寫心得體會可以加深對所學的理解和認識，提升學習成果。寫心得體會時，我們可以適當運用一些修辭方法，如排比、設問等，讓文章更具感染力和說服力。以下是一些成功人士的心得體會，希望能為大家的個人發(fā)展提供借鑒。
合規(guī)管理心得體會篇一
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件，以及合規(guī)經(jīng)營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對合規(guī)手冊進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往重經(jīng)營、輕管理的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在#年網(wǎng)銀事件的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經(jīng)過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種只顧小家而損害大家的行為，要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的`整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：你們單位比較正規(guī)。我們在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：黃金有價，誠信無價。所以我的感覺在建行更應該遵從黃金有價合規(guī)無價的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會篇二
第一段：引言（200字）
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會管理人員，我們負責確保企業(yè)各個方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標準。在這個過程中，我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行，還要深入了解相關法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動態(tài)。在過去的工作中，我積累了一些關于合規(guī)管理的心得體會，我們應該始終把合規(guī)放在首位，并不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。
第二段：合規(guī)政策制定與執(zhí)行（200字）
合規(guī)的基礎是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先，我們需要了解并遵守相關的法律法規(guī)，確定企業(yè)的合規(guī)目標和原則。其次，針對企業(yè)的具體業(yè)務特點，制定相應的合規(guī)政策，并確保政策的有效實施。同時，在政策執(zhí)行過程中，我們要加強對員工的培訓和溝通，確保他們理解和遵守相關規(guī)定，同時也要積極收集員工的反饋和建議，不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段：監(jiān)測與風險防控（200字）
合規(guī)管理需要持續(xù)關注和監(jiān)測企業(yè)的運營情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風險。我們要通過制定有效的監(jiān)測機制，及時收集和分析相關數(shù)據(jù)和信息，及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風險防控方面，我們要建立健全的內部控制體系，制定嚴格的審核和審批流程，確保企業(yè)各個環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外，我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通，共同防范和應對合規(guī)風險。
第四段：合規(guī)意識與能力的提升（200字）
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學習和不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。在這個快速變化的時代，法律法規(guī)和行業(yè)標準都在不斷更新和調整，我們要密切關注相關的政策和動態(tài)，并進行合規(guī)知識的學習和培訓。此外，我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)，積極參加相關的會議和研討，與同行交流經(jīng)驗，從中汲取合規(guī)管理的新思路和實踐。
第五段：總結和展望（200字）
作為合規(guī)心得體會管理人員，我們應該始終堅持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則，將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理，我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境，提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進一步完善，合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應該保持開放思維，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻。
總結：以上就是我作為合規(guī)心得體會管理人員對于合規(guī)管理的一些心得體會。通過對合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風險防控、合規(guī)意識與能力的提升等方面的探討，我們應該認識到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障，我們應該始終將合規(guī)放在首位，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻。
合規(guī)管理心得體會篇三
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。
農發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?BR> 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)管理心得體會篇四
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。
合規(guī)管理心得體會篇五
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合自學和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學習筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖"風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規(guī)管理心得體會篇六
首先，強合規(guī)嚴管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機構或組織內實施嚴格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競爭力。
其次，強合規(guī)嚴管理需要從領導層開始落實。領導要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀行為面前不能有特例，要嚴格執(zhí)行管理制度。領導應該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識，才能形成公司范圍內的規(guī)則，不容違反。
第三，強合規(guī)嚴管理需要執(zhí)行嚴格的外部監(jiān)管。 它可以通過落實更高的標準，并展示它們獲得的認證和審計的結果，進一步增強公司的形象。通過嚴格執(zhí)行外部規(guī)則和標準，可以提高公司的聲譽，在公司內部和外部贏得尊重。同時，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機會。
第四，強合規(guī)嚴管理需要強化內部合規(guī)文化。通過不斷地強調公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強公司員工的合規(guī)意識和責任感，形成一個注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時，應該不斷加強對員工的教育和培訓，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后，強合規(guī)嚴管理是一項全員參與的工作。每個員工都應該積極參與到合規(guī)管理中去，切實執(zhí)行合規(guī)文化，強化法規(guī)意識，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內部管理，確保公司的生產經(jīng)營活動符合法律法規(guī)。大家應該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進公司安定發(fā)展。
總之，強合規(guī)嚴管理是一個綜合性、系統(tǒng)性和全面性強的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內部制度更加清晰。上面提到的如何落實、執(zhí)行、強化、參與，都是基于公司具體情況、實際情況和在員工的教育及培訓上投入的時間和精力等方面進行具體操作的。企業(yè)在實踐中要注重靈活性和實效性，加強與社會的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
合規(guī)管理心得體會篇七
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領導“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應當做些什么呢？下面，我談談自己的一些想法。
信貸風險是銀行面臨的主要風險之一，風險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責，不及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，就會導致信貸風險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關責任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關責任人也受到相應的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風險、健康發(fā)展信貸業(yè)務、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標、構建個人幸福家庭、建立和諧人際關系。
首先，貸后管理人員應當牢固樹立合規(guī)管理責任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責任意識，切實履行合規(guī)管理責任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務發(fā)展與風險防范的辯證關系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應當履行貸后管理職責。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責提出了明確要求。貸后管理人員應當有效落實相關制度要求，切實履行貸后管理職責，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎信息的采集者，應當切實履行貸后管理職責?？蛻艚?jīng)理應當按規(guī)定上交信貸檔案，做好cms系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風險分類的認定，并對信用等級進行復測。客戶發(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應在規(guī)定日期內進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查?？蛻艚?jīng)理還應當關注擔保情況，定期對抵、質押物價值進行復測，對保證人的基本情況、生產、經(jīng)營、財務管理狀況進行調查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應當及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應當積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結。
