方案是從目的、要求、方式、方法、進(jìn)度等都部署具體、周密,并有很強(qiáng)可操作性的計(jì)劃。通過制定方案,我們可以有計(jì)劃地推進(jìn)工作,逐步實(shí)現(xiàn)目標(biāo),提高工作效率和質(zhì)量。以下是小編精心整理的方案策劃范文,僅供參考,歡迎大家閱讀。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇一
案件的發(fā)生,無論是對國家和社會,還是對單位和個人都有很大的危害性:
一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國家和社會,國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會對銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶,而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平,三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對賬制度;會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會計(jì)交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。
通過這次“案件防控提升年活動”,我們每個員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的商行人。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇二
一、指導(dǎo)思想
在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治”的原則,以制度執(zhí)行力為核心入手,一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展,一手抓案件防控,建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險管理和內(nèi)控執(zhí)行力,扎實(shí)推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),全面提升經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標(biāo)的重要內(nèi)容,與各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合,一起部署,一起落實(shí),一起檢查,一起考核,著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng),風(fēng)險管理水平持續(xù)提高,有效防控各類案件的發(fā)生,實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。
三、組織領(lǐng)導(dǎo)
組長:林國志;
成員:林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,掛靠城廂支行綜合部,林慧彬兼任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。
四、工作措施
(一)組織學(xué)習(xí),持續(xù)教育
1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認(rèn)識案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程,切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度,除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外,規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度,集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神,做好學(xué)習(xí)簽到和記錄,有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí),使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化,不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。
2、開展風(fēng)險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線,加強(qiáng)對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育,其內(nèi)容包括:案件治理與風(fēng)險防控政策,規(guī)章制度和相關(guān)工作要求,內(nèi)控管理基本制度規(guī),主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等,引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神,促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn),強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識和風(fēng)險防控意識,努力做到自重、自省、自警、自廉,增強(qiáng)主動防案件的內(nèi)在動力,使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升。
(二)明確重點(diǎn),風(fēng)險排查
1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個風(fēng)險點(diǎn)的排查,對關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底,了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動態(tài)、庭情況及品行操守,嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為,形成良好的行為規(guī)和誠實(shí)信用的從業(yè)理念。
2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié),進(jìn)行全面深入的風(fēng)險排查;對大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時,要嚴(yán)格落實(shí)銀企對賬、反洗錢工作制度,密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險,加強(qiáng)對大額款項(xiàng)異常變動和跨行往來的濫測報(bào)告,發(fā)現(xiàn)題,及時整改,及時防和消除案發(fā)隱患。
3、根據(jù)總行的部署,要做好以下“五項(xiàng)”專項(xiàng)治理工作:一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項(xiàng)排查;二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作;三是對內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查;四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索;五是繼續(xù)抓好“小金庫”的清理工作。
4、各支行要建立違規(guī)題臺賬,及時梳理記錄信息,按照風(fēng)險點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等,定期評估風(fēng)險狀況,分析案防形勢,增強(qiáng)案件防控工作的針對性和前瞻性。
(三)落實(shí)制度,強(qiáng)化管理
1、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,對在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工,要進(jìn)行輪崗;符合親屬回避條件的,要進(jìn)行交流。在保證工作正常開展的前提下,每年按一般員工的20—30%,管理崗不低于30%的比例,安排強(qiáng)制休假,并對其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì),及時排查風(fēng)險隱患。
2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動,今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動,要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織,明確人員分工和崗位職責(zé),做到能夠遇事不驚、處事不亂,進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識,提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。
