認認真真的學，扎扎實實的學，深刻體會到了黨風廉政建設和反腐敗斗爭的重要性，使自己有強烈的責任感和緊迫感，在工作中切實找到切入點，并做到學以致用，在自己的崗位上要發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，起到帶頭和帶動作用。
通過學習，認識到查找風險點，重點在思想道德、崗位職責、制度機制等三方面。針對自己的工作找到風險點后，進行自我防控。我決定在工作中，要筑牢反腐防線，吸取他人的教訓，防患于未然，堅持防微杜漸，時刻為自己敲醒警鐘，要明白自己該做什么，不該做什么。俗話說：一失足成千古恨，當真正品嘗到其中滋味的時候，那后悔可就晚亦。所以，強化自律意識，構筑廉潔從政的警世防線，是對每個黨員干部地考驗。
通過學習，我更深切體會到了立黨為公，執(zhí)政為民的必要性。把“三個代表”重要思想做為自己的工作實踐，結合自己的工作實際，做到謙虛樸實、嚴于律己、廉潔奉公。在生活中，堂堂正正做人，認認真真做事，快快樂樂生活。強化反腐倡廉意識是我作為一名黨員義不容辭的責任，在錯綜復雜的社會中我要找準自己的人生航標，始終保持奮發(fā)進取的精神狀態(tài)，真正筑牢拒腐防變的思想道德防線。
自廉政風險防控機制建設工作在我局開展以來，自己通過學習相關文件資料，聽廉政黨課、動員報告等，深刻感受到了在當今社會實施廉政風險防控體系建設的必要性,對自身的思想作風,廉潔自律,遵章守紀,運作等方面有了很大提高,具體心得體會如下:
一、通過學習,提高了自己的思想政治素質,增強了拒腐防變能力,使黨員干部樹立了正確的世界觀,人生觀,價值觀,權利關.在物欲橫流的當今社會,人們無利而不往,少數黨員干部的放任自流,給國家和人民造成了巨大的財產流失,同時也帶壞了一批干部,從而形成了不良的社會風氣,《中國共產黨黨內監(jiān)督條例(試行)》頒布,這有力的說明了我們黨有決心有信心把反腐倡廉工作抓緊抓好.在整個學習過程中,我們做到了認認真真的學,扎扎實實地學,并深刻體會到了黨風廉政建設和反腐敗斗爭地重要性,使自己有強烈地責任感和緊迫感,在工作中切實找到切入點,并做到學以致用.
的今天,我們有能力,有辦法來鏟除腐敗的根源,黨的十六大的召開,已經把反腐倡廉工作的力度加大,并達到了標本兼治的目的.由于目前點多面廣的發(fā)展形式,也相應采取了一系列反腐倡廉的警示教育,通過網絡課堂,報紙,宣傳欄等多種多樣的形式開展警示教育,使各級醫(yī)療機構的黨紀法規(guī)明顯增強,廉潔自律意識明顯提高,使廉政工作貫穿于整個工作中.
三、通過學習,我更深切體會到了立黨為公,執(zhí)法為民的必要性,把“三個代表”重要思想做為自己的`工作實踐,時刻跟人民群眾聯系在一起,結合自己的工作實際,做謙虛樸實,嚴于律己,廉潔奉公的表率,在生活中,我的人生格言是:老老實實做人,踏踏實實做事,快快樂樂生活.而順應形式的發(fā)展,強化保廉意識也是我作為一名黨員義不容辭的責任,從而在錯綜復雜的社會中找準自己的人生航標,始終保持奮發(fā)進取的精神狀態(tài),真正筑牢拒腐防變的思想道德防線.
針對性地制定防范措施，在權力運行的各個環(huán)節(jié)對廉政風險實施控制，從而最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性。
五、通過學習，我更深刻體會到了廉政風險防控機制建設是新時期加強反腐倡廉建設的內在需要。實施廉政風險防控管理是加強反腐倡廉建設的內在需要，是貫徹落實懲治和預防腐敗體系的重要舉措，是對公共權力運行實施有效監(jiān)控的重要手段，也是加強內部管理、推進工作規(guī)范高效的一項基礎性工作。
一是有利于深化反腐倡廉宣傳教育。排查廉政風險點，讓每位黨員干部了解知曉自己的崗位職責、潛在的廉政風險，從而在思想上確立“從政有風險，防范除隱患”的意識，變上級要求防控風險為自身需要而自覺防范風險。二是有利于提高反腐倡廉制度建設的質量和水平。排查廉政風險點，找出可能引發(fā)腐敗的制度漏洞，增強制度建設的針對性和可操作性。三是有利于加強干部隊伍建設。開展廉政風險防范管理工作，既給黨員干部敲響了廉政風險警示鐘，又通過多種預防措施，使黨員干部遠離腐敗，真正為黨員干部編織起一道廉政“保護網”，保護干部，促進干部健康成長。四是有利于構建反腐倡廉建設與業(yè)務工作之間的關聯機制。較好地解決了黨政組織和領導干部履行“一崗雙責”的抓手和載體問題，既為紀檢監(jiān)察工作提供了平臺，也會促進業(yè)務工作規(guī)范高效。
黨的光輝形象要靠黨員的共同努力來增彩，黨的利益需要我們大家來共同維護。我將牢牢樹立執(zhí)法為民、廉政為民的思想觀念，以黨風廉政建設和個人廉潔自律的實績贏得上級領導和各級部門和廣大群眾的理解、信任與支持，做到常思貪欲之禍，常除非分之想，常漠公仆本色，真正做到上不負黨，下不負民，為實現全面建設小康社會的奮斗目標作出新的更大的貢獻。
法律風險防控心得體會篇二
俗話說得好，法律無小事。在今天的復雜社會里，企業(yè)中法律風險越來越多，一旦被認定有問題，帶來的后果也越來越嚴重。因此，有效的風險防控策略和方法顯得越來越重要。在此，筆者結合自己的實際經驗和體會，分享幾點法律風險防控攻略的心得體會。
【第一段】。
企業(yè)在面對法律風險的時候，應該做到“泛預防”，不能只保護某些關鍵領域，而忽視其他方面。一些細節(jié)問題也不能被忽視。比如，在商業(yè)合同的簽訂時，不要輕易地相信對方的承諾，事先必須將風險詳情、處理方式等清楚地列出來，明確各方的權利義務；在涉及質押、擔保等業(yè)務時，一定要嚴格審核對方的資產證照、債務詳情等，規(guī)范風險處置辦法?？傊?，法律風險防控需要多方面、多角度地全面考慮和預防，關鍵是注意細節(jié)，杜絕漏洞。
【第二段】。
法律風險防控將制度機制作為核心，建立健全的制度體系是必不可少的。企業(yè)應有規(guī)范的內部管理制度，建立權利與責任相對應的法律體系，識別和評估風險，包括流程、制度各項要素都要有配套的監(jiān)管流程和處罰機制。這樣才能做到事前預防，事中處理，事后跟蹤。如果公司沒有明確的制度，員工不了解相關法律條文，那么即便遇到法律糾紛，企業(yè)也缺乏充足的法律支撐和防范機制。
【第三段】。
風險評估是應對法律風險的有效手段。
風險評估是應對法律風險的重要環(huán)節(jié)，也是防范法律風險的根本途徑。企業(yè)應借助專業(yè)人士的幫助，對公司所有業(yè)務進行梳理、審核與分析，制定具體的風險評估標準，尋找可能存在風險的“死角”，并加以及時處理。企業(yè)還應定期對制度、流程進行自查、維護、優(yōu)化，掌握市場及業(yè)務變化的動態(tài)，及時順應法律法規(guī)的調整。
【第四段】。
要建立有序、健康的業(yè)務管理模式。
在各種業(yè)務操作中，企業(yè)應該建立有序、健康的業(yè)務管理模式，規(guī)范各個環(huán)節(jié)的流程，確保所有業(yè)務符合法規(guī)要求。例如，企業(yè)在與客戶簽訂合同時，一定要嚴格按照法律規(guī)定的步驟走，不得將法律條文隨意省略或修改，避免再次發(fā)生法律風險。企業(yè)在對外開展各項業(yè)務時，還應按照規(guī)定設置相應的監(jiān)督部門，并建立一整套有效的監(jiān)控措施以確保各項操作在合法合規(guī)的范圍內進行。
【結語】。
面對現在復雜的市場競爭環(huán)境，企業(yè)需要以正確的態(tài)度應對法律風險，統(tǒng)籌考慮多方面、多角度的全面風險防控策略，以期更好的保障企業(yè)的安全和發(fā)展。建議在遇到法律疑問時，尋求專業(yè)律師的意見，盡可能避免出現不必要的風險問題。最后，希望廣大企業(yè)尤其是中小企業(yè)更加重視風險管理，建立完善的防范機制，讓企業(yè)風險可控，穩(wěn)步向前。
法律風險防控心得體會篇三
隨著社會經濟的快速發(fā)展，企業(yè)法律風險管理越來越受到企業(yè)的重視，而一次次打擊企業(yè)的商業(yè)訴訟也讓公司領導層深感重要性。在這些風險因素日益增多的情況下，如何有效地進行法律風險防控，成為企業(yè)的基本課題。今天，我將會給出幾點關于法律風險防控攻略方面的心得體會。
法律風險防控是指為了防范企業(yè)在商業(yè)活動中遇到的法律問題所采取的一系列預防和治理措施。法律風險防控的主要目的是為了保護企業(yè)合法利益，防范企業(yè)的經濟損失。在商業(yè)活動中，企業(yè)會經常面對合同糾紛、侵權糾紛、勞動爭議等問題，所以加強法律風險防控，不僅有利于公司自身的穩(wěn)定發(fā)展，也有利于營造和諧的經濟法制環(huán)境。
要想有效地進行法律風險防控，首先要進行評估和識別。評估和識別法律風險是企業(yè)采取有效措施的前提。只有全面評估和識別出法律風險，才能在實際操作中有的放矢地針對性地進行防控措施。其次，制定防控計劃。針對性地制定出具體的防控措施，為企業(yè)制定詳細的操作指南和風險預警機制。再次，實施監(jiān)督和審核。對法律風險防控行動進行持續(xù)的監(jiān)督和審查，及時調整，保證法律風險的不斷降低。最終，落實防控成果檢查。對防控措施和成果進行全面的審查，評估企業(yè)法律風險防控工作取得的效果，不斷增強企業(yè)法律風險防控能力。
第三段：加強公司的內部管理。
公司內部管理也是實施法律風險防控的關鍵。企業(yè)要建立相應的管理制度，健全風險管理機制，完善制度和流程，從而加強公司的內部控制。建立相應的部門負責風險防控措施的實施，并對實施情況進行跟蹤管理和評估，及時發(fā)現和解決問題。加強員工的風險意識教育，提高員工的風險認知水平，讓員工知曉法律風險的存在和防范。減少人為疏忽和犯錯的發(fā)生。
第四段：擴大社會安全保障。
社會安全保障的權利被視為法治的重要組成部分。在社會安全保障方面，政府也要負起責任。加強相關法律的宣傳和普及，讓企業(yè)了解法律風險的風險和責任。鼓勵企業(yè)開展風險防控保險等保險業(yè)務，為企業(yè)的合法利益提供保障。同時政府也應該對企業(yè)進行相關的指導和培訓，提高企業(yè)防控風險的能力和管理水平。
第五段：總結。
在今天的商業(yè)社會中，法律風險是不能避免的，但是可以采取一系列預防和控制措施把風險降到最小，通過對企業(yè)實施風險管理，可以保障企業(yè)的正常及穩(wěn)健的發(fā)展。因此，企業(yè)經營者要意識到法律風險的危害，積極開展防控工作，提高防范控制的能力，規(guī)范企業(yè)經營行為。盡管這會帶來一些成本和資金壓力，在一些時候甚至可能會帶來負面影響，但它可以為企業(yè)創(chuàng)造出穩(wěn)定的經營環(huán)境和持續(xù)發(fā)展的機會。
法律風險防控心得體會篇四