在貸后管理過程中，風險經(jīng)理負有指導和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風險預警等責任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術性問題，風險經(jīng)理要及時給予指導；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領導的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風險經(jīng)理應當對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風險經(jīng)理還應當做好風險預警、貸款風險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應當提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責、落實貸后管理制度的保障?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理應當熟知并準確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關表格?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理還應當掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產、經(jīng)營、財務、人事、信用等信息。與貸前調查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關人員具備一定的產業(yè)知識、行業(yè)知識、財務知識和文字功底?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理應當能夠準確分析企業(yè)的財務報表和生產經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調查的基礎上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責任心和責任意識，做到對崗位、對自己負責，強化對信貸風險的認識，履行貸后管理職責，在發(fā)展信貸業(yè)務的同時有效防范和化解風險。
貸后合規(guī)管理，是我的責任，是你的責任，是每一個銀行員工的責任！對“我”負責，對“大家”負責，就是對我行負責、對事業(yè)負責、對家庭負責、對親人負責、對朋友負責！
合規(guī)管理心得體會篇八
為認真落實總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農發(fā)行分行營業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實，突出“五個結合”，促進了合規(guī)管理年活動的扎實開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學習篇目目錄》，采取集中推進方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學習活動。二是實施以考促學的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結果看，平均成績均達95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學習體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強了員工對“合規(guī)管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規(guī)理念進一步深入人心。
為了增強案防能力和金融風險防控能力，該行從領導到員工層層簽訂了2011年黨風廉政建設和“四無”目標責任書，把黨風廉政建設和“四無”創(chuàng)建工作層層進行分解，使黨風廉政建設和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實，分工負責，齊抓共管的格局。
今年上半年，該行對轄內貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進行了全面風險排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務操作的風險點進行了整改和完善，同時收回風險貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領導班子履行職責、加強自律監(jiān)管、落實內控制度起到了較好的推動作用。
該行在全轄開展了糾風專項治理工作。制定下發(fā)了《關于開展糾風專項治理工作的通知》；組織全體員工學習《黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報告，并進行公示。開展調查核查，走訪客戶了解農發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
合規(guī)管理心得體會篇九
近年來，合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個備受關注的話題。作為一項重要的管理體系，合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇，并合乎相關的規(guī)定。我在過去的幾年中，作為一名企業(yè)管理者，親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實踐，積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對合規(guī)管理的理解和體驗。
首先，合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來思考和實施。合規(guī)管理不只是一個規(guī)章制度，它應該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應該理解，合規(guī)管理是維護企業(yè)良好形象和長遠發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分，并將其內化于企業(yè)文化中，才能真正實現(xiàn)合規(guī)管理的目標。
其次，合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業(yè)規(guī)模大小，都應該明確遵守相關法律法規(guī)，尊重商業(yè)道德和國際慣例。作為企業(yè)管理者，我們要以身作則，始終遵從法律法規(guī)的要求，并鼓勵員工以誠信為準則，推動合規(guī)管理的實施。只有建立了誠實守信的企業(yè)形象，才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
第三，合規(guī)管理必須堅持內外有別的原則。內部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內部控制體系，有效防范和減少內部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關機構和利益相關者合作，共同面對和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問題。內外有別的原則，是合規(guī)管理能夠順利運行的基礎，也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。
第四，合規(guī)管理需要注重風險防控和持續(xù)改進。風險防控是合規(guī)管理的核心要義，企業(yè)必須做好風險識別、評估和應對。只有保持高度警惕，及時發(fā)現(xiàn)和解決隱患，才能真正做到合規(guī)管理。同時，持續(xù)改進也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應該通過不斷學習和完善，提高合規(guī)管理的能力和水平，以應對不斷變化的市場環(huán)境和法律法規(guī)的要求。
最后，合規(guī)管理離不開整體團隊的共同努力。合規(guī)管理不是單一個人能夠完成的任務，它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應該加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力；而員工也應該主動參與合規(guī)管理，積極發(fā)揮自己的職責和作用。只有形成了全員合作的局面，合規(guī)管理才能真正落實于企業(yè)的日常運作之中。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實施，遵守法律法規(guī)和誠信原則，堅持內外有別的原則，注重風險防控和持續(xù)改進，以及倡導全員參與和共同努力，才能真正實現(xiàn)合規(guī)管理的目標。合規(guī)管理的實施不僅有利于企業(yè)邁向長遠發(fā)展，更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競爭優(yōu)勢。讓我們共同努力，把合規(guī)管理引領到一個更高的層次。
合規(guī)管理心得體會篇十
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經(jīng)過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會篇十一
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生；業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規(guī)，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。構建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。
1、加強從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課，主要內容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關法律法規(guī)、業(yè)務理論知識、業(yè)務操作知識、新業(yè)務知識()、有關業(yè)務的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學習氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。
2、加強企業(yè)文化多元化建設。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內控體系、授權授信體系、風險識別監(jiān)測體系、業(yè)務風險管理體系，對各種風險進行動態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質量和效果。四要加強溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。
3、打造郵儲銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強調的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。
4、提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差；第三，從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。
5、培育合規(guī) “四種意識”、“兩個加強”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，努力消除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責；三是監(jiān)督意識，形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣；四是保密意識，既要做好銀行內部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。兩個加強：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度；二是加強工作作風建設。
6，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。要更新服務意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
7，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
8，要樹立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。現(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內在要求。為上經(jīng)，我們郵儲銀行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
合規(guī)管理心得體會篇十二
自從“合規(guī)管理年”活動啟動以來，通過強化合規(guī)理念的學習教育，建設合規(guī)文化，推動“合規(guī)管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規(guī)管理活動是具有農發(fā)行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質，提高工作能力。
企業(yè)合規(guī)文化教良建成設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升我行形象。
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅持合規(guī)操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。
合規(guī)管理心得體會篇十三
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。接下來就跟本站小編一起去了解一下關于內控合規(guī)管理
心得體會
吧!
