報(bào)告通常包括背景信息、目的、方法、結(jié)果和結(jié)論等要素。在報(bào)告中，邏輯清晰和結(jié)構(gòu)合理是至關(guān)重要的。報(bào)告中的數(shù)據(jù)來源于XX機(jī)構(gòu)的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，具有一定的可信度和代表性。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇一
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對xxxx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》（以下簡稱《評估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇二
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平和個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個(gè)人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動(dòng)顯示出該賬戶對應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過這樣的戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進(jìn)行atm存款時(shí)，因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時(shí)，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
分析眾多atm案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達(dá)到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來說，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識，從而達(dá)到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；⑾到y(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇三
我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅(jiān)持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
一、認(rèn)識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進(jìn)行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員，認(rèn)真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負(fù)責(zé)的工作目標(biāo)，將目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行細(xì)化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動(dòng)，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動(dòng)的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實(shí)，加強(qiáng)服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項(xiàng)工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動(dòng)員，上下宣傳，利用晨會、周例會強(qiáng)化服務(wù)教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。
1、深入開展行風(fēng)評議，完善行風(fēng)監(jiān)督機(jī)制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會和客戶的意見和建議，召開行風(fēng)監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時(shí)整改。通過行風(fēng)評議活動(dòng)，促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實(shí)便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實(shí)效的標(biāo)準(zhǔn)，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統(tǒng)全面推行首問負(fù)責(zé)制，誰的客戶誰接待誰負(fù)責(zé)，在第一時(shí)間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實(shí)了人性化服務(wù)內(nèi)容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報(bào)電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容，豐富公開形式，提高公開質(zhì)量，增強(qiáng)公開實(shí)效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實(shí)也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋，主要表現(xiàn)在：
（1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現(xiàn)象；
（3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強(qiáng)。
針對存在的問題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問題
（1）加強(qiáng)職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓(xùn)重點(diǎn)人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機(jī)制，開展特色服務(wù)。我行以確?？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
（3）加強(qiáng)大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機(jī)及時(shí)分流客戶。
2、加強(qiáng)員工工作管理問題
（1）嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行各級各類人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強(qiáng)制度管理，層層落實(shí)責(zé)任。支行長，營業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核，進(jìn)一步加強(qiáng)層級管理，做到工作到位，責(zé)任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強(qiáng)對保潔工作人員的培訓(xùn)和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時(shí)受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務(wù)中的意見，及時(shí)改進(jìn)。嚴(yán)格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。
4、安保宣傳工作需加強(qiáng)問題一是對客戶加強(qiáng)安全告知，多說一句話提醒客戶注意個(gè)人資產(chǎn)安全；二是加強(qiáng)巡視，盡量避免危險(xiǎn)事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強(qiáng)與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護(hù)好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長效機(jī)制，對行風(fēng)工作長抓不懈，防止行風(fēng)問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評議帶來的效果，推進(jìn)郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個(gè)新臺階。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇四
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇五
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇六
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市委群工部的指導(dǎo)下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護(hù)信訪秩序，強(qiáng)化工作責(zé)任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護(hù)了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進(jìn)行了認(rèn)真自查，報(bào)告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標(biāo)要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務(wù)會分析當(dāng)前水務(wù)工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務(wù)新發(fā)展促進(jìn)作用的新認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強(qiáng)化了信訪工作責(zé)任。我局堅(jiān)持按照分級負(fù)責(zé)、歸口辦理、誰主管、誰負(fù)責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)干部一崗雙責(zé)的原則，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設(shè)置在局辦公室，并確定專人負(fù)責(zé)信訪工作，方便了市民來信來訪；認(rèn)真聽取市民意見、建議，及時(shí)化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機(jī)制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔(dān)的目標(biāo)任務(wù)明確責(zé)任，狠抓落實(shí)，把信訪工作納入了各科室xx年目標(biāo)績效管理，確保全年信訪工作目標(biāo)任務(wù)圓滿完成。