法律風險是一個企業(yè)所面臨的重要問題，它包括與法律有關的所有可能對企業(yè)造成損失或責任的風險。在現代社會中，企業(yè)必須要面對所有不同層面的法律規(guī)定和監(jiān)管，如果企業(yè)沒有遵循相關行業(yè)標準，未必是一件非常嚴重的事，但如果涉及到法律問題，那么企業(yè)可能因為涉及違法行為，導致巨大的經濟損失甚至是品牌形象受損。因此，法律風險管理對于任何企業(yè)來說都是不可或缺的。
首先，了解法律規(guī)則/標準對公司來說十分重要。各個地區(qū)的法律條款并不完全相同，企業(yè)應當確保了解文章在運營業(yè)務的地方的所有法律規(guī)范。在商業(yè)與合同交易中，確保遵守有關醫(yī)療保健、人力資源、出口控制和法規(guī)才是保障企業(yè)合法性的有效的方式。特別是，根據所在市場的特征和企業(yè)自身行業(yè)特點，需要對公司進行的反腐、消費者保護以及隱私法規(guī)的保障工作，都需要該公司著重考慮，并明確自身承擔的法律責任。
第二，保持公正是處理法律風險的關鍵。在訴訟或爭議的情況下，公司的舉止和言論都需要注意，任何情況下的不公正行為都會被次次彰顯?！疤炀W恢恢，疏而不漏”這句話絕對是最貼切的，因為一旦賄賂、欺詐、侵犯等行為被揭發(fā)，則可能導致企業(yè)大批員工失業(yè)，公司財產減少，品牌形象也會受到損害。
第三，要全面考慮潛在法律風險。例如，企業(yè)在設計，研發(fā)和部署產品時應該確保有正確的標準和測試程序，以及要選擇權威的供應商和合作伙伴，共同努力減少潛在的法律風險。就拿學校作為一個例子，學校管理應該加強對學生安全相關規(guī)定的貫徹，維護學生和老師安全和利益，減少涉及到的法律風險。
第四，積累法律知識是業(yè)務成功的重要組成部分。企業(yè)應該為其工作人員提供與企業(yè)運營相關的基本法律知識，行業(yè)法規(guī)和知識產權方面的培訓，以便他們可以理解在企業(yè)運營中所遇到的各種法律風險。同時，企業(yè)可以考慮雇傭專業(yè)律師或與法律問題有關的咨詢師，以便在需要處理法律問題時能夠依靠專家的意見和建議。
最后，企業(yè)應該依靠其信譽及聲譽來避免法律風險。第一個秘訣就是要保持企業(yè)的聲譽而不是損壞它。如需做法律合同，企業(yè)應盡其所能保持對主要客戶的精準識別，取得客戶的信任。這將促進企業(yè)獲得信譽和品牌増益，并確保其在標準和法規(guī)的限制下保持競爭力。
綜上所述，企業(yè)應該為處理法律風險做好準備，以保持不斷的法律合規(guī)性，減少俗話說的"一年不知道一年的風險"。遵循管理原則，加強員工培訓和專業(yè)知識積累，請專業(yè)的法律咨詢師，這些全面努力將有助于企業(yè)成功應對不可避免的法律問題。企業(yè)預見和對策越趨完善的同時，相信法律風險隨時可能卻步的案例也將越來越多。
法律風險防控心得體會篇五
隨著社會的發(fā)展，企業(yè)經營面臨的法律風險越來越復雜，涉及面也越來越廣泛。法律風險是指企業(yè)在經營活動中由于不了解法律規(guī)定，無意或有意地違反法律法規(guī)而導致的風險。隨著法律法規(guī)的不斷完善，法律風險對企業(yè)的影響也越來越明顯，因此企業(yè)必須重視和預防法律風險的發(fā)生。
法律風險的存在對企業(yè)的負面影響是顯而易見的。首先，一旦企業(yè)違反法律法規(guī)，將會面臨法律訴訟的風險，不僅會面臨巨額的罰款，還可能會被吊銷營業(yè)執(zhí)照，甚至被判刑。其次，法律風險的發(fā)生會影響企業(yè)的信譽度，為企業(yè)帶來更高的成本和更大的經營困難。最后，法律風險的擴大還會影響企業(yè)的股東利益、員工福利和社會影響等方面。
第三段：總結法律風險的主要來源。
法律風險的主要來源可以分為以下幾個方面。首先是由于企業(yè)自身管理不善而導致的風險，如資金管理不當、人員管理不善等。其次是由于外部環(huán)境變化導致的風險，如法律法規(guī)變化、政策調整等。還有一些風險是企業(yè)與客戶、供應商等利益相關方之間的協商和合同履行等問題導致的。
第四段：探討避免和管理法律風險的策略。
為了降低和規(guī)避法律風險，企業(yè)可以采取以下幾種策略。首先，建立健全的法律和合規(guī)體制，制定明確的法律制度、規(guī)章制度和管理制度，讓員工遵守企業(yè)制定的相關制度和規(guī)范。其次，企業(yè)需要建立健全的風險管理體系，主動識別、評估和管控風險，并采取有效的應對措施。最后，企業(yè)需要完善合同管理制度，加強各方之間的溝通、協作和交流，提高合同履行的效率和質量。
第五段：結語。
在當前經濟發(fā)展的大環(huán)境下，法律風險已經成為企業(yè)必須正視的問題。通過加強法律風險的意識、建立健全的法律和合規(guī)體制、建立風險管理體系和完善合同管理制度等措施，可以有效規(guī)避和管理法律風險，保持企業(yè)健康發(fā)展。企業(yè)應該始終堅持合法合規(guī)的原則，樹立誠信經營的形象，根據實際情況采取相應的措施，營造濃厚的合法合規(guī)的氛圍，為公司提供穩(wěn)健可靠的法律保障。
法律風險防控心得體會篇六
2014年6月9日晚我行在油田公司機關樓開展了銀行案件風險防控學習活動，結合案例使我們了解到，銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了很多不利影響，通過對風險防控的學習使我們更深的了解到風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。結合我們平時在工作中的實際情況，可以
總結
為以下幾點。
一、加強業(yè)務學習，完善業(yè)務操作流程。身為銀行一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防控能力，全面加強柜面服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。在日常工作中我們應當堅持做到合規(guī)操作，有時候，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，但往往很多時候就是我們的疏忽大意，一些不合規(guī)的舉動從而導致業(yè)務出現差錯，特別是有時候覺得自己特別熟練的業(yè)務一時大意更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。很多規(guī)章制度的建立，是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓中總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己權益和維護廣大客戶權益的能力。
二、妥善保管原始憑證，防止風險隱患。原始憑證是記載業(yè)務的一種書面證明，是記賬的法律依據。如果我們把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結束后必須保證我們辦理業(yè)務過程所產生的傳票完整，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證要交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、避免代客戶填寫單據，加強風險防范意識。代客戶填寫單據往往容易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務，盡量避免由此產生的風險。
今后在日常業(yè)務的辦理中我們應當增強風險防范意識，落實防控措施，多學習案件防控的案例，做到完善內控合規(guī)，將不必要的操作風險降到最低。
馬國婷
2014年6月12日
法律風險防控心得體會篇七
應急風險防控是不可或缺的工作，這是因為面對突發(fā)事件，我們必須能夠隨時做好準備并采取有效措施，以保障公共安全。近年來，各地頻繁發(fā)生的意外事故，特別是新冠肺炎疫情，讓我們深刻認識到應急風險防控工作的重要性。在參加應急演練和實踐中，我不斷探索改善應急風險防控體系的方法和體會，下面分享一些經驗和思考。
段落二：事前準備。
在應急風險防控前，事前準備是至關重要的。首先應對可能發(fā)生的突發(fā)事件進行分析，列出具體的預案并進行人員的培訓。其次，熟悉應急設備及使用方法，包括滅火器等。在此過程中，持續(xù)練習和演練是必不可少的。最后，及時檢查維護各種設備，確保其完好無損并且有效性能一直得到維護。
段落三：信息收集。
在應急風險防控實踐中，信息收集是一個關鍵環(huán)節(jié)。我們應該密切關注各種狀況，及時跟蹤和分析有關應急事件的信息，了解現場的具體情況，以便更好地處理應急事故。同時，還要加強與有關部門的信息交流和溝通，協調相關資源，確保協作高效。
段落四：組織指揮。
在應急風險防控中，組織指揮是至關重要的。需要有專業(yè)的團隊負責組織指揮，明確各種責任和任務，并及時調整應對措施。此外，要注意條件變化對應急工作的影響，根據不同情況采取靈活、配合和協調的措施，以應對緊急情況的發(fā)展和變化。
段落五：總結回顧。
在應急風險防控的實踐中，總結回顧是最重要的。每次應急事件發(fā)生后，我們要及時對應對方法進行回顧并進行總結。這樣在下一次遇到類似事件時，我們將更有經驗地應對變化，提高應急處置效率。總之，正確處理應急事件離不開對關鍵步驟的重視、認知和掌握。
結論：
應急風險防控是對全社會而言都至為重要的事宜，它直接關乎到我們的安全和穩(wěn)定。本文從“事前準備”、“信息收集”、“組織指揮”、“總結回顧”四個方面探討了應急風險防控的一般步驟和特點?？傊?，在日常的實踐過程中，我們應該認真總結實踐經驗，及時修正應急預案，提高應對水平，從而更好地保障我們的安全和健康。
法律風險防控心得體會篇八
自某年郵政獨立運營以來,中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的最佳模式,尋找郵政業(yè)務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網點超過個，其中2/3以上網點分布在縣和縣以下農村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽豢蔀榉?規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把"合規(guī)風險"放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的`程度來重視。
合規(guī)風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。
銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。