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的
規(guī)章制度
是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容
崗位職責
相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過開展“內控與合規(guī)建設”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認識。合規(guī)操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。
三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網(wǎng)點的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關注業(yè)務的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
合規(guī)管理心得體會篇十四
在當今復雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)管理人員越來越意識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī)，更是企業(yè)文化建設和長期可持續(xù)發(fā)展的關鍵。作為管理人員，合規(guī)心得體會對于推動企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會，包括價值觀建立、制度建設、風險防范、培訓教育以及踐行合規(guī)。
第一段，價值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價值觀。管理人員應該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī)，彰顯了對公平競爭和誠信經(jīng)營的重視。管理人員應秉持合規(guī)的價值觀，注重企業(yè)的品牌形象和聲譽，樹立起員工合規(guī)的榜樣，促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營。
第二段，制度建設。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進行合規(guī)管理的基礎。管理人員應當深入了解相關法律法規(guī)，并結合企業(yè)實際情況制定相應的內部制度。同時，建立有效的內部控制和審計機制，加強對合規(guī)風險的監(jiān)控和防范。制度建設既能夠規(guī)范員工行為，也能夠提高工作效率和管理水平，確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第三段，風險防范。合規(guī)管理的核心是風險防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務的風險點，并制定相應的控制措施。例如，對于財務風險，管理人員可以加強財務審計和內部控制制度；對于市場風險，管理人員應加強市場調研和競爭情報收集，及時調整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動發(fā)現(xiàn)和應對風險，才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為，保證企業(yè)合規(guī)運營。
第四段，培訓教育。合規(guī)的實施需要全員參與和共同努力。管理人員應制定并推行相關合規(guī)培訓教育，提升員工的合規(guī)意識和能力。培訓教育內容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實際操作流程的演練等。通過培訓教育，充分普及合規(guī)知識，引導員工學會辨別和規(guī)避合規(guī)風險，達到預防違規(guī)的目的。
第五段，踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領導者，應當以身作則，踐行合規(guī)。他們需要時刻注意自己的言行舉止，避免利益沖突和道德風險。同時，管理人員還應鼓勵并激勵員工積極參與合規(guī)工作，建立良好的內外部合作伙伴關系，共同推動企業(yè)的經(jīng)營合規(guī)。只有以身作則，才能有效地傳導合規(guī)理念，形成企業(yè)文化的共識和共同遵守的紅線，提高企業(yè)合規(guī)水平。
總結來說，合規(guī)心得體會對于管理人員是非常重要的。建立正確的價值觀、制定完善的制度、防范風險、加強培訓教育以及踐行合規(guī)，能夠推動企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，提升企業(yè)的道德形象和社會責任感。管理人員應始終堅持合規(guī)的原則，以身作則，促進企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升，共同營造一個誠信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。
合規(guī)管理心得體會篇十五
合規(guī)管理是一項重要的工作，它涉及著企業(yè)的正當經(jīng)營和長期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員，我有許多的心得體會。在過去的工作中，我深刻認識到合規(guī)管理對于企業(yè)的重要性，同時也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會進行闡述。
首先，合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內部規(guī)章制度，進行規(guī)范經(jīng)營和合法運營的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當性和誠信性。合規(guī)管理涉及各個方面，包括財務、人力資源、銷售、采購等。合規(guī)管理需要全員參與，每個員工都要嚴守規(guī)章制度，履行自己的職責。
其次，合規(guī)管理對企業(yè)的發(fā)展至關重要。首先，合規(guī)管理有助于維護企業(yè)的聲譽和形象。一家合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)會贏得市場的認可和信任，有利于吸引更多的客戶和投資者。其次，合規(guī)管理可以保護企業(yè)的財產和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內部和外部的違規(guī)行為，減少企業(yè)的風險和損失。最后，合規(guī)管理有助于企業(yè)的長期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營行為，提高運營效率，為企業(yè)的可持續(xù)增長打下堅實的基礎。
然而，合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)管理需要不斷適應法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的，特別是在日益復雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學習和更新知識，保持對法律法規(guī)的敏感性和適應性。其次，合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識。企業(yè)的每個員工都應該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度，并且按照規(guī)定進行行動。這需要一系列的培訓和教育工作，以提升員工的合規(guī)意識和素質。最后，合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保合規(guī)管理的有效實施。
為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn)，我總結了一些有效的解決辦法。首先，建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應該對企業(yè)內部的各項管理規(guī)章制度進行全面梳理和完善，確保制度的合理性和有效性。其次，加強培訓和教育工作。通過舉辦內部培訓、發(fā)放宣傳材料等方式，提高員工的合規(guī)意識和素質。最后，建立有效的監(jiān)督機制。合規(guī)管理人員應該建立一套科學、靈活、可操作的監(jiān)督手段，及時檢測和糾正違規(guī)行為，保證合規(guī)管理的順利實施。
在過去的工作中，我深深體會到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關乎企業(yè)的生存與發(fā)展，也關乎每位員工的職業(yè)生涯和個人形象。作為一名合規(guī)管理人員，我將繼續(xù)學習和實踐，不斷提升自己的能力和水平，為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻。同時，我也呼吁更多的企業(yè)和個人重視合規(guī)管理，共同營造一個誠信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責任，更是社會的需要。只有通過良好的合規(guī)管理，我們才能夠實現(xiàn)企業(yè)和社會的可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會篇十六
合規(guī)管理，作為企業(yè)運營過程中不可或缺的一環(huán)，對于企業(yè)的長遠發(fā)展起著至關重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗讓我深深認識到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運營的基礎，更是打造企業(yè)良好信譽和增強競爭力的重要手段。在這個過程中，我體會到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細介紹一下我的心得體會。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風險和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應對和控制這些風險，保障自身權益。同時，合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強社會責任感的重要方式之一。在全球范圍內，消費者對于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高，而合規(guī)管理正是實現(xiàn)這一點的關鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時，我認為重點應放在風險管理和內部控制方面。合規(guī)風險的評估和監(jiān)測，可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應的防范措施。內部控制的建設，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風險，保證合法合規(guī)的運營。當然，一個好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強內外部合作，推動全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內部的價值觀和行為準則，它源自于企業(yè)領導者的擔當和踐行，也需要通過培訓、教育等形式來弘揚。首先，企業(yè)領導者要樹立合規(guī)意識，樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時，企業(yè)需要加強員工培訓，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關法律法規(guī)，增強他們的合規(guī)意識和責任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計和內部控制評價是非常有效的管理工具。合規(guī)審計可以全面評估企業(yè)的合規(guī)風險，發(fā)現(xiàn)風險隱患，提供相應的改進建議。內部控制評價能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外，隨著信息技術的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實現(xiàn)對合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時調整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質，加強與監(jiān)管機構和外部專業(yè)機構的溝通與合作。在全球化的背景下，國際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強對國際合規(guī)標準和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護企業(yè)權益、提升企業(yè)形象、增強競爭力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應對合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會篇一