在接待市民來訪工作中，負(fù)責(zé)信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認(rèn)真作好記錄，及時(shí)進(jìn)行匯報(bào)，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規(guī)，認(rèn)真回答市民的各類咨詢，千方百計(jì)為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務(wù)；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網(wǎng)上反映，都及時(shí)調(diào)查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實(shí)、件件有回復(fù)。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責(zé)成相關(guān)科室具體落實(shí)，要求每一件信訪案件辦理后都及時(shí)給當(dāng)事人回復(fù)，并針對有代表性的當(dāng)事者進(jìn)行回訪，得到了當(dāng)事人認(rèn)可。同時(shí)，對于省、市明確的重要信訪案件都及時(shí)將辦理情況向上級相關(guān)部門匯報(bào)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時(shí)處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時(shí)辦理及回復(fù)；12345為民服務(wù)平臺13件訴求，全部及時(shí)回復(fù)。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務(wù)局鬧訪事件。
全年局領(lǐng)導(dǎo)接待日有計(jì)劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導(dǎo)按時(shí)到位接訪，堅(jiān)持定期下訪，落實(shí)了領(lǐng)導(dǎo)接待日制度。同時(shí)，堅(jiān)持誰接訪誰負(fù)責(zé)原則，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)包案制度，采取了一個(gè)案子、一名領(lǐng)導(dǎo)、一個(gè)方案、一抓到底的辦法，嚴(yán)格督辦，全年局領(lǐng)導(dǎo)包案辦結(jié)率達(dá)100%，有效解決了一批信訪難題。
一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅(jiān)活動(dòng)，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時(shí)期，進(jìn)一步強(qiáng)化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預(yù)案，進(jìn)行仔細(xì)排查，集中梳理，按時(shí)報(bào)表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導(dǎo)分憂，為我市社會穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和構(gòu)建和諧社會服好務(wù)。由于重視信訪工作，今年水務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動(dòng)、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進(jìn)行研究，預(yù)先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估制度，對外公布信訪工作流程，限時(shí)辦結(jié)，大大提升了信訪工作處置力度。
建立市、縣水務(wù)信息系統(tǒng)報(bào)送機(jī)制，由分管領(lǐng)導(dǎo)及辦公室主任抓好落實(shí)，按照分級負(fù)責(zé)、要情必報(bào)、準(zhǔn)確及時(shí)的原則，隨時(shí)掌握涉及水務(wù)部門的信訪工作動(dòng)態(tài)，及時(shí)報(bào)送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇七
農(nóng)商行會計(jì)結(jié)算部：
按照總部要求，為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增強(qiáng)識別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
組長：xx成員：xx xx xx
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計(jì)資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅(jiān)持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機(jī)柜。
（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面
（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對，庫存超限，次日及時(shí)繳款。
（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時(shí)，能夠
做到及時(shí)繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。
（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫認(rèn)真全面，查庫時(shí)對有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時(shí)檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。
（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對；交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時(shí)全部盤查有價(jià)單證；營業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
（10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
4、印押證卡管理方面
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面
死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對客戶風(fēng)險(xiǎn)等評定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反 洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào)；按要求及時(shí)登錄反 洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
（4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯(cuò)，未對支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面
支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)
任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正！
銀行反宣幣自查報(bào)告篇八
寫此類報(bào)告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進(jìn)本單位的工作，使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)__________號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準(zhǔn)備金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個(gè)人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或改變會計(jì)科目等手段占用財(cái)政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機(jī)構(gòu)存款，沒有提高利率吸收存款行為。
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計(jì)科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準(zhǔn)手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔(dān)保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計(jì)_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達(dá)到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達(dá)到預(yù)期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)?，F(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實(shí)體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等問題。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇九
成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;
(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；
(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。
我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。
（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；
（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進(jìn)行了注銷；
（7）對柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；
（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；
（4）未存在個(gè)人名章、賬號密碼交給他人使用；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。
（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行；
（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；
（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫；
（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計(jì)賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；
（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；
（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。