(一)樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求,在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責"、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現商業(yè)銀行倡導合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。
(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。
構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現、調查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
法律風險防控心得體會篇九
作為企業(yè)的法律事務負責人，毫無疑問，法律風險的防控是一項重要的任務。法律風險可能會給企業(yè)帶來諸多損失，包括生產、經濟和品牌等多個方面。因此，企業(yè)必須盡力去防止法律風險的產生，而這就要求法律部門定期制定和完善風險防控策略，為企業(yè)提供最優(yōu)的服務。在此基礎上，本文將從“規(guī)范內部管理，加強流程控制”“注重合同管理和執(zhí)行”“培訓員工意識，提高法律素質”、“善于利用第三方力量進行協助”、“及時總結，持續(xù)完善”這五個方面，談談我對風險防控策略的心得體會。
規(guī)范內部管理，加強流程控制。
作為企業(yè)的法律事務負責人，首要任務是建立規(guī)范的管理體系，尤其要加強內部法律意識的熏陶與實踐引導，讓企業(yè)各部門清晰明確地了解相關法規(guī)與政策的要求并確保企業(yè)管理、生產和經營活動的合法性。實施風險規(guī)避的策略之一就是完善公司內部的信息管理流程，減少內部員工的誤操作和機密信息泄露的風險。為此，我通過制定明確的安全管理制度、在公司內部制定數據訪問權限等措施，加強內部對于數據安全的控制，從源頭上避免法律風險的產生。
注重合同管理和執(zhí)行。
在日常經營活動中，企業(yè)與合作伙伴之間的合同簽署，合同執(zhí)行質量和合同糾紛協調解決程序的優(yōu)化，也是企業(yè)風險防控的重點。在合同簽署階段，我們對于合同內容進行充分、詳實的條款約定，明確雙方的權利義務和責任（如質量保證條款、爭議解決方案條款等），并定期對企業(yè)內部合同簽字審批程序進行規(guī)范化管理，確保合同簽署的有效性。在合同執(zhí)行環(huán)節(jié)中，我們建立了完備的合同執(zhí)行檔案，嚴格按照合同約定的內容進行有效的履約。如有不可抗力導致違約的情況，我們會及時與客戶進行溝通，共同探討妥善解決方案，有效控制法律風險的產生。
培訓員工意識，提高法律素質。
企業(yè)的法律風險防控不是某一單體部門的事情，而是一個不斷推進的綜合項目。因此，企業(yè)內部各部門的工作人員要充分了解相關法律法規(guī)并及時掌握變化，保持在工作中時刻保持警醒心態(tài)、明確工作范圍所涉及的合法界限。作為企業(yè)法律事務負責人，我定期安排法律培訓課程，提高認識，并推行“遇到法律問題先咨詢”制度，約束員工行為。同時，通過對于法律事務的定期溝通交流，不斷增強員工法律素質，讓法律風險得以及時發(fā)現，延誤解決，同時也保障了企業(yè)的運行功效。
善于利用第三方力量進行協助。
企業(yè)法律事務通常涉及較多復雜的法律、經濟、技術等領域的交叉，很難由企業(yè)內部自行解決。在風險防控過程中，應當尋求第三方力量的協助，如合作律師、會計師、風險評估機構等，共同打造對企業(yè)風險的全面評估，提高風險發(fā)現的準確性、可行性以及解決方案的可搬移性。同時，與第三方服務機構的合作也造就了一個法律風險防范知識的交流平臺，可以進一步增加企業(yè)內部員工的專業(yè)知識儲備，減少企業(yè)內部員工的失誤犯錯率和起訴風險。
及時總結，持續(xù)完善。
作為企業(yè)風險隱患的防控學科，法律事務需要不斷總結經驗，完善內部風險預測、盤點和評估的工作機制，為其提供政策和實踐的依據，并通過長期實踐中的綜合反饋和分析，不斷完善策略、制度、工具等多方面的工作措施，并及時做好內部的文件存檔和備份工作，以便更好地保障企業(yè)。
總之，對于風險防控工作，法律事務負責人需要保持戰(zhàn)略高度的思考，不斷深入研究政策法規(guī)和實踐經驗，通過數據分析以及風險評估等手段，分析風險的發(fā)生機制，及時制定并完善風險防控策略，實現企業(yè)風險“原地踏步”。而以上五點也是我個人獲得的一些心得體會，希望可以為大家所參考。
法律風險防控心得體會篇十
企業(yè)在發(fā)展過程中總會面臨各種風險，其中法律風險是較為重要的一類，在處理法律風險的過程中，個人也有不少收獲和心得體會。本文就以法律風險為例，介紹個人在處理法律風險中所獲得的心得。
首先，了解法律風險至關重要。企業(yè)必須明確自己面臨的法律風險以及相關法律規(guī)定，同時也需要及時了解政策變化和法律法規(guī)的改變，及時進行調整和適應。在發(fā)現風險后，需要對法律條款進行仔細研究，確定下步應對與處理措施，避免法律風險對企業(yè)的損失。
不僅要了解法律風險，更需要科學規(guī)避法律風險。企業(yè)在日常經營中，要遵守相關法律法規(guī)的規(guī)定，并建立有效的內控機制，對于可能涉及到的法律糾紛進行提前預防。同時，企業(yè)還應建立法律意識，在法律規(guī)定范圍內行事，并增強自身事先的法律意識和風險防范能力，避免違法行為引發(fā)的風險和后果。
當企業(yè)遭遇法律風險時，應該采取正確的應對措施。首先是及時調集公司內部的資源，形成有效的協作機制，將風險控制在最小范圍內。其次，要充分發(fā)揮法律團隊的作用，進行法律研究及確定下一步具體應對方案，以最大限度地保障企業(yè)利益，防范于未然。最后，還要與當地政府和相關機構和平解決，避免沖突擴大化，影響企業(yè)和社會的利益。
第五段：結論。
對于企業(yè)而言，法律風險是需要警惕的問題。通過了解法律風險、規(guī)避法律風險和應對法律風險，企業(yè)可以提高自身的法律意識和風險防范能力，有效控制風險，盡量減少企業(yè)損失。此外，在建立企業(yè)風險管理體系的過程中，要認真制定與文化建設、預防控制與后果管理相關的制度和規(guī)章制度，強化風險意識和風險防范能力，以確保企業(yè)發(fā)展的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。
法律風險防控心得體會篇十一
風險防范是個永恒的話題，因為風險無處不在。幾乎每天網點晨會都會向我們提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險的發(fā)生，支行每周還會定期召開案防會議，介紹一些案例，讓每位員工在為客戶辦理業(yè)務的過程中遇到相關情況時都能有效地避免風險的發(fā)生。柜員在平時及在辦理業(yè)務的過程中主要注意以下問題。
1.疏忽大意是柜員最大的“敵人”。一些柜員辦理業(yè)務時不認真審核輸入內容的準確性和真實性，開戶時把客戶戶名錄入錯誤；身份證號碼、出生年月、有效日期、匯款金額、收款帳戶、收款人姓名以及戶名與帳號的格式等極易錄入錯誤；取款操作成存款，造成短款掛帳；大額取款不報備，不認真核對有效證件等現象時有發(fā)生，造成反洗錢系統(tǒng)不能及時處理；還有離柜不鎖屏不鎖箱子的。所以我們辦理業(yè)務的過程中，在提高工作效率的'同時，必須在對每筆業(yè)務操作都認真核對確保正確的情況下才能提交通過。
2.會計憑證是根本，可以防范法律風險。原始憑證是記載經濟業(yè)務和明確經濟責任的一種書面證明，是會計記帳的法律依據。如果我們隨意地丟失客戶的憑證和資料，就有可能引起法律糾紛。所以我們在每天營業(yè)結束后必須保證辦理業(yè)務過程中所產生的憑證完整無缺，不跳號、要素齊全，沒有遺漏客戶確認簽名，防止引起經濟糾紛。錯誤憑證和客戶信息資料不要隨便扔進垃圾桶，應該使用碎紙機作廢，對客戶資料要妥善保管，更不能泄露客戶信息。
3.加強風險防范意識，有效遏制各類風險案件發(fā)生。切實加強自身的素質教育，特別是加強對規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的分析能力和綜合素質。認真履行工作職責，將各項規(guī)章制度落實到業(yè)務中去，強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行。
法律風險防控心得體會篇十二
xxx，國家注冊信用風險管理師培訓師，金融風險管理師，中國人民銀行研究生院特約風險管理講師，商業(yè)銀行風險管理專家、中國管理研究院風險管理研究所所長，北大縱橫合伙人，全國風險管理人才培訓及能力測評項目事業(yè)部主任，首都經貿大學、中國石油大學、北京郵電大學、黃埔大學、北京工商大學等多所高校特聘講師，歐中美聯國際教育集團專家委員會委員，中國智慧工程研究會理事，中國工商銀行、中國民生銀行、光大銀行等多家銀行風險管理顧問。在長期銀行實踐工作中，積累了豐富的實戰(zhàn)經驗，工作效果顯著。
科學地采用"綜合素質、專業(yè)知識、實戰(zhàn)技能+工作態(tài)度"的綜合培訓模式，以素質和技能提升為目標；注重方法和工具的傳播，注重實際操作訓練，擅長應用多媒體技術進行情境教學，通過案例教學、游戲互動等教學方式，增強學員互動性，教學效果明顯。
石家莊市農村信用社、邯鄲市農村信用聯社、中國工商銀行、中國建設銀行、民生銀行、光大銀行、瀘州市商業(yè)銀行、青島市商業(yè)銀行、合肥市商業(yè)銀行、淄博市商業(yè)銀行、蘇州市商業(yè)銀行、太原市商業(yè)銀行、臺州市商業(yè)銀行、臨沂市商業(yè)銀行等幾十家農村信用社和商業(yè)銀行進行風險管理及其它培訓。
法律風險防控心得體會篇十三
作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業(yè)務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致損失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素。
一是風險意識淡薄。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。
二是業(yè)務素質不高。柜員自身業(yè)務素質不能適應業(yè)務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。
三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規(guī)違章操作。
四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。