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件，以及合規(guī)經(jīng)營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對合規(guī)手冊進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往重經(jīng)營、輕管理的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
通過學習，我對自己在#年網(wǎng)銀事件的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經(jīng)過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種只顧小家而損害大家的行為，要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下功夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的`整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：你們單位比較正規(guī)。我們在做基金業(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：黃金有價，誠信無價。所以我的感覺在建行更應該遵從黃金有價合規(guī)無價的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會篇二
第一段：引言（200字）
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的經(jīng)營環(huán)境。作為合規(guī)心得體會管理人員，我們負責確保企業(yè)各個方面的操作符合法律法規(guī)和行業(yè)標準。在這個過程中，我們不僅要注重合規(guī)政策的制定和執(zhí)行，還要深入了解相關法律法規(guī)的變化和行業(yè)發(fā)展動態(tài)。在過去的工作中，我積累了一些關于合規(guī)管理的心得體會，我們應該始終把合規(guī)放在首位，并不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。
第二段：合規(guī)政策制定與執(zhí)行（200字）
合規(guī)的基礎是制定和執(zhí)行合規(guī)政策。首先，我們需要了解并遵守相關的法律法規(guī)，確定企業(yè)的合規(guī)目標和原則。其次，針對企業(yè)的具體業(yè)務特點，制定相應的合規(guī)政策，并確保政策的有效實施。同時，在政策執(zhí)行過程中，我們要加強對員工的培訓和溝通，確保他們理解和遵守相關規(guī)定，同時也要積極收集員工的反饋和建議，不斷完善合規(guī)制度和流程。
第三段：監(jiān)測與風險防控（200字）
合規(guī)管理需要持續(xù)關注和監(jiān)測企業(yè)的運營情況，及時發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的合規(guī)風險。我們要通過制定有效的監(jiān)測機制，及時收集和分析相關數(shù)據(jù)和信息，及早發(fā)現(xiàn)異常情況。在風險防控方面，我們要建立健全的內部控制體系，制定嚴格的審核和審批流程，確保企業(yè)各個環(huán)節(jié)的合規(guī)操作。另外，我們還要與外部合作伙伴保持良好的溝通，共同防范和應對合規(guī)風險。
第四段：合規(guī)意識與能力的提升（200字）
合規(guī)管理需要我們保持持續(xù)學習和不斷提升自身的合規(guī)意識和能力。在這個快速變化的時代，法律法規(guī)和行業(yè)標準都在不斷更新和調整，我們要密切關注相關的政策和動態(tài)，并進行合規(guī)知識的學習和培訓。此外，我們要廣泛了解行業(yè)發(fā)展動態(tài)，積極參加相關的會議和研討，與同行交流經(jīng)驗，從中汲取合規(guī)管理的新思路和實踐。
第五段：總結和展望（200字）
作為合規(guī)心得體會管理人員，我們應該始終堅持誠信守法、合規(guī)經(jīng)營的原則，將合規(guī)納入企業(yè)的DNA中。通過有效的合規(guī)管理，我們可以為企業(yè)創(chuàng)造良好的商業(yè)環(huán)境，提升企業(yè)的品牌形象和競爭力。未來，隨著行業(yè)的不斷發(fā)展和法律法規(guī)的進一步完善，合規(guī)管理將扮演更加重要的角色。我們應該保持開放思維，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展作出更大貢獻。
總結：以上就是我作為合規(guī)心得體會管理人員對于合規(guī)管理的一些心得體會。通過對合規(guī)政策制定與執(zhí)行、監(jiān)測與風險防控、合規(guī)意識與能力的提升等方面的探討，我們應該認識到合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展的重要保障，我們應該始終將合規(guī)放在首位，持續(xù)學習和提升自身的合規(guī)能力，為企業(yè)的健康發(fā)展和可持續(xù)經(jīng)營作出貢獻。
合規(guī)管理心得體會篇三
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
加強員工的法律法規(guī)、
規(guī)章制度
學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。
農發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
三是一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好的明天貢獻我的一份力量!
x年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?BR> 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理;片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設的陳腐觀念，從管理的結構和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關規(guī)定進行相應的處罰;二要加強工作作風建設，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
合規(guī)管理心得體會篇四
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時，就會出現(xiàn)自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者接受實時監(jiān)督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規(guī)范的治理結構，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)土壤環(huán)境。
合規(guī)管理心得體會篇五
《從我做起合規(guī)操作》一書是為了進一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創(chuàng)建農業(yè)銀行良好的合規(guī)文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統(tǒng)一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學習活動。開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識；切實提高員工業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀問題和案件的發(fā)生；樹立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
我行此次教育學習活動分為自學和驗收兩個階段進行。自學階段的活動內容包括：
一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規(guī)章進行學習，學習內容以《從我做起合規(guī)操作》業(yè)務書為主，做好學習記錄和筆記。每名會計業(yè)務管理和操作人員至少撰寫1篇以"從我做起，合規(guī)操作"為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合自學和案件防范與治理的合規(guī)文化，深入排查會計業(yè)務風險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。根據(jù)《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。驗收階段活動內容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。
二是檢查、抽查學習筆記。把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。
"基礎牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖"風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。
合規(guī)管理心得體會篇六
首先，強合規(guī)嚴管理是一種管理方式，它是在企業(yè)、機構或組織內實施嚴格的制度、流程和制度的方法。這種方法可以幫助企業(yè)更好地規(guī)范管理、加強監(jiān)管和完善流程，從而提高企業(yè)效率，提高企業(yè)競爭力。
其次，強合規(guī)嚴管理需要從領導層開始落實。領導要以身作則，率先垂范，尤其是在違規(guī)、違紀行為面前不能有特例，要嚴格執(zhí)行管理制度。領導應該努力把合規(guī)要求樹立起來，使其成為大家共同遵守的共識，才能形成公司范圍內的規(guī)則，不容違反。
第三，強合規(guī)嚴管理需要執(zhí)行嚴格的外部監(jiān)管。 它可以通過落實更高的標準，并展示它們獲得的認證和審計的結果，進一步增強公司的形象。通過嚴格執(zhí)行外部規(guī)則和標準，可以提高公司的聲譽，在公司內部和外部贏得尊重。同時，這也可以幫助公司吸引更多的客戶和市場機會。
第四，強合規(guī)嚴管理需要強化內部合規(guī)文化。通過不斷地強調公司合規(guī)方針和規(guī)定，增強公司員工的合規(guī)意識和責任感，形成一個注重合規(guī)、自我約束的文化氛圍。同時，應該不斷加強對員工的教育和培訓，提高員工的職業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識，形成自我監(jiān)督和監(jiān)督他人的意識。
最后，強合規(guī)嚴管理是一項全員參與的工作。每個員工都應該積極參與到合規(guī)管理中去，切實執(zhí)行合規(guī)文化，強化法規(guī)意識，遵守公司制度，自覺接受監(jiān)管，規(guī)范公司內部管理，確保公司的生產經(jīng)營活動符合法律法規(guī)。大家應該形成良好的合規(guī)環(huán)境，從而促進公司安定發(fā)展。
總之，強合規(guī)嚴管理是一個綜合性、系統(tǒng)性和全面性強的管理體系，能夠使公司管理更加簡單明了，內部制度更加清晰。上面提到的如何落實、執(zhí)行、強化、參與，都是基于公司具體情況、實際情況和在員工的教育及培訓上投入的時間和精力等方面進行具體操作的。企業(yè)在實踐中要注重靈活性和實效性，加強與社會的溝通，完善合規(guī)制度，不斷提高管理層的管理水平和對員工的約束力。通過這種過程，才能把企業(yè)建設成成熟穩(wěn)定、和諧有序的企業(yè)，并一步一步增強企業(yè)在市場中的競爭優(yōu)勢。
合規(guī)管理心得體會篇七
相信大家都知道“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢？亡羊補牢，猶時未晚！同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產生了，銀行該做些什么呢？實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險！我行組織開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領導“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應當做些什么呢？下面，我談談自己的一些想法。