我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；
（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)?。?BR> （9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；
（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。
我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。
我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。
以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十一
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計(jì)主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十二
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時(shí)期的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)。按照習(xí)近平總書記819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)班子成員的一份，更要踐行黨員的先進(jìn)性的宗旨義務(wù)，即堅(jiān)持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，在社會各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設(shè)，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風(fēng)。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅(jiān)持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F(xiàn)就自查自己的“四風(fēng)”整理一下，現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下：
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十三
我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。
3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十四
加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語語音提示，通過文字、標(biāo)識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過本次的宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，推動(dòng)了新規(guī)的順利實(shí)施。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十五
優(yōu)秀作文推薦！6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會后，我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財(cái)發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的通知精神，在安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同時(shí)，嚴(yán)格對照文件要求進(jìn)行專項(xiàng)檢查自糾自查工作。現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十六
支行根據(jù)和結(jié)合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標(biāo)準(zhǔn)定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個(gè)人品行、學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷以及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、主要社會關(guān)系等進(jìn)行了仔細(xì)的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機(jī)制。按要求上報(bào)了《涉密人員備案匯總表》及報(bào)告材料。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十七
加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識，定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會計(jì)內(nèi)控制度。基層行應(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實(shí)際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí)。例如，加強(qiáng)不同崗位、不同部門、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十八
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對賬制。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十九
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì)，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇二十
今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、u盤、移動(dòng)硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇一
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對xxxx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：
為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》（以下簡稱《評估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品。《評估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。
在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇二
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個(gè)客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時(shí)間、空間限制，能夠提供24小時(shí)便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復(fù)雜性、企業(yè)財(cái)務(wù)人員水平和個(gè)別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終，網(wǎng)上電子銀行會計(jì)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個(gè)人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負(fù)債部對企業(yè)簽約的客戶資料實(shí)行一戶一袋制，個(gè)人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時(shí)發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費(fèi)用；同時(shí)嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時(shí)地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動(dòng)顯示出該賬戶對應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過這樣的戶名校驗(yàn)，解除了客戶的擔(dān)憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進(jìn)行atm存款時(shí)，因?yàn)槟缅e(cuò)卡或卡被掉換而存錯(cuò)錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時(shí)，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險(xiǎn)。
分析眾多atm案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達(dá)到犯罪目的的。那么，換個(gè)角度來說，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護(hù)個(gè)人密碼，增強(qiáng)防范意識，從而達(dá)到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實(shí)專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對電子銀行風(fēng)險(xiǎn)控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實(shí)效，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；⑾到y(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇三
我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅(jiān)持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強(qiáng)化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿意為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
一、認(rèn)識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風(fēng)建設(shè)工作進(jìn)行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風(fēng)監(jiān)督員，認(rèn)真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負(fù)責(zé)的工作目標(biāo)，將目標(biāo)任務(wù)進(jìn)行細(xì)化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動(dòng)，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動(dòng)的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實(shí)，加強(qiáng)服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項(xiàng)工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動(dòng)員，上下宣傳，利用晨會、周例會強(qiáng)化服務(wù)教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。