為有效防范操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系為核心，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。
一是確立風險防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創(chuàng)新業(yè)務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業(yè)務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現業(yè)務發(fā)展、風險控制和效益增長的有機統(tǒng)一。
三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現違規(guī)行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預警系統(tǒng)，研究建立全國數據大集中后的it風險應急預案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經營風險中的作用。
法律風險防控心得體會篇十四
銀行員工內部風險防控學習心得體會 通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
法律風險防控心得體會篇十五
通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現的問題沒有及時發(fā)現，發(fā)現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控
（一）嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的.檢查。
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務知識學習
身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓栏褡袷馗黜椧?guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
法律風險防控心得體會篇十六
近年來，隨著物流業(yè)的快速發(fā)展，倉庫風險問題越來越引起人們的關注。倉庫作為企業(yè)物品的儲存和流通中心，不僅需要保證物品的安全，還需要預防各種風險的發(fā)生。在長期的實踐中，我深刻意識到倉庫風險防控的重要性，積累了一些心得體會。
首先，要做好倉庫風險評估和安全防控措施的制定。倉庫的風險評估是確保風險防控工作有效進行的基礎。通過對倉庫內外部環(huán)境進行全面的風險評估，可以及時發(fā)現潛在的風險隱患。在風險評估的基礎上，制定相應的安全防控措施，例如：安裝監(jiān)控設備、做好防火、防盜等工作。同時，及時進行防火、防水、防雷等方面的維護工作，提高倉庫的安全性。
其次，要建立健全的倉庫管理制度并加強員工培訓。倉庫管理制度是規(guī)范倉庫運作的基礎。通過建立健全的制度，確保工作流程的標準化和規(guī)范化。例如：制定入庫、出庫、庫存清點等操作流程，明確責任人和工作要求。在制度的基礎上，還需要加強員工的培訓，提高員工的安全防控意識和技能。培訓內容可以包括：安全操作規(guī)范、應急處理措施等。只有員工具備了必要的技能和知識，才能更好地應對各種風險。
此外，要加強倉庫物品的分類、標識和存放管理。倉庫物品的分類、標識和存放是保證物品安全的關鍵因素。通過對物品進行分類管理，可以使得物品的存放更加有序，減少混雜和錯亂的可能性。同時，建立明確的標識系統(tǒng)，通過標識告知員工物品的屬性、特點以及儲存要求等信息，以便員工正確操作。此外，要加強倉庫的存放管理，及時調整貨物存放位置，確保存放合理，避免過度擁擠和物品堆放不當造成的風險。
最后，要定期進行風險評估和演練，強化隱患排查和應急處理能力。風險評估是一個持續(xù)的過程，需要定期進行評估和檢查。通過定期的風險評估，可以及時發(fā)現新的風險隱患，以便采取相應措施進行處理。此外，還要定期進行應急演練，提升員工的應急處理能力。演練可以包括火災逃生演練、盜竊事件的處理演練等。通過定期的演練，可以增強員工對突發(fā)事件的應對能力和處理經驗。
綜上所述，倉庫風險防控是物流企業(yè)中至關重要的一環(huán)。通過風險評估、建立管理制度、加強員工培訓、物品分類、標識和存放管理以及定期的演練等措施，可以有效減少倉庫風險的發(fā)生，提高物品的安全性。同時，也需要認識到風險防控工作是一個動態(tài)的過程，需要持續(xù)不斷地進行評估和改進。只有不斷的學習和實踐，才能更好地應對不同的風險挑戰(zhàn)。
法律風險防控心得體會篇十七
商業(yè)銀行是經營風險、管理風險從中獲得收益的高風險經營行業(yè)，因而防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經理如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風險管理科學。
1、道德風險。商業(yè)銀行客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經理的道德出現偏差，將會存在很大的風險。
2、素質風險?？蛻艚浝硎倾y行業(yè)務的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務風險的高低。
3、形象風險。由于客戶經理對外代表銀行進行業(yè)務營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關系，會給銀行帶來客戶流失風險。
4、挖轉風險?？蛻艚浝泶蠖鄶凳歉骷疑虡I(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質客戶的關系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉的重點對象。如果一個客戶經理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。
1、用人制度高水準，嚴要求?？蛻艚浝泶碇y行去服務客戶，其提供的服務質量和結果會關系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態(tài)化?？蛻艚浝硎俏磥砩虡I(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。3、強化內控機制建設，加大商業(yè)銀行內部稽核力度。
總之，要防范風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶經理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道教育，引導他們學規(guī)學法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道風險。
法律風險防控心得體會篇一
最近，我局組織干部職工集中學習廉政風險防控，通過學習，深刻認識到此項工作的必要性。廉政風險防控學習，一是為了加強廉政建設的客觀需要。實行廉政風險防控的目的，在于貫徹落實上級黨委決策部署，堅持“標本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預防”的方針，運用現代管理理念和科學管理方法，加大預防腐敗力度，增強預防腐敗工作的創(chuàng)新性、科學性和可操作性，進一步提高反腐倡廉建設水平。二是為了貫徹落實《實施綱要》和貫徹執(zhí)行《廉政準則》的具體舉措，使拒腐防變教育長效機制初步建立，反腐倡廉法規(guī)制度比較健全，權力運行監(jiān)控機制基本形成。三是為了強化對權力運行的監(jiān)督，針對權力運行中的風險和監(jiān)督管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主動預防，超前防范，可以有效實現監(jiān)督關口的前移。
要搞好廉政風險防控工作必須堅持以“三個代表”重要思想為指導，全面貫徹落實科學發(fā)展觀，將風險管理理論引入懲治和預防腐敗體系建設，緊緊圍繞行政審批、行政執(zhí)法、人事管理、財務管理、工程項目管理等重點崗位和關鍵環(huán)節(jié)，運用教育、制度、監(jiān)督等有效措施，把廉政風險查到點、懲防體系建到崗，著力抓好對要害部位、關鍵環(huán)節(jié)廉政風險的防范，最大限度地降低腐敗發(fā)生的風險，營造風清氣正的良好環(huán)境。
通過學習提高了我們黨員干部的思想政治素質，增強了拒腐防變能力，使黨員干部樹立了正確的世界觀、人生觀、價值觀、權利觀。在整個學習過程中，我做到了認認真真的學，扎扎實實的學，深刻體會到了黨風廉政建設和反腐敗斗爭的重要性，使自己有強烈的責任感和緊迫感，在工作中切實找到切入點，并做到學以致用，在自己的崗位上要發(fā)揮黨員的先鋒模范作用，起到帶頭和帶動作用。
通過學習，認識到查找風險點，重點在思想道德、崗位職責、制度機制等三方面。針對自己的工作找到風險點后，進行自我防控。我決定在工作中，要筑牢反腐防線，吸取他人的教訓，防患于未然，堅持防微杜漸，時刻為自己敲醒警鐘，要明白自己該做什么，不該做什么。俗話說：一失足成千古恨，當真正品嘗到其中滋味的時候，那后悔可就晚亦。所以，強化自律意識，構筑廉潔從政的警世防線，是對每個黨員干部地考驗。
通過學習，我更深切體會到了立黨為公，執(zhí)政為民的必要性。把“三個代表”重要思想做為自己的工作實踐，結合自己的工作實際，做到謙虛樸實、嚴于律己、廉潔奉公。在生活中，堂堂正正做人，認認真真做事，快快樂樂生活。強化反腐倡廉意識是我作為一名黨員義不容辭的責任，在錯綜復雜的社會中我要找準自己的人生航標，始終保持奮發(fā)進取的精神狀態(tài)，真正筑牢拒腐防變的思想道德防線。
自廉政風險防控機制建設工作在我局開展以來，自己通過學習相關文件資料，聽廉政黨課、動員報告等，深刻感受到了在當今社會實施廉政風險防控體系建設的必要性,對自身的思想作風,廉潔自律,遵章守紀,運作等方面有了很大提高,具體心得體會如下:
一、通過學習,提高了自己的思想政治素質,增強了拒腐防變能力,使黨員干部樹立了正確的世界觀,人生觀,價值觀,權利關.在物欲橫流的當今社會,人們無利而不往,少數黨員干部的放任自流,給國家和人民造成了巨大的財產流失,同時也帶壞了一批干部,從而形成了不良的社會風氣,《中國共產黨黨內監(jiān)督條例(試行)》頒布,這有力的說明了我們黨有決心有信心把反腐倡廉工作抓緊抓好.在整個學習過程中,我們做到了認認真真的學,扎扎實實地學,并深刻體會到了黨風廉政建設和反腐敗斗爭地重要性,使自己有強烈地責任感和緊迫感,在工作中切實找到切入點,并做到學以致用.