信貸風險是銀行面臨的主要風險之一，風險發(fā)生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責，不及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，就會導致信貸風險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關責任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關責任人也受到相應的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑。
可見，在貸后管理過程中履行合規(guī)責任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效防范信貸風險、健康發(fā)展信貸業(yè)務、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標、構建個人幸福家庭、建立和諧人際關系。
首先，貸后管理人員應當牢固樹立合規(guī)管理責任意識。
與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責任意識，切實履行合規(guī)管理責任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風險經(jīng)理要正確認識和處理好業(yè)務發(fā)展與風險防范的辯證關系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責，落實貸后管理制度。
其次，貸后管理人員應當履行貸后管理職責。
目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責提出了明確要求。貸后管理人員應當有效落實相關制度要求，切實履行貸后管理職責，做好貸后管理工作。
貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎信息的采集者，應當切實履行貸后管理職責?？蛻艚?jīng)理應當按規(guī)定上交信貸檔案，做好cms系統(tǒng)的維護工作，按月錄入財務數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風險分類的認定，并對信用等級進行復測。客戶發(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應在規(guī)定日期內進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查?？蛻艚?jīng)理還應當關注擔保情況，定期對抵、質押物價值進行復測，對保證人的基本情況、生產、經(jīng)營、財務管理狀況進行調查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應當及時發(fā)現(xiàn)風險預警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應當積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結。
在貸后管理過程中，風險經(jīng)理負有指導和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風險預警等責任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術性問題，風險經(jīng)理要及時給予指導；對于客戶經(jīng)理貸后管理不及時、未按規(guī)定處理的，風險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領導的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風險經(jīng)理應當對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風險經(jīng)理還應當做好風險預警、貸款風險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。
最后，貸后管理人員應當提高貸后管理技能。
掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責、落實貸后管理制度的保障?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理應當熟知并準確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關表格?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理還應當掌握有效的溝通技能，通過與客戶及其內部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生產、經(jīng)營、財務、人事、信用等信息。與貸前調查和貸中審查一樣，貸后管理也要求相關人員具備一定的產業(yè)知識、行業(yè)知識、財務知識和文字功底?？蛻艚?jīng)理和風險經(jīng)理應當能夠準確分析企業(yè)的財務報表和生產經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調查的基礎上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況。
可見，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責任心和責任意識，做到對崗位、對自己負責，強化對信貸風險的認識，履行貸后管理職責，在發(fā)展信貸業(yè)務的同時有效防范和化解風險。
貸后合規(guī)管理，是我的責任，是你的責任，是每一個銀行員工的責任！對“我”負責，對“大家”負責，就是對我行負責、對事業(yè)負責、對家庭負責、對親人負責、對朋友負責！
合規(guī)管理心得體會篇八
為認真落實總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農發(fā)行分行營業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實，突出“五個結合”，促進了合規(guī)管理年活動的扎實開展。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學習篇目目錄》，采取集中推進方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學習活動。二是實施以考促學的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結果看，平均成績均達95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學習體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強了員工對“合規(guī)管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規(guī)理念進一步深入人心。
為了增強案防能力和金融風險防控能力，該行從領導到員工層層簽訂了2011年黨風廉政建設和“四無”目標責任書，把黨風廉政建設和“四無”創(chuàng)建工作層層進行分解，使黨風廉政建設和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實，分工負責，齊抓共管的格局。
今年上半年，該行對轄內貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進行了全面風險排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務操作的風險點進行了整改和完善，同時收回風險貸款2000萬元。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領導班子履行職責、加強自律監(jiān)管、落實內控制度起到了較好的推動作用。
該行在全轄開展了糾風專項治理工作。制定下發(fā)了《關于開展糾風專項治理工作的通知》；組織全體員工學習《黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報告，并進行公示。開展調查核查，走訪客戶了解農發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
合規(guī)管理心得體會篇九
近年來，合規(guī)管理在眾多企業(yè)中成為一個備受關注的話題。作為一項重要的管理體系，合規(guī)管理旨在使企業(yè)在法律、道德和道義等方面做出正確的選擇，并合乎相關的規(guī)定。我在過去的幾年中，作為一名企業(yè)管理者，親身經(jīng)歷了合規(guī)管理的實踐，積累了一些心得體會。在這篇文章中，我將分享我對合規(guī)管理的理解和體驗。
首先，合規(guī)管理必須始終放在企業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略高度上來思考和實施。合規(guī)管理不只是一個規(guī)章制度，它應該貫穿于企業(yè)的方方面面。企業(yè)應該理解，合規(guī)管理是維護企業(yè)良好形象和長遠發(fā)展的基石。只有將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的一部分，并將其內化于企業(yè)文化中，才能真正實現(xiàn)合規(guī)管理的目標。
其次，合規(guī)管理要建立于法律遵從和誠信原則之上。無論企業(yè)規(guī)模大小，都應該明確遵守相關法律法規(guī)，尊重商業(yè)道德和國際慣例。作為企業(yè)管理者，我們要以身作則，始終遵從法律法規(guī)的要求，并鼓勵員工以誠信為準則，推動合規(guī)管理的實施。只有建立了誠實守信的企業(yè)形象，才能在今天競爭激烈的市場上立于不敗之地。
第三，合規(guī)管理必須堅持內外有別的原則。內部合規(guī)管理要求企業(yè)建立健全的內部控制體系，有效防范和減少內部違規(guī)行為的發(fā)生。外部合規(guī)管理則需要企業(yè)與政府部門、相關機構和利益相關者合作，共同面對和解決合規(guī)管理中的挑戰(zhàn)和問題。內外有別的原則，是合規(guī)管理能夠順利運行的基礎，也是企業(yè)能夠充分發(fā)展的保證。
第四，合規(guī)管理需要注重風險防控和持續(xù)改進。風險防控是合規(guī)管理的核心要義，企業(yè)必須做好風險識別、評估和應對。只有保持高度警惕，及時發(fā)現(xiàn)和解決隱患，才能真正做到合規(guī)管理。同時，持續(xù)改進也是合規(guī)管理的必然選擇。企業(yè)應該通過不斷學習和完善，提高合規(guī)管理的能力和水平，以應對不斷變化的市場環(huán)境和法律法規(guī)的要求。
最后，合規(guī)管理離不開整體團隊的共同努力。合規(guī)管理不是單一個人能夠完成的任務，它需要全員參與和共同努力。企業(yè)管理者應該加強對員工的培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力；而員工也應該主動參與合規(guī)管理，積極發(fā)揮自己的職責和作用。只有形成了全員合作的局面，合規(guī)管理才能真正落實于企業(yè)的日常運作之中。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)發(fā)展不可或缺的一部分。只有將合規(guī)管理放在企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略高度上思考和實施，遵守法律法規(guī)和誠信原則，堅持內外有別的原則，注重風險防控和持續(xù)改進，以及倡導全員參與和共同努力，才能真正實現(xiàn)合規(guī)管理的目標。合規(guī)管理的實施不僅有利于企業(yè)邁向長遠發(fā)展，更有助于建立企業(yè)良好形象和贏得持續(xù)競爭優(yōu)勢。讓我們共同努力，把合規(guī)管理引領到一個更高的層次。
合規(guī)管理心得體會篇十
通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學習，使我有了很大的收獲，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識。
首先，我們學府分理處召開了全體員工的專項會議，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
其次，通過學習，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯誤認識。與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導致生存危機。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值。
最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽。