1、深入開展行風(fēng)評議，完善行風(fēng)監(jiān)督機(jī)制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會和客戶的意見和建議，召開行風(fēng)監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時(shí)整改。通過行風(fēng)評議活動(dòng)，促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實(shí)便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實(shí)效的標(biāo)準(zhǔn)，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統(tǒng)全面推行首問負(fù)責(zé)制，誰的客戶誰接待誰負(fù)責(zé)，在第一時(shí)間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復(fù)。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實(shí)了人性化服務(wù)內(nèi)容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報(bào)電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容，豐富公開形式，提高公開質(zhì)量，增強(qiáng)公開實(shí)效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風(fēng)建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實(shí)也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋，主要表現(xiàn)在：
（1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現(xiàn)象；
（3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強(qiáng)。
針對存在的問題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問題
（1）加強(qiáng)職業(yè)素質(zhì)教育和培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容重點(diǎn)是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓(xùn)重點(diǎn)人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機(jī)制，開展特色服務(wù)。我行以確?？蛻糍Y金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
（3）加強(qiáng)大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應(yīng)及時(shí)與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機(jī)及時(shí)分流客戶。
2、加強(qiáng)員工工作管理問題
（1）嚴(yán)格執(zhí)行以崗位責(zé)任制為中心內(nèi)容的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真履行各級各類人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強(qiáng)制度管理，層層落實(shí)責(zé)任。支行長，營業(yè)主管具體負(fù)責(zé)本行員工的考核，進(jìn)一步加強(qiáng)層級管理，做到工作到位，責(zé)任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強(qiáng)對保潔工作人員的培訓(xùn)和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時(shí)受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務(wù)中的意見，及時(shí)改進(jìn)。嚴(yán)格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責(zé)任制和責(zé)任追究制。
4、安保宣傳工作需加強(qiáng)問題一是對客戶加強(qiáng)安全告知，多說一句話提醒客戶注意個(gè)人資產(chǎn)安全；二是加強(qiáng)巡視，盡量避免危險(xiǎn)事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強(qiáng)與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護(hù)好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長效機(jī)制，對行風(fēng)工作長抓不懈，防止行風(fēng)問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評議帶來的效果，推進(jìn)郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風(fēng)建設(shè)上一個(gè)新臺階。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇四
支行成立了安全保衛(wèi)、案防工作、消防安全、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全、突發(fā)事件應(yīng)急工作領(lǐng)導(dǎo)小組等，以加強(qiáng)支行的安保工作領(lǐng)導(dǎo)。各領(lǐng)導(dǎo)小組由支行行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為小組成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長為安全保衛(wèi)工作的第一責(zé)任人，并明確了副行長為分管行領(lǐng)導(dǎo)，綜合部經(jīng)理為兼職保衛(wèi)干部。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇五
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認(rèn)真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行自查，現(xiàn)匯報(bào)如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇六
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導(dǎo)下，在市委群工部的指導(dǎo)下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護(hù)信訪秩序，強(qiáng)化工作責(zé)任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護(hù)了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進(jìn)行了認(rèn)真自查，報(bào)告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標(biāo)要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務(wù)會分析當(dāng)前水務(wù)工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務(wù)新發(fā)展促進(jìn)作用的新認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強(qiáng)化了信訪工作責(zé)任。我局堅(jiān)持按照分級負(fù)責(zé)、歸口辦理、誰主管、誰負(fù)責(zé)和領(lǐng)導(dǎo)干部一崗雙責(zé)的原則，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設(shè)置在局辦公室，并確定專人負(fù)責(zé)信訪工作，方便了市民來信來訪；認(rèn)真聽取市民意見、建議，及時(shí)化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機(jī)制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔(dān)的目標(biāo)任務(wù)明確責(zé)任，狠抓落實(shí)，把信訪工作納入了各科室xx年目標(biāo)績效管理，確保全年信訪工作目標(biāo)任務(wù)圓滿完成。
在接待市民來訪工作中，負(fù)責(zé)信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認(rèn)真作好記錄，及時(shí)進(jìn)行匯報(bào)，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規(guī)，認(rèn)真回答市民的各類咨詢，千方百計(jì)為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務(wù)；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網(wǎng)上反映，都及時(shí)調(diào)查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實(shí)、件件有回復(fù)。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責(zé)成相關(guān)科室具體落實(shí)，要求每一件信訪案件辦理后都及時(shí)給當(dāng)事人回復(fù)，并針對有代表性的當(dāng)事者進(jìn)行回訪，得到了當(dāng)事人認(rèn)可。同時(shí)，對于省、市明確的重要信訪案件都及時(shí)將辦理情況向上級相關(guān)部門匯報(bào)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時(shí)處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時(shí)辦理及回復(fù)；12345為民服務(wù)平臺13件訴求，全部及時(shí)回復(fù)。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務(wù)局鬧訪事件。