的今天,我們有能力,有辦法來鏟除腐敗的根源,黨的十六大的召開,已經把反腐倡廉工作的力度加大,并達到了標本兼治的目的.由于目前點多面廣的發(fā)展形式,也相應采取了一系列反腐倡廉的警示教育,通過網絡課堂,報紙,宣傳欄等多種多樣的形式開展警示教育,使各級醫(yī)療機構的黨紀法規(guī)明顯增強,廉潔自律意識明顯提高,使廉政工作貫穿于整個工作中.
三、通過學習,我更深切體會到了立黨為公,執(zhí)法為民的必要性,把“三個代表”重要思想做為自己的`工作實踐,時刻跟人民群眾聯系在一起,結合自己的工作實際,做謙虛樸實,嚴于律己,廉潔奉公的表率,在生活中,我的人生格言是:老老實實做人,踏踏實實做事,快快樂樂生活.而順應形式的發(fā)展,強化保廉意識也是我作為一名黨員義不容辭的責任,從而在錯綜復雜的社會中找準自己的人生航標,始終保持奮發(fā)進取的精神狀態(tài),真正筑牢拒腐防變的思想道德防線.
針對性地制定防范措施，在權力運行的各個環(huán)節(jié)對廉政風險實施控制，從而最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性。
五、通過學習，我更深刻體會到了廉政風險防控機制建設是新時期加強反腐倡廉建設的內在需要。實施廉政風險防控管理是加強反腐倡廉建設的內在需要，是貫徹落實懲治和預防腐敗體系的重要舉措，是對公共權力運行實施有效監(jiān)控的重要手段，也是加強內部管理、推進工作規(guī)范高效的一項基礎性工作。
一是有利于深化反腐倡廉宣傳教育。排查廉政風險點，讓每位黨員干部了解知曉自己的崗位職責、潛在的廉政風險，從而在思想上確立“從政有風險，防范除隱患”的意識，變上級要求防控風險為自身需要而自覺防范風險。二是有利于提高反腐倡廉制度建設的質量和水平。排查廉政風險點，找出可能引發(fā)腐敗的制度漏洞，增強制度建設的針對性和可操作性。三是有利于加強干部隊伍建設。開展廉政風險防范管理工作，既給黨員干部敲響了廉政風險警示鐘，又通過多種預防措施，使黨員干部遠離腐敗，真正為黨員干部編織起一道廉政“保護網”，保護干部，促進干部健康成長。四是有利于構建反腐倡廉建設與業(yè)務工作之間的關聯機制。較好地解決了黨政組織和領導干部履行“一崗雙責”的抓手和載體問題，既為紀檢監(jiān)察工作提供了平臺，也會促進業(yè)務工作規(guī)范高效。
黨的光輝形象要靠黨員的共同努力來增彩，黨的利益需要我們大家來共同維護。我將牢牢樹立執(zhí)法為民、廉政為民的思想觀念，以黨風廉政建設和個人廉潔自律的實績贏得上級領導和各級部門和廣大群眾的理解、信任與支持，做到常思貪欲之禍，常除非分之想，常漠公仆本色，真正做到上不負黨，下不負民，為實現全面建設小康社會的奮斗目標作出新的更大的貢獻。
法律風險防控心得體會篇二
俗話說得好，法律無小事。在今天的復雜社會里，企業(yè)中法律風險越來越多，一旦被認定有問題，帶來的后果也越來越嚴重。因此，有效的風險防控策略和方法顯得越來越重要。在此，筆者結合自己的實際經驗和體會，分享幾點法律風險防控攻略的心得體會。
【第一段】。
企業(yè)在面對法律風險的時候，應該做到“泛預防”，不能只保護某些關鍵領域，而忽視其他方面。一些細節(jié)問題也不能被忽視。比如，在商業(yè)合同的簽訂時，不要輕易地相信對方的承諾，事先必須將風險詳情、處理方式等清楚地列出來，明確各方的權利義務；在涉及質押、擔保等業(yè)務時，一定要嚴格審核對方的資產證照、債務詳情等，規(guī)范風險處置辦法?？傊?，法律風險防控需要多方面、多角度地全面考慮和預防，關鍵是注意細節(jié)，杜絕漏洞。
【第二段】。
法律風險防控將制度機制作為核心，建立健全的制度體系是必不可少的。企業(yè)應有規(guī)范的內部管理制度，建立權利與責任相對應的法律體系，識別和評估風險，包括流程、制度各項要素都要有配套的監(jiān)管流程和處罰機制。這樣才能做到事前預防，事中處理，事后跟蹤。如果公司沒有明確的制度，員工不了解相關法律條文，那么即便遇到法律糾紛，企業(yè)也缺乏充足的法律支撐和防范機制。
【第三段】。
風險評估是應對法律風險的有效手段。
風險評估是應對法律風險的重要環(huán)節(jié)，也是防范法律風險的根本途徑。企業(yè)應借助專業(yè)人士的幫助，對公司所有業(yè)務進行梳理、審核與分析，制定具體的風險評估標準，尋找可能存在風險的“死角”，并加以及時處理。企業(yè)還應定期對制度、流程進行自查、維護、優(yōu)化，掌握市場及業(yè)務變化的動態(tài)，及時順應法律法規(guī)的調整。
【第四段】。
要建立有序、健康的業(yè)務管理模式。
在各種業(yè)務操作中，企業(yè)應該建立有序、健康的業(yè)務管理模式，規(guī)范各個環(huán)節(jié)的流程，確保所有業(yè)務符合法規(guī)要求。例如，企業(yè)在與客戶簽訂合同時，一定要嚴格按照法律規(guī)定的步驟走，不得將法律條文隨意省略或修改，避免再次發(fā)生法律風險。企業(yè)在對外開展各項業(yè)務時，還應按照規(guī)定設置相應的監(jiān)督部門，并建立一整套有效的監(jiān)控措施以確保各項操作在合法合規(guī)的范圍內進行。
【結語】。
面對現在復雜的市場競爭環(huán)境，企業(yè)需要以正確的態(tài)度應對法律風險，統(tǒng)籌考慮多方面、多角度的全面風險防控策略，以期更好的保障企業(yè)的安全和發(fā)展。建議在遇到法律疑問時，尋求專業(yè)律師的意見，盡可能避免出現不必要的風險問題。最后，希望廣大企業(yè)尤其是中小企業(yè)更加重視風險管理，建立完善的防范機制，讓企業(yè)風險可控，穩(wěn)步向前。
法律風險防控心得體會篇三
隨著社會經濟的快速發(fā)展，企業(yè)法律風險管理越來越受到企業(yè)的重視，而一次次打擊企業(yè)的商業(yè)訴訟也讓公司領導層深感重要性。在這些風險因素日益增多的情況下，如何有效地進行法律風險防控，成為企業(yè)的基本課題。今天，我將會給出幾點關于法律風險防控攻略方面的心得體會。
法律風險防控是指為了防范企業(yè)在商業(yè)活動中遇到的法律問題所采取的一系列預防和治理措施。法律風險防控的主要目的是為了保護企業(yè)合法利益，防范企業(yè)的經濟損失。在商業(yè)活動中，企業(yè)會經常面對合同糾紛、侵權糾紛、勞動爭議等問題，所以加強法律風險防控，不僅有利于公司自身的穩(wěn)定發(fā)展，也有利于營造和諧的經濟法制環(huán)境。
要想有效地進行法律風險防控，首先要進行評估和識別。評估和識別法律風險是企業(yè)采取有效措施的前提。只有全面評估和識別出法律風險，才能在實際操作中有的放矢地針對性地進行防控措施。其次，制定防控計劃。針對性地制定出具體的防控措施，為企業(yè)制定詳細的操作指南和風險預警機制。再次，實施監(jiān)督和審核。對法律風險防控行動進行持續(xù)的監(jiān)督和審查，及時調整，保證法律風險的不斷降低。最終，落實防控成果檢查。對防控措施和成果進行全面的審查，評估企業(yè)法律風險防控工作取得的效果，不斷增強企業(yè)法律風險防控能力。
第三段：加強公司的內部管理。
公司內部管理也是實施法律風險防控的關鍵。企業(yè)要建立相應的管理制度，健全風險管理機制，完善制度和流程，從而加強公司的內部控制。建立相應的部門負責風險防控措施的實施，并對實施情況進行跟蹤管理和評估，及時發(fā)現和解決問題。加強員工的風險意識教育，提高員工的風險認知水平，讓員工知曉法律風險的存在和防范。減少人為疏忽和犯錯的發(fā)生。
第四段：擴大社會安全保障。
社會安全保障的權利被視為法治的重要組成部分。在社會安全保障方面，政府也要負起責任。加強相關法律的宣傳和普及，讓企業(yè)了解法律風險的風險和責任。鼓勵企業(yè)開展風險防控保險等保險業(yè)務，為企業(yè)的合法利益提供保障。同時政府也應該對企業(yè)進行相關的指導和培訓，提高企業(yè)防控風險的能力和管理水平。
第五段：總結。
在今天的商業(yè)社會中，法律風險是不能避免的，但是可以采取一系列預防和控制措施把風險降到最小，通過對企業(yè)實施風險管理，可以保障企業(yè)的正常及穩(wěn)健的發(fā)展。因此，企業(yè)經營者要意識到法律風險的危害，積極開展防控工作，提高防范控制的能力，規(guī)范企業(yè)經營行為。盡管這會帶來一些成本和資金壓力，在一些時候甚至可能會帶來負面影響，但它可以為企業(yè)創(chuàng)造出穩(wěn)定的經營環(huán)境和持續(xù)發(fā)展的機會。
法律風險防控心得體會篇四
法律風險是一個企業(yè)所面臨的重要問題，它包括與法律有關的所有可能對企業(yè)造成損失或責任的風險。在現代社會中，企業(yè)必須要面對所有不同層面的法律規(guī)定和監(jiān)管，如果企業(yè)沒有遵循相關行業(yè)標準，未必是一件非常嚴重的事，但如果涉及到法律問題，那么企業(yè)可能因為涉及違法行為，導致巨大的經濟損失甚至是品牌形象受損。因此，法律風險管理對于任何企業(yè)來說都是不可或缺的。
首先，了解法律規(guī)則/標準對公司來說十分重要。各個地區(qū)的法律條款并不完全相同，企業(yè)應當確保了解文章在運營業(yè)務的地方的所有法律規(guī)范。在商業(yè)與合同交易中，確保遵守有關醫(yī)療保健、人力資源、出口控制和法規(guī)才是保障企業(yè)合法性的有效的方式。特別是，根據所在市場的特征和企業(yè)自身行業(yè)特點，需要對公司進行的反腐、消費者保護以及隱私法規(guī)的保障工作，都需要該公司著重考慮，并明確自身承擔的法律責任。
第二，保持公正是處理法律風險的關鍵。在訴訟或爭議的情況下，公司的舉止和言論都需要注意，任何情況下的不公正行為都會被次次彰顯?！疤炀W恢恢，疏而不漏”這句話絕對是最貼切的，因為一旦賄賂、欺詐、侵犯等行為被揭發(fā)，則可能導致企業(yè)大批員工失業(yè)，公司財產減少，品牌形象也會受到損害。
第三，要全面考慮潛在法律風險。例如，企業(yè)在設計，研發(fā)和部署產品時應該確保有正確的標準和測試程序，以及要選擇權威的供應商和合作伙伴，共同努力減少潛在的法律風險。就拿學校作為一個例子，學校管理應該加強對學生安全相關規(guī)定的貫徹，維護學生和老師安全和利益，減少涉及到的法律風險。