二、及時整改，亡羊補牢。
通過學習，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領悟。事情發(fā)生在##年末，當時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務交易量，動員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務努力做營銷工作，力爭將該項任務指標完成。我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳，但是，由于當時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務的心理接受能力還遠遠不夠，加之當時臨近年末，距市行下達的任務指標還相差甚遠，為此，我們全體員工都非常著急。
后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉。當時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務，又能爭取將該項任務指標完成，于是我也學著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉。但在今年4月份，經(jīng)過內審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當時我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學習，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學習有很大的不足，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡資源的浪費。
而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關法規(guī)的無知。今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理，將其中存在風險的可疑類賬戶進行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務當中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰，對違規(guī)行為堅決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。
三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。
通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護了員工工作的積極性。自從進行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務差錯率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務43起，截獲假幣65筆，金額達4865元。
現(xiàn)金庫存超限額情況預警通報也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值。我們做過調查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務宣傳的時候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少、多少的回報的誤導性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風險。
但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應了一句俗語：“黃金有價，誠信無價”。所以我的感覺在建行更應該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務原則。因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會忠誠地選擇對他們服務周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位。
以上是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不當?shù)牡胤綒g迎批評指正。
合規(guī)管理心得體會篇十一
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生；業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法；二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系；第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂；對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖” 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（ 涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、熱衷高消費的人員）進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
合規(guī)，它是銀行內部一項核心的風險管理活動，即：確保銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。構建郵政銀行特色的合規(guī)文化需要不斷培育錘煉。
1、加強從業(yè)人員全方位教育。一是要建立員工教育培訓制度和短、中、長期的教育培訓計劃；二是要定期組織員工進行學習、輔導，請專家、教授講課，主要內容是：國家的方針政策、銀行業(yè)的有關法律法規(guī)、業(yè)務理論知識、業(yè)務操作知識、新業(yè)務知識()、有關業(yè)務的流程等等；三是定期組織崗位培訓和崗位練兵活動，組織各種考試、測試，營造良好的學習氛圍和積極向上的合規(guī)文化環(huán)境。四是建立健全員工的教育培訓獎懲機制。
2、加強企業(yè)文化多元化建設。一要繼續(xù)保持傳統(tǒng)的做法，不因體制變化而變化。二要建立健全內控體系、授權授信體系、風險識別監(jiān)測體系、業(yè)務風險管理體系，對各種風險進行動態(tài)、持續(xù)監(jiān)控。三要加強稽查檢查，提高檢查的質量和效果。四要加強溝通聯(lián)系，與郵政企業(yè)形成管控合力，切實抓好案件防控工作，提高各類資金案件的控制防范能力。
3、打造郵儲銀行特色的合規(guī)文化。合規(guī)作為一種文化，強調的是人人合規(guī)。合規(guī)工作與銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個銀行員工都息息相關。要讓合規(guī)的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，樹立“從高層做起，合規(guī)人人有責，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”四種理念，在全體員工中逐步形成時時事事處處 “行興我榮，行衰我恥”的榮辱觀，成為業(yè)務的尖兵，發(fā)展的高手，營銷的能手。
4、提高合規(guī)執(zhí)行力度。首先，要使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作；其次，可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交差互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差；第三，從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，梳理、整合和優(yōu)化銀行的管理體系。
5、培育合規(guī) “四種意識”、“兩個加強”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，努力消除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習；二是責任意識，對事業(yè)負責、對同志負責、對自己負責；三是監(jiān)督意識，形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣；四是保密意識，既要做好銀行內部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。兩個加強：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度；二是加強工作作風建設。
6，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A牢固，穩(wěn)如泰山；基礎不牢，地動山搖”。風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。要更新服務意識?，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質市場，善于競爭優(yōu)質客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
7，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構增規(guī)模，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產出，重短期效益、輕長期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理，每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調的“風險管理意識和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們缺少的。作為一名員工，特別是作為一名領導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
8，要樹立全面協(xié)調均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應該在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。現(xiàn)在，中間業(yè)務的內涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調資產、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內在要求。為上經(jīng)，我們郵儲銀行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
合規(guī)管理心得體會篇十二
自從“合規(guī)管理年”活動啟動以來，通過強化合規(guī)理念的學習教育，建設合規(guī)文化，推動“合規(guī)管理年”活動的深入開展，我深刻的認識到，合規(guī)管理活動是具有農發(fā)行特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農發(fā)行借鑒銀行合規(guī)管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的觀念。通過這次活動的開展，使我更進一步認清了崗位職責的重要性，努力完善自己，提高自身素質，提高工作能力。
企業(yè)合規(guī)文化教良建成設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。從我行看應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自己特色文化經(jīng)營理念。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。同時要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升我行形象。
加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益和需要、加強合規(guī)文化教育和主要目地，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。在工作實際中，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。只有堅持合規(guī)操作才能使風險最小化，促使利益最大化，才能提升我行工作業(yè)績。
合規(guī)管理心得體會篇十三
合規(guī)運營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己的切身利益的有力武器。接下來就跟本站小編一起去了解一下關于內控合規(guī)管理
心得體會
吧!