全年局領(lǐng)導(dǎo)接待日有計(jì)劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導(dǎo)按時(shí)到位接訪，堅(jiān)持定期下訪，落實(shí)了領(lǐng)導(dǎo)接待日制度。同時(shí)，堅(jiān)持誰接訪誰負(fù)責(zé)原則，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)包案制度，采取了一個(gè)案子、一名領(lǐng)導(dǎo)、一個(gè)方案、一抓到底的辦法，嚴(yán)格督辦，全年局領(lǐng)導(dǎo)包案辦結(jié)率達(dá)100%，有效解決了一批信訪難題。
一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅(jiān)活動(dòng)，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時(shí)期，進(jìn)一步強(qiáng)化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預(yù)案，進(jìn)行仔細(xì)排查，集中梳理，按時(shí)報(bào)表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導(dǎo)分憂，為我市社會穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和構(gòu)建和諧社會服好務(wù)。由于重視信訪工作，今年水務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動(dòng)、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進(jìn)行研究，預(yù)先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)評估制度，對外公布信訪工作流程，限時(shí)辦結(jié)，大大提升了信訪工作處置力度。
建立市、縣水務(wù)信息系統(tǒng)報(bào)送機(jī)制，由分管領(lǐng)導(dǎo)及辦公室主任抓好落實(shí)，按照分級負(fù)責(zé)、要情必報(bào)、準(zhǔn)確及時(shí)的原則，隨時(shí)掌握涉及水務(wù)部門的信訪工作動(dòng)態(tài)，及時(shí)報(bào)送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇七
農(nóng)商行會計(jì)結(jié)算部：
按照總部要求，為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié)，增強(qiáng)識別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進(jìn)行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
組長：xx成員：xx xx xx
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
（1）.自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；
（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計(jì)資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。
（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅(jiān)持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫保管”的規(guī)定。
（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機(jī)柜。
（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃，柜面整潔，大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面
（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對，庫存超限，次日及時(shí)繳款。
（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時(shí)，能夠
做到及時(shí)繳款。
（3）柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。
（4）每月三次查庫能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫情況”的規(guī)定。
（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。
（6）查庫認(rèn)真全面，查庫時(shí)對有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時(shí)檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。
（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對；交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時(shí)全部盤查有價(jià)單證；營業(yè)終了，支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱，并做到復(fù)點(diǎn)“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
（10）有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票及時(shí)送交后督中心。各種會計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
4、印押證卡管理方面
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
（2）．柜員（卡）管理方面
（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制；柜員臨時(shí)離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面
死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對客戶風(fēng)險(xiǎn)等評定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào)；發(fā)現(xiàn)反 洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào)；按要求及時(shí)登錄反 洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí)，填寫特殊業(yè)務(wù)申請書，認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續(xù)；掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
（4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、使用支票，受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯(cuò)，未對支票進(jìn)行折角驗(yàn)印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時(shí)難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面
支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)
任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正！
銀行反宣幣自查報(bào)告篇八
寫此類報(bào)告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進(jìn)本單位的工作，使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)__________號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進(jìn)行了全面認(rèn)真的自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準(zhǔn)備金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個(gè)人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或改變會計(jì)科目等手段占用財(cái)政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機(jī)構(gòu)存款，沒有提高利率吸收存款行為。
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計(jì)科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準(zhǔn)手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔(dān)保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計(jì)_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達(dá)到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達(dá)到預(yù)期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)?，F(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實(shí)體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費(fèi)和好處費(fèi)等問題。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇九
成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;
(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；
(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。
我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。
（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺人員違規(guī)操作；
（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進(jìn)行了注銷；
（7）對柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；
（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；
（4）未存在個(gè)人名章、賬號密碼交給他人使用；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。
（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運(yùn)行；
（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；