第四，積累法律知識是業(yè)務成功的重要組成部分。企業(yè)應該為其工作人員提供與企業(yè)運營相關的基本法律知識，行業(yè)法規(guī)和知識產權方面的培訓，以便他們可以理解在企業(yè)運營中所遇到的各種法律風險。同時，企業(yè)可以考慮雇傭專業(yè)律師或與法律問題有關的咨詢師，以便在需要處理法律問題時能夠依靠專家的意見和建議。
最后，企業(yè)應該依靠其信譽及聲譽來避免法律風險。第一個秘訣就是要保持企業(yè)的聲譽而不是損壞它。如需做法律合同，企業(yè)應盡其所能保持對主要客戶的精準識別，取得客戶的信任。這將促進企業(yè)獲得信譽和品牌増益，并確保其在標準和法規(guī)的限制下保持競爭力。
綜上所述，企業(yè)應該為處理法律風險做好準備，以保持不斷的法律合規(guī)性，減少俗話說的"一年不知道一年的風險"。遵循管理原則，加強員工培訓和專業(yè)知識積累，請專業(yè)的法律咨詢師，這些全面努力將有助于企業(yè)成功應對不可避免的法律問題。企業(yè)預見和對策越趨完善的同時，相信法律風險隨時可能卻步的案例也將越來越多。
法律風險防控心得體會篇五
隨著社會的發(fā)展，企業(yè)經營面臨的法律風險越來越復雜，涉及面也越來越廣泛。法律風險是指企業(yè)在經營活動中由于不了解法律規(guī)定，無意或有意地違反法律法規(guī)而導致的風險。隨著法律法規(guī)的不斷完善，法律風險對企業(yè)的影響也越來越明顯，因此企業(yè)必須重視和預防法律風險的發(fā)生。
法律風險的存在對企業(yè)的負面影響是顯而易見的。首先，一旦企業(yè)違反法律法規(guī)，將會面臨法律訴訟的風險，不僅會面臨巨額的罰款，還可能會被吊銷營業(yè)執(zhí)照，甚至被判刑。其次，法律風險的發(fā)生會影響企業(yè)的信譽度，為企業(yè)帶來更高的成本和更大的經營困難。最后，法律風險的擴大還會影響企業(yè)的股東利益、員工福利和社會影響等方面。
第三段：總結法律風險的主要來源。
法律風險的主要來源可以分為以下幾個方面。首先是由于企業(yè)自身管理不善而導致的風險，如資金管理不當、人員管理不善等。其次是由于外部環(huán)境變化導致的風險，如法律法規(guī)變化、政策調整等。還有一些風險是企業(yè)與客戶、供應商等利益相關方之間的協商和合同履行等問題導致的。
第四段：探討避免和管理法律風險的策略。
為了降低和規(guī)避法律風險，企業(yè)可以采取以下幾種策略。首先，建立健全的法律和合規(guī)體制，制定明確的法律制度、規(guī)章制度和管理制度，讓員工遵守企業(yè)制定的相關制度和規(guī)范。其次，企業(yè)需要建立健全的風險管理體系，主動識別、評估和管控風險，并采取有效的應對措施。最后，企業(yè)需要完善合同管理制度，加強各方之間的溝通、協作和交流，提高合同履行的效率和質量。
第五段：結語。
在當前經濟發(fā)展的大環(huán)境下，法律風險已經成為企業(yè)必須正視的問題。通過加強法律風險的意識、建立健全的法律和合規(guī)體制、建立風險管理體系和完善合同管理制度等措施，可以有效規(guī)避和管理法律風險，保持企業(yè)健康發(fā)展。企業(yè)應該始終堅持合法合規(guī)的原則，樹立誠信經營的形象，根據實際情況采取相應的措施，營造濃厚的合法合規(guī)的氛圍，為公司提供穩(wěn)健可靠的法律保障。
法律風險防控心得體會篇六
2014年6月9日晚我行在油田公司機關樓開展了銀行案件風險防控學習活動，結合案例使我們了解到，銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了很多不利影響，通過對風險防控的學習使我們更深的了解到風險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。結合我們平時在工作中的實際情況，可以
總結
為以下幾點。
一、加強業(yè)務學習，完善業(yè)務操作流程。身為銀行一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防控能力，全面加強柜面服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。在日常工作中我們應當堅持做到合規(guī)操作，有時候，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，但往往很多時候就是我們的疏忽大意，一些不合規(guī)的舉動從而導致業(yè)務出現差錯，特別是有時候覺得自己特別熟練的業(yè)務一時大意更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內容的準確性。很多規(guī)章制度的建立，是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓中總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己權益和維護廣大客戶權益的能力。
二、妥善保管原始憑證，防止風險隱患。原始憑證是記載業(yè)務的一種書面證明，是記賬的法律依據。如果我們把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結束后必須保證我們辦理業(yè)務過程所產生的傳票完整，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務，而引起經濟糾紛。填寫錯誤的憑證要交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應該作廢，不能隨手扔進垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、避免代客戶填寫單據，加強風險防范意識。代客戶填寫單據往往容易引起客戶糾紛，產生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據很慢趕時間或者自己不會填寫該單據要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經理指導該客戶填寫單據確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務，盡量避免由此產生的風險。
今后在日常業(yè)務的辦理中我們應當增強風險防范意識，落實防控措施，多學習案件防控的案例，做到完善內控合規(guī)，將不必要的操作風險降到最低。
馬國婷
2014年6月12日
法律風險防控心得體會篇七
應急風險防控是不可或缺的工作，這是因為面對突發(fā)事件，我們必須能夠隨時做好準備并采取有效措施，以保障公共安全。近年來，各地頻繁發(fā)生的意外事故，特別是新冠肺炎疫情，讓我們深刻認識到應急風險防控工作的重要性。在參加應急演練和實踐中，我不斷探索改善應急風險防控體系的方法和體會，下面分享一些經驗和思考。
段落二：事前準備。
在應急風險防控前，事前準備是至關重要的。首先應對可能發(fā)生的突發(fā)事件進行分析，列出具體的預案并進行人員的培訓。其次，熟悉應急設備及使用方法，包括滅火器等。在此過程中，持續(xù)練習和演練是必不可少的。最后，及時檢查維護各種設備，確保其完好無損并且有效性能一直得到維護。
段落三：信息收集。
在應急風險防控實踐中，信息收集是一個關鍵環(huán)節(jié)。我們應該密切關注各種狀況，及時跟蹤和分析有關應急事件的信息，了解現場的具體情況，以便更好地處理應急事故。同時，還要加強與有關部門的信息交流和溝通，協調相關資源，確保協作高效。
段落四：組織指揮。
在應急風險防控中，組織指揮是至關重要的。需要有專業(yè)的團隊負責組織指揮，明確各種責任和任務，并及時調整應對措施。此外，要注意條件變化對應急工作的影響，根據不同情況采取靈活、配合和協調的措施，以應對緊急情況的發(fā)展和變化。
段落五：總結回顧。
在應急風險防控的實踐中，總結回顧是最重要的。每次應急事件發(fā)生后，我們要及時對應對方法進行回顧并進行總結。這樣在下一次遇到類似事件時，我們將更有經驗地應對變化，提高應急處置效率。總之，正確處理應急事件離不開對關鍵步驟的重視、認知和掌握。
結論：
應急風險防控是對全社會而言都至為重要的事宜，它直接關乎到我們的安全和穩(wěn)定。本文從“事前準備”、“信息收集”、“組織指揮”、“總結回顧”四個方面探討了應急風險防控的一般步驟和特點?？傊?，在日常的實踐過程中，我們應該認真總結實踐經驗，及時修正應急預案，提高應對水平，從而更好地保障我們的安全和健康。
法律風險防控心得體會篇八
自某年郵政獨立運營以來,中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運營的最佳模式,尋找郵政業(yè)務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網點超過個，其中2/3以上網點分布在縣和縣以下農村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，如今已經得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽豢蔀榉?規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把"合規(guī)風險"放到與銀行業(yè)三大風險，即信用風險、市場風險、操作風險同等重要的`程度來重視。
合規(guī)風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。
銀行業(yè)三大風險是信用風險、市場風險和操作風險。
(一)樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求,在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責"、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現商業(yè)銀行倡導合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。
(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。