通過此次學習活動，結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的
規(guī)章制度
是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務素質，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容
崗位職責
相互分離，柜員的權限卡要按照事權進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的內控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
通過開展“內控與合規(guī)建設”活動，作為一名柜員，我對合規(guī)有了更加深刻的認識。合規(guī)操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業(yè)銀行的每一個環(huán)節(jié)，我們必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營的重大性及緊迫性。通過此次活動，結合我平時在工作中的實際情況。對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就學習活動心得體會做如下幾點總結：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監(jiān)督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節(jié)輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務素質，加強風險防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行是以金融業(yè)務知識為基礎。合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化，所以要自覺學習業(yè)務，認真按操作規(guī)程辦理業(yè)務，真正履行職責。
三、加強各項規(guī)章制度及手續(xù)的落實。加強“三查”制度的落實，事前調查，結合本網(wǎng)點的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續(xù)，以促進辦理前的規(guī)范化，嚴格適中審查環(huán)節(jié)、對不符規(guī)定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節(jié)不存在隱患和出現(xiàn)漏洞，事后整攻放在最后，關注業(yè)務的事后情況，如發(fā)現(xiàn)不良事態(tài)苗頭，及時采取措施，化解風險。
總之，通過這次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找到了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務上的各種風險的抵御能力，積極規(guī)范了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
一、對合規(guī)經(jīng)營的認識理解
1、合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
2、合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，才能從源頭上預防風險。
3、合規(guī)經(jīng)營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求
1、加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展。細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們在開展經(jīng)營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
2、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。
通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
合規(guī)管理心得體會篇十四
在當今復雜多變的商業(yè)環(huán)境中，企業(yè)管理人員越來越意識到合規(guī)的重要性。合規(guī)不僅僅是遵循法律法規(guī)，更是企業(yè)文化建設和長期可持續(xù)發(fā)展的關鍵。作為管理人員，合規(guī)心得體會對于推動企業(yè)健康發(fā)展和提高管理水平至關重要。本文將探討管理人員在合規(guī)方面的心得體會，包括價值觀建立、制度建設、風險防范、培訓教育以及踐行合規(guī)。
第一段，價值觀建立。合規(guī)的第一步是建立正確的價值觀。管理人員應該具備道德操守、誠信、公正和廉潔的專業(yè)精神。世界各地紛紛建立了反腐敗法律法規(guī)，彰顯了對公平競爭和誠信經(jīng)營的重視。管理人員應秉持合規(guī)的價值觀，注重企業(yè)的品牌形象和聲譽，樹立起員工合規(guī)的榜樣，促使全員在工作中合規(guī)經(jīng)營。
第二段，制度建設。合規(guī)規(guī)章制度是企業(yè)進行合規(guī)管理的基礎。管理人員應當深入了解相關法律法規(guī)，并結合企業(yè)實際情況制定相應的內部制度。同時，建立有效的內部控制和審計機制，加強對合規(guī)風險的監(jiān)控和防范。制度建設既能夠規(guī)范員工行為，也能夠提高工作效率和管理水平，確保企業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
第三段，風險防范。合規(guī)管理的核心是風險防范。管理人員需要深入了解企業(yè)業(yè)務的風險點，并制定相應的控制措施。例如，對于財務風險，管理人員可以加強財務審計和內部控制制度；對于市場風險，管理人員應加強市場調研和競爭情報收集，及時調整企業(yè)戰(zhàn)略。只有積極主動發(fā)現(xiàn)和應對風險，才能避免潛在的法律法規(guī)違規(guī)行為，保證企業(yè)合規(guī)運營。
第四段，培訓教育。合規(guī)的實施需要全員參與和共同努力。管理人員應制定并推行相關合規(guī)培訓教育，提升員工的合規(guī)意識和能力。培訓教育內容可以包括法律法規(guī)的解讀、合規(guī)的案例分析以及實際操作流程的演練等。通過培訓教育，充分普及合規(guī)知識，引導員工學會辨別和規(guī)避合規(guī)風險，達到預防違規(guī)的目的。
第五段，踐行合規(guī)。管理人員作為企業(yè)的領導者，應當以身作則，踐行合規(guī)。他們需要時刻注意自己的言行舉止，避免利益沖突和道德風險。同時，管理人員還應鼓勵并激勵員工積極參與合規(guī)工作，建立良好的內外部合作伙伴關系，共同推動企業(yè)的經(jīng)營合規(guī)。只有以身作則，才能有效地傳導合規(guī)理念，形成企業(yè)文化的共識和共同遵守的紅線，提高企業(yè)合規(guī)水平。
總結來說，合規(guī)心得體會對于管理人員是非常重要的。建立正確的價值觀、制定完善的制度、防范風險、加強培訓教育以及踐行合規(guī)，能夠推動企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展，提升企業(yè)的道德形象和社會責任感。管理人員應始終堅持合規(guī)的原則，以身作則，促進企業(yè)的合規(guī)管理水平不斷提升，共同營造一個誠信、公正、透明的商業(yè)環(huán)境。
合規(guī)管理心得體會篇十五