（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫；
（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計(jì)賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；
（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；
（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。
我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；
（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗(yàn)?。?BR> （9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；
（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。
我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。
我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。
以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十
此次對我社39個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的檢查,未發(fā)現(xiàn)長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章;無存在使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時(shí)保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的情況;無人員變動(dòng)未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn),未辦理交接.登記手續(xù)的現(xiàn)象;印章名稱完全合規(guī)合法。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十一
我社各網(wǎng)點(diǎn)都是按照重要空白憑證進(jìn)行管理和使用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個(gè)環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實(shí)相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫.登記.領(lǐng)用.銷號.作廢等手續(xù)，會計(jì)主管按時(shí)定月對重要空白憑證進(jìn)行了盤底查庫制度.以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費(fèi)管理.核算及安保措施等都進(jìn)行了全面的自查，雖然暫未發(fā)現(xiàn)問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將繼續(xù)把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進(jìn)行定期自查自糾工作，以后將更進(jìn)一步加強(qiáng)存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金安全和穩(wěn)步增長！
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十二
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時(shí)期的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)。按照習(xí)近平總書記819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導(dǎo)班子成員的一份，更要踐行黨員的先進(jìn)性的宗旨義務(wù)，即堅(jiān)持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，在社會各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設(shè)，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風(fēng)。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責(zé)為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅(jiān)持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求?，F(xiàn)就自查自己的“四風(fēng)”整理一下，現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下：
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十三
我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。
1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。
3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十四
加強(qiáng)柜面員工宣傳教育及培訓(xùn)，對于經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的具有電信詐騙高風(fēng)險(xiǎn)的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機(jī)界面增加漢語語音提示，通過文字、標(biāo)識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過本次的宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，極大地提高了我行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識，切實(shí)加強(qiáng)了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，推動(dòng)了新規(guī)的順利實(shí)施。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十五
優(yōu)秀作文推薦！6月6日區(qū)采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查業(yè)務(wù)培訓(xùn)會后，我部領(lǐng)導(dǎo)非常重視，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了x財(cái)發(fā)[20xx]78號關(guān)于印發(fā)《xxx區(qū)政府采購執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查實(shí)施方案》的通知精神，在安排專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的同時(shí)，嚴(yán)格對照文件要求進(jìn)行專項(xiàng)檢查自糾自查工作。現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十六
支行根據(jù)和結(jié)合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會確定保密要害部門部位的通知》中所規(guī)定的涉密崗位和涉密人員標(biāo)準(zhǔn)定崗定人，填寫《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場、個(gè)人品行、學(xué)習(xí)和工作經(jīng)歷以及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、主要社會關(guān)系等進(jìn)行了仔細(xì)的審查，完善涉密人員臺賬，建立長效機(jī)制。按要求上報(bào)了《涉密人員備案匯總表》及報(bào)告材料。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十七
加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識，定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會計(jì)內(nèi)控制度。基層行應(yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實(shí)際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí)。例如，加強(qiáng)不同崗位、不同部門、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十八
各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立.變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實(shí)現(xiàn)了實(shí)名制，對所有有效證件都進(jìn)行了嚴(yán)格的審查.對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動(dòng)戶都進(jìn)行了久懸，余額為零的進(jìn)行了銷戶，有效賬戶機(jī)構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%.新農(nóng)保批量開戶資金都進(jìn)行了嚴(yán)格管理，實(shí)行了日對賬制。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇十九
我社各網(wǎng)點(diǎn)都成立了安全防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項(xiàng)稽查大隊(duì)，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營，管理.防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。
銀行反宣幣自查報(bào)告篇二十
今年以來，我行加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化宣傳教育，落實(shí)工作責(zé)任，加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查，將涉密計(jì)算機(jī)管理抓在手上。對于計(jì)算機(jī)磁介質(zhì)(軟盤、u盤、移動(dòng)硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨(dú)存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計(jì)算機(jī)上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。對涉密計(jì)算機(jī)實(shí)行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計(jì)算機(jī)失密、泄密事故。