構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現、調查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險，因此，完善合規(guī)風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
法律風險防控心得體會篇九
作為企業(yè)的法律事務負責人，毫無疑問，法律風險的防控是一項重要的任務。法律風險可能會給企業(yè)帶來諸多損失，包括生產、經濟和品牌等多個方面。因此，企業(yè)必須盡力去防止法律風險的產生，而這就要求法律部門定期制定和完善風險防控策略，為企業(yè)提供最優(yōu)的服務。在此基礎上，本文將從“規(guī)范內部管理，加強流程控制”“注重合同管理和執(zhí)行”“培訓員工意識，提高法律素質”、“善于利用第三方力量進行協助”、“及時總結，持續(xù)完善”這五個方面，談談我對風險防控策略的心得體會。
規(guī)范內部管理，加強流程控制。
作為企業(yè)的法律事務負責人，首要任務是建立規(guī)范的管理體系，尤其要加強內部法律意識的熏陶與實踐引導，讓企業(yè)各部門清晰明確地了解相關法規(guī)與政策的要求并確保企業(yè)管理、生產和經營活動的合法性。實施風險規(guī)避的策略之一就是完善公司內部的信息管理流程，減少內部員工的誤操作和機密信息泄露的風險。為此，我通過制定明確的安全管理制度、在公司內部制定數據訪問權限等措施，加強內部對于數據安全的控制，從源頭上避免法律風險的產生。
注重合同管理和執(zhí)行。
在日常經營活動中，企業(yè)與合作伙伴之間的合同簽署，合同執(zhí)行質量和合同糾紛協調解決程序的優(yōu)化，也是企業(yè)風險防控的重點。在合同簽署階段，我們對于合同內容進行充分、詳實的條款約定，明確雙方的權利義務和責任（如質量保證條款、爭議解決方案條款等），并定期對企業(yè)內部合同簽字審批程序進行規(guī)范化管理，確保合同簽署的有效性。在合同執(zhí)行環(huán)節(jié)中，我們建立了完備的合同執(zhí)行檔案，嚴格按照合同約定的內容進行有效的履約。如有不可抗力導致違約的情況，我們會及時與客戶進行溝通，共同探討妥善解決方案，有效控制法律風險的產生。
培訓員工意識，提高法律素質。
企業(yè)的法律風險防控不是某一單體部門的事情，而是一個不斷推進的綜合項目。因此，企業(yè)內部各部門的工作人員要充分了解相關法律法規(guī)并及時掌握變化，保持在工作中時刻保持警醒心態(tài)、明確工作范圍所涉及的合法界限。作為企業(yè)法律事務負責人，我定期安排法律培訓課程，提高認識，并推行“遇到法律問題先咨詢”制度，約束員工行為。同時，通過對于法律事務的定期溝通交流，不斷增強員工法律素質，讓法律風險得以及時發(fā)現，延誤解決，同時也保障了企業(yè)的運行功效。
善于利用第三方力量進行協助。
企業(yè)法律事務通常涉及較多復雜的法律、經濟、技術等領域的交叉，很難由企業(yè)內部自行解決。在風險防控過程中，應當尋求第三方力量的協助，如合作律師、會計師、風險評估機構等，共同打造對企業(yè)風險的全面評估，提高風險發(fā)現的準確性、可行性以及解決方案的可搬移性。同時，與第三方服務機構的合作也造就了一個法律風險防范知識的交流平臺，可以進一步增加企業(yè)內部員工的專業(yè)知識儲備，減少企業(yè)內部員工的失誤犯錯率和起訴風險。
及時總結，持續(xù)完善。
作為企業(yè)風險隱患的防控學科，法律事務需要不斷總結經驗，完善內部風險預測、盤點和評估的工作機制，為其提供政策和實踐的依據，并通過長期實踐中的綜合反饋和分析，不斷完善策略、制度、工具等多方面的工作措施，并及時做好內部的文件存檔和備份工作，以便更好地保障企業(yè)。
總之，對于風險防控工作，法律事務負責人需要保持戰(zhàn)略高度的思考，不斷深入研究政策法規(guī)和實踐經驗，通過數據分析以及風險評估等手段，分析風險的發(fā)生機制，及時制定并完善風險防控策略，實現企業(yè)風險“原地踏步”。而以上五點也是我個人獲得的一些心得體會，希望可以為大家所參考。
法律風險防控心得體會篇十
企業(yè)在發(fā)展過程中總會面臨各種風險，其中法律風險是較為重要的一類，在處理法律風險的過程中，個人也有不少收獲和心得體會。本文就以法律風險為例，介紹個人在處理法律風險中所獲得的心得。
首先，了解法律風險至關重要。企業(yè)必須明確自己面臨的法律風險以及相關法律規(guī)定，同時也需要及時了解政策變化和法律法規(guī)的改變，及時進行調整和適應。在發(fā)現風險后，需要對法律條款進行仔細研究，確定下步應對與處理措施，避免法律風險對企業(yè)的損失。
不僅要了解法律風險，更需要科學規(guī)避法律風險。企業(yè)在日常經營中，要遵守相關法律法規(guī)的規(guī)定，并建立有效的內控機制，對于可能涉及到的法律糾紛進行提前預防。同時，企業(yè)還應建立法律意識，在法律規(guī)定范圍內行事，并增強自身事先的法律意識和風險防范能力，避免違法行為引發(fā)的風險和后果。
當企業(yè)遭遇法律風險時，應該采取正確的應對措施。首先是及時調集公司內部的資源，形成有效的協作機制，將風險控制在最小范圍內。其次，要充分發(fā)揮法律團隊的作用，進行法律研究及確定下一步具體應對方案，以最大限度地保障企業(yè)利益，防范于未然。最后，還要與當地政府和相關機構和平解決，避免沖突擴大化，影響企業(yè)和社會的利益。
第五段：結論。
對于企業(yè)而言，法律風險是需要警惕的問題。通過了解法律風險、規(guī)避法律風險和應對法律風險，企業(yè)可以提高自身的法律意識和風險防范能力，有效控制風險，盡量減少企業(yè)損失。此外，在建立企業(yè)風險管理體系的過程中，要認真制定與文化建設、預防控制與后果管理相關的制度和規(guī)章制度，強化風險意識和風險防范能力，以確保企業(yè)發(fā)展的穩(wěn)定性和可持續(xù)性。
法律風險防控心得體會篇十一
風險防范是個永恒的話題，因為風險無處不在。幾乎每天網點晨會都會向我們提及辦理業(yè)務的風險以及如何防范風險的發(fā)生，支行每周還會定期召開案防會議，介紹一些案例，讓每位員工在為客戶辦理業(yè)務的過程中遇到相關情況時都能有效地避免風險的發(fā)生。柜員在平時及在辦理業(yè)務的過程中主要注意以下問題。
1.疏忽大意是柜員最大的“敵人”。一些柜員辦理業(yè)務時不認真審核輸入內容的準確性和真實性，開戶時把客戶戶名錄入錯誤；身份證號碼、出生年月、有效日期、匯款金額、收款帳戶、收款人姓名以及戶名與帳號的格式等極易錄入錯誤；取款操作成存款，造成短款掛帳；大額取款不報備，不認真核對有效證件等現象時有發(fā)生，造成反洗錢系統(tǒng)不能及時處理；還有離柜不鎖屏不鎖箱子的。所以我們辦理業(yè)務的過程中，在提高工作效率的'同時，必須在對每筆業(yè)務操作都認真核對確保正確的情況下才能提交通過。
2.會計憑證是根本，可以防范法律風險。原始憑證是記載經濟業(yè)務和明確經濟責任的一種書面證明，是會計記帳的法律依據。如果我們隨意地丟失客戶的憑證和資料，就有可能引起法律糾紛。所以我們在每天營業(yè)結束后必須保證辦理業(yè)務過程中所產生的憑證完整無缺，不跳號、要素齊全，沒有遺漏客戶確認簽名，防止引起經濟糾紛。錯誤憑證和客戶信息資料不要隨便扔進垃圾桶，應該使用碎紙機作廢，對客戶資料要妥善保管，更不能泄露客戶信息。
3.加強風險防范意識，有效遏制各類風險案件發(fā)生。切實加強自身的素質教育，特別是加強對規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的分析能力和綜合素質。認真履行工作職責，將各項規(guī)章制度落實到業(yè)務中去，強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行。
法律風險防控心得體會篇十二
xxx，國家注冊信用風險管理師培訓師，金融風險管理師，中國人民銀行研究生院特約風險管理講師，商業(yè)銀行風險管理專家、中國管理研究院風險管理研究所所長，北大縱橫合伙人，全國風險管理人才培訓及能力測評項目事業(yè)部主任，首都經貿大學、中國石油大學、北京郵電大學、黃埔大學、北京工商大學等多所高校特聘講師，歐中美聯國際教育集團專家委員會委員，中國智慧工程研究會理事，中國工商銀行、中國民生銀行、光大銀行等多家銀行風險管理顧問。在長期銀行實踐工作中，積累了豐富的實戰(zhàn)經驗，工作效果顯著。
科學地采用"綜合素質、專業(yè)知識、實戰(zhàn)技能+工作態(tài)度"的綜合培訓模式，以素質和技能提升為目標；注重方法和工具的傳播，注重實際操作訓練，擅長應用多媒體技術進行情境教學，通過案例教學、游戲互動等教學方式，增強學員互動性，教學效果明顯。
石家莊市農村信用社、邯鄲市農村信用聯社、中國工商銀行、中國建設銀行、民生銀行、光大銀行、瀘州市商業(yè)銀行、青島市商業(yè)銀行、合肥市商業(yè)銀行、淄博市商業(yè)銀行、蘇州市商業(yè)銀行、太原市商業(yè)銀行、臺州市商業(yè)銀行、臨沂市商業(yè)銀行等幾十家農村信用社和商業(yè)銀行進行風險管理及其它培訓。
法律風險防控心得體會篇十三
作為銀行的一線員工，銀行柜面操作風險是指銀行柜員為客戶辦理賬戶開銷、現金存取、支付結算等業(yè)務過程中，由于風險控制失效使銀行或客戶資金遭受損失的風險，是銀行操作風險的主要領域。操作風險是指由于不完善或失靈的內部程序、人員和系統(tǒng)或外部事件導致損失的風險。在實際工作中，操作風險可以分是人員因素引起的操作風險，包括操作失誤、違法行為、關鍵人員流失等情況。柜面操作風險一旦發(fā)生，損失將是巨大的。產生柜面操作風險的主觀因素。
一是風險意識淡薄。柜員沒有養(yǎng)成合規(guī)操作理念、忽視制度約束，管理者對風險文化培育不夠，銀行風險文化沒有成型。
二是業(yè)務素質不高。柜員自身業(yè)務素質不能適應業(yè)務變化，導致部分員工操作起來力不從心，風險識別和預防能力下降。
三是責任意識不強。表現為玩忽職守、隨意操作，柜面管理人員對柜員管理不嚴，柜員違規(guī)違章操作。
四是僥幸心理作祟。柜員如有僥幸心理，就會在操作時逐漸進行不合理的簡化操作，從而滋生越來越多的操作風險。
為有效防范操作風險，必須建立起以完善的公司治理結構和先進的制度文化為基礎，以科學的內部控制綜合評價體系為核心，以健全的內部控制制度為保障，以多層次的信息系統(tǒng)為支撐的內部控制體系，切實避免大案要案和重大違規(guī)問題的發(fā)生。