合規(guī)管理是一項重要的工作，它涉及著企業(yè)的正當經(jīng)營和長期發(fā)展。作為一名合規(guī)管理人員，我有許多的心得體會。在過去的工作中，我深刻認識到合規(guī)管理對于企業(yè)的重要性，同時也發(fā)現(xiàn)了一些有效的方法和策略來提升合規(guī)管理的效果。下面將從合規(guī)管理的定義、重要性、挑戰(zhàn)、解決辦法和心得體會進行闡述。
首先，合規(guī)管理是指企業(yè)按照法律法規(guī)和內部規(guī)章制度，進行規(guī)范經(jīng)營和合法運營的一種管理行為。它旨在確保企業(yè)的合法性、正當性和誠信性。合規(guī)管理涉及各個方面，包括財務、人力資源、銷售、采購等。合規(guī)管理需要全員參與，每個員工都要嚴守規(guī)章制度，履行自己的職責。
其次，合規(guī)管理對企業(yè)的發(fā)展至關重要。首先，合規(guī)管理有助于維護企業(yè)的聲譽和形象。一家合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)會贏得市場的認可和信任，有利于吸引更多的客戶和投資者。其次，合規(guī)管理可以保護企業(yè)的財產和利益。合規(guī)管理的規(guī)章制度能夠防止內部和外部的違規(guī)行為，減少企業(yè)的風險和損失。最后，合規(guī)管理有助于企業(yè)的長期發(fā)展。合規(guī)管理能夠規(guī)范企業(yè)的經(jīng)營行為，提高運營效率，為企業(yè)的可持續(xù)增長打下堅實的基礎。
然而，合規(guī)管理也面臨著一些挑戰(zhàn)。首先，合規(guī)管理需要不斷適應法律法規(guī)的變化。法律法規(guī)是不斷變化的，特別是在日益復雜和多變的商業(yè)環(huán)境下。合規(guī)管理人員需要不斷學習和更新知識，保持對法律法規(guī)的敏感性和適應性。其次，合規(guī)管理需要確保全員的合規(guī)意識。企業(yè)的每個員工都應該了解企業(yè)的合規(guī)規(guī)章制度，并且按照規(guī)定進行行動。這需要一系列的培訓和教育工作，以提升員工的合規(guī)意識和素質。最后，合規(guī)管理需要有效的監(jiān)督和執(zhí)法手段。合規(guī)管理人員需要建立一套有效的監(jiān)督機制，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為，確保合規(guī)管理的有效實施。
為了解決合規(guī)管理所面臨的挑戰(zhàn)，我總結了一些有效的解決辦法。首先，建立健全的制度和流程。合規(guī)管理人員應該對企業(yè)內部的各項管理規(guī)章制度進行全面梳理和完善，確保制度的合理性和有效性。其次，加強培訓和教育工作。通過舉辦內部培訓、發(fā)放宣傳材料等方式，提高員工的合規(guī)意識和素質。最后，建立有效的監(jiān)督機制。合規(guī)管理人員應該建立一套科學、靈活、可操作的監(jiān)督手段，及時檢測和糾正違規(guī)行為，保證合規(guī)管理的順利實施。
在過去的工作中，我深深體會到了合規(guī)管理的重要性和挑戰(zhàn)。合規(guī)管理不僅關乎企業(yè)的生存與發(fā)展，也關乎每位員工的職業(yè)生涯和個人形象。作為一名合規(guī)管理人員，我將繼續(xù)學習和實踐，不斷提升自己的能力和水平，為企業(yè)的合規(guī)管理工作做出更大的貢獻。同時，我也呼吁更多的企業(yè)和個人重視合規(guī)管理，共同營造一個誠信、合法的商業(yè)環(huán)境。合規(guī)管理不僅是企業(yè)的責任，更是社會的需要。只有通過良好的合規(guī)管理，我們才能夠實現(xiàn)企業(yè)和社會的可持續(xù)發(fā)展。
合規(guī)管理心得體會篇十六
合規(guī)管理，作為企業(yè)運營過程中不可或缺的一環(huán)，對于企業(yè)的長遠發(fā)展起著至關重要的作用。多年從業(yè)經(jīng)驗讓我深深認識到，做好合規(guī)管理不僅是保障企業(yè)合法運營的基礎，更是打造企業(yè)良好信譽和增強競爭力的重要手段。在這個過程中，我體會到了合規(guī)管理的必要性、合規(guī)策略的重要性、合規(guī)文化的培養(yǎng)、方法工具的應用和合規(guī)管理的挑戰(zhàn)，下面就為大家詳細介紹一下我的心得體會。
首先，合規(guī)管理的必要性顯而易見。在現(xiàn)代競爭激烈的商業(yè)世界中，任何一家企業(yè)都面臨著各種潛在的風險和挑戰(zhàn)。只有通過規(guī)范的合規(guī)管理，企業(yè)才能更好地應對和控制這些風險，保障自身權益。同時，合規(guī)管理也是企業(yè)樹立良好企業(yè)形象、增強社會責任感的重要方式之一。在全球范圍內，消費者對于商業(yè)行為的誠信和道德要求越來越高，而合規(guī)管理正是實現(xiàn)這一點的關鍵。
其次，合規(guī)策略的制定和執(zhí)行至關重要。合規(guī)策略的制定需要全面考慮企業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務環(huán)境以及法律法規(guī)等因素。在制定策略時，我認為重點應放在風險管理和內部控制方面。合規(guī)風險的評估和監(jiān)測，可以幫助企業(yè)及時發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)行為，采取相應的防范措施。內部控制的建設，可以有效控制企業(yè)經(jīng)營風險，保證合法合規(guī)的運營。當然，一個好的合規(guī)策略需要得到全面的支持和執(zhí)行，只有加強內外部合作，推動全員參與合規(guī)管理，才能真正取得成果。
第三，培育和弘揚合規(guī)文化是保證合規(guī)管理有效性的根本。合規(guī)文化是一種企業(yè)內部的價值觀和行為準則，它源自于企業(yè)領導者的擔當和踐行，也需要通過培訓、教育等形式來弘揚。首先，企業(yè)領導者要樹立合規(guī)意識，樹立誠信經(jīng)營和法律合規(guī)的典范形象。同時，企業(yè)需要加強員工培訓，讓員工了解公司合規(guī)政策和相關法律法規(guī)，增強他們的合規(guī)意識和責任感。此外，企業(yè)要建立一套行之有效的合規(guī)機制，讓合規(guī)文化滲透到企業(yè)的各個層面，形成良好的管理環(huán)境。
第四，合規(guī)管理的方法和工具也是非常重要的。在實際操作中，我發(fā)現(xiàn)，合規(guī)審計和內部控制評價是非常有效的管理工具。合規(guī)審計可以全面評估企業(yè)的合規(guī)風險，發(fā)現(xiàn)風險隱患，提供相應的改進建議。內部控制評價能發(fā)現(xiàn)企業(yè)內部的漏洞和失誤，保證規(guī)范和有序的經(jīng)營過程。此外，隨著信息技術的發(fā)展，企業(yè)可以借助合規(guī)軟件和系統(tǒng)，實現(xiàn)對合規(guī)執(zhí)行過程的監(jiān)控和管理。
最后，合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)也是需要重視的。隨著法律法規(guī)的不斷更新和變化，企業(yè)需要及時調整和更新合規(guī)管理策略。此外，企業(yè)需要不斷提高自身的合規(guī)能力和素質，加強與監(jiān)管機構和外部專業(yè)機構的溝通與合作。在全球化的背景下，國際合規(guī)要求也不容忽視，企業(yè)需要加強對國際合規(guī)標準和規(guī)則的了解和遵守。
綜上所述，合規(guī)管理是企業(yè)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，有效的合規(guī)管理能夠保護企業(yè)權益、提升企業(yè)形象、增強競爭力。為了做好合規(guī)管理，企業(yè)需要制定合適的合規(guī)策略、培育合規(guī)文化、采用合適的方法工具，并勇于應對合規(guī)管理的種種挑戰(zhàn)。通過持之以恒的努力和不斷的實踐，企業(yè)才能真正做到合規(guī)合法、良性發(fā)展。