一是確立風險防范理念，使遵守規(guī)章制度成為一種文化。理念是行動的先導，文化是無形的約束。理念引發(fā)觸動，觸動促成行為，行為形成習慣，習慣久而久之凝聚為文化。文化一旦形成，就變?yōu)橐环N力量，直接指導、激勵和約束著員工的行為。如果周圍的人都恪守制度，按章行事，原先心存不軌的人也能變成循規(guī)蹈矩的模范，這就是文化的力量。
二是創(chuàng)新業(yè)務經營計劃管理模式和績效考評機制。為了真正強化資本約束機制，轉變業(yè)務增長方式，引入經濟增加值指標考核，通過風險資本的計量與分配以及投資風險的彌補，從績效考核方面引導各級行關注風險防范，實現業(yè)務發(fā)展、風險控制和效益增長的有機統(tǒng)一。
三是加強對各類問題的查處和整改，加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本。對于理性人來說，如果違規(guī)行為很容易被發(fā)現，并且違規(guī)成本足夠高，那么沒有人會選擇違規(guī)，所以解決違規(guī)問題的一個思路就是盡可能快地發(fā)現違規(guī)行為，并予以重罰。
四是借助科技手段，建立信息預警系統(tǒng)，研究建立全國數據大集中后的it風險應急預案。發(fā)揮我行信貸管理系統(tǒng)、案件管理系統(tǒng)等信息系統(tǒng)在防范經營風險中的作用。
法律風險防控心得體會篇十四
銀行員工內部風險防控學習心得體會 通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
法律風險防控心得體會篇十五
通過對＃＃副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上講話深入學習，對于最近發(fā)生的風險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細和實、內控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風險案件揭露能力的不夠強、對突發(fā)事件的應對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。 對于以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 五、切實加強自身的素質學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。
近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。 俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。 二、是防患意識不強，管理乏力。 近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。 三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。 一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現的問題沒有及時發(fā)現，發(fā)現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為： 要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內部風險防控
（一）嚴格堅持開立個人網銀業(yè)務，在開立網銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
（四）對網銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
（五）堅持“四眼制度”復核 、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的.檢查。
（七）加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
（八）充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務知識學習
身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患?？傊诠ぷ髦幸獓栏褡袷馗黜椧?guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
法律風險防控心得體會篇十六
近年來，隨著物流業(yè)的快速發(fā)展，倉庫風險問題越來越引起人們的關注。倉庫作為企業(yè)物品的儲存和流通中心，不僅需要保證物品的安全，還需要預防各種風險的發(fā)生。在長期的實踐中，我深刻意識到倉庫風險防控的重要性，積累了一些心得體會。
首先，要做好倉庫風險評估和安全防控措施的制定。倉庫的風險評估是確保風險防控工作有效進行的基礎。通過對倉庫內外部環(huán)境進行全面的風險評估，可以及時發(fā)現潛在的風險隱患。在風險評估的基礎上，制定相應的安全防控措施，例如：安裝監(jiān)控設備、做好防火、防盜等工作。同時，及時進行防火、防水、防雷等方面的維護工作，提高倉庫的安全性。
其次，要建立健全的倉庫管理制度并加強員工培訓。倉庫管理制度是規(guī)范倉庫運作的基礎。通過建立健全的制度，確保工作流程的標準化和規(guī)范化。例如：制定入庫、出庫、庫存清點等操作流程，明確責任人和工作要求。在制度的基礎上，還需要加強員工的培訓，提高員工的安全防控意識和技能。培訓內容可以包括：安全操作規(guī)范、應急處理措施等。只有員工具備了必要的技能和知識，才能更好地應對各種風險。
此外，要加強倉庫物品的分類、標識和存放管理。倉庫物品的分類、標識和存放是保證物品安全的關鍵因素。通過對物品進行分類管理，可以使得物品的存放更加有序，減少混雜和錯亂的可能性。同時，建立明確的標識系統(tǒng)，通過標識告知員工物品的屬性、特點以及儲存要求等信息，以便員工正確操作。此外，要加強倉庫的存放管理，及時調整貨物存放位置，確保存放合理，避免過度擁擠和物品堆放不當造成的風險。
最后，要定期進行風險評估和演練，強化隱患排查和應急處理能力。風險評估是一個持續(xù)的過程，需要定期進行評估和檢查。通過定期的風險評估，可以及時發(fā)現新的風險隱患，以便采取相應措施進行處理。此外，還要定期進行應急演練，提升員工的應急處理能力。演練可以包括火災逃生演練、盜竊事件的處理演練等。通過定期的演練，可以增強員工對突發(fā)事件的應對能力和處理經驗。
綜上所述，倉庫風險防控是物流企業(yè)中至關重要的一環(huán)。通過風險評估、建立管理制度、加強員工培訓、物品分類、標識和存放管理以及定期的演練等措施，可以有效減少倉庫風險的發(fā)生，提高物品的安全性。同時，也需要認識到風險防控工作是一個動態(tài)的過程，需要持續(xù)不斷地進行評估和改進。只有不斷的學習和實踐，才能更好地應對不同的風險挑戰(zhàn)。
法律風險防控心得體會篇十七
商業(yè)銀行是經營風險、管理風險從中獲得收益的高風險經營行業(yè)，因而防范和化解風險是銀行的永恒主題。隨著經濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產品提供給消費者的同時，銀行業(yè)所面臨的操作風險也越來越大。作為商業(yè)銀行客戶經理如何應對防范日益復雜多變的風險，如何采取多種防控措施，建立風險管理的長效機制，以提升銀行的競爭力，這是一門風險管理科學。
1、道德風險。商業(yè)銀行客戶經理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。因此客戶經理和客戶很容易建立起較為牢固的關系。如果某位客戶經理的道德出現偏差，將會存在很大的風險。
2、素質風險?？蛻艚浝硎倾y行業(yè)務的直接營銷人員，因此他們的業(yè)務水平，政策水平，分析判斷能力和個人素質的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務風險的高低。
3、形象風險。由于客戶經理對外代表銀行進行業(yè)務營銷和客戶維系，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象。如果客戶經理在與客戶交往過程中存在以權謀私，怠慢客戶，言行粗俗等情況，必然會影響到銀行形象和合作關系，會給銀行帶來客戶流失風險。
4、挖轉風險?？蛻艚浝泶蠖鄶凳歉骷疑虡I(yè)銀行的銷售精英，與優(yōu)質客戶的關系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息，因此成為挖轉的重點對象。如果一個客戶經理被他行挖走，他手上的客戶必然大部分資產隨之轉戶，造成客戶流失風險。
1、用人制度高水準，嚴要求?？蛻艚浝泶碇y行去服務客戶，其提供的服務質量和結果會關系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經理資格認定關，在眾多資格條件中人品和道德是首位。
2、培訓認證制度化，常態(tài)化?？蛻艚浝硎俏磥砩虡I(yè)銀行的精英，但是目前的客戶經理因工作經驗，知識結構，分工機制等因素的制約，離正真能提供綜合化的服務還有一定的差距，所以銀行應加強客戶經理綜合素質的培訓。3、強化內控機制建設，加大商業(yè)銀行內部稽核力度。
總之，要防范風險最根本還應從治本入手，要有針對性地加強對客戶經理理想信念、思想道教育，建立良好的合規(guī)文化，要引導他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀，要教育他們珍惜現有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè)，樂于奉獻，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀；要加強職業(yè)道教育，引導他們學規(guī)學法，增道意識和法制意識，遵章守法；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉化教育，嚴防道風險。