3、各支行、分理處要建立風(fēng)險點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制,加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督,定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理,對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿,防止員工操作風(fēng)險,并常抓不懈,確保案件防控措施落到處。
(四)持續(xù)督查,組織推動
質(zhì)量和水平,著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題,營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。
2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》,全面掌握員工隊(duì)伍狀況,及時糾正行為偏差,進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅(jiān)持從我做起,從現(xiàn)在做起,樹立合規(guī)促發(fā)展、樹正氣的思想意識,著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng),創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境,進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識。
3、開展案件風(fēng)險防控體系建設(shè)活動。通過召開案防討論會、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式,從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手,督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作,落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任,強(qiáng)化制度約束和流程管理,形成行為有準(zhǔn)則、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險有監(jiān)控、違規(guī)有處罰,把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人,著力構(gòu)建立體案防體系,為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇三
一、防患意識不強(qiáng),近年來,由于注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班,但當(dāng)事銀行沒有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒有;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒有做到。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇四
一、防患意識不強(qiáng),近年來,由于注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇五
商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險防控
課程背景
國內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案,再次提醒我們,對于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進(jìn)改革開放的中國銀行業(yè)來說,防范經(jīng)營中面臨的多種風(fēng)險是一個十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類案件頻繁發(fā)生,給銀行帶來重大損失,因此全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險控制能力具有重要而現(xiàn)實(shí)的意義。
授課對象
柜面操作人員,合規(guī)部、風(fēng)險管理部、審計(jì)部、信用管理部、人力資源部等部門負(fù)責(zé)人及高級員工,各中層管理干部。
課程目標(biāo)
主要從銀行案件風(fēng)險分析入手,深入分析銀行案件風(fēng)險的表現(xiàn)形式和具體防范措施,營造全員風(fēng)險監(jiān)督文化環(huán)境,掌握風(fēng)險案件風(fēng)險分析的技術(shù)和方法,為商業(yè)銀行總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)保駕護(hù)航。
課程時間:兩天 大綱內(nèi)容
第一部分 商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常見風(fēng)險及防控(第一天)
一、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例及管控措施
3、財(cái)務(wù)會計(jì)違規(guī)風(fēng)險管理
1)銀行職員空存實(shí)取引發(fā)的案件 2)財(cái)務(wù)會計(jì)違規(guī)的其它具體表現(xiàn)
4、中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理
5、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險 許霆案引發(fā)的思考
6、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險 電子銀行風(fēng)險案例剖析
7)非法集資引起的欺詐風(fēng)險
二、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營風(fēng)險管控基本思路
1、全面風(fēng)險管理 1)全流程 2)全員 3)全方位
一、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控的基本思路和流程
1、建立控制目標(biāo)體系
2、風(fēng)險評估系統(tǒng)
3、風(fēng)險控制系統(tǒng)
4、風(fēng)險執(zhí)行系統(tǒng)
5、風(fēng)險評價系統(tǒng)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控的三道防線
1、第一道防線-業(yè)務(wù)部門
2、第二道防線-風(fēng)控部門
3、第三道防線-審計(jì)部門
三、銀行管理者在風(fēng)控過程中必須處理好五個關(guān)系
1、處理好控與被控的關(guān)系
2、處理好風(fēng)險內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3、處理好風(fēng)險內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4、處理好風(fēng)險內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5、處理好風(fēng)險內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系
四、商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險內(nèi)控的四個必要條件
1、組織保障
2、制度健全
3、執(zhí)行效果
4、有效監(jiān)督
五、銀行風(fēng)險內(nèi)控實(shí)施的四個關(guān)鍵要素
1、總行監(jiān)督
2、高管參與
3、風(fēng)險文化
4、先進(jìn)技術(shù)
課程小結(jié)
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇一
案件的發(fā)生,無論是對國家和社會,還是對單位和個人都有很大的危害性:
一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生,最直接收到損害的就是國家和社會,國家蒙受了直接的經(jīng)濟(jì)損失,而案件的發(fā)生,引發(fā)社會對銀行的不信任感,造成了嚴(yán)重的后果。
二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想,假如我們自己是客戶,而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件,那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的,案件的發(fā)生,使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平,三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者,我們都有著更好的前途和發(fā)展前景,一旦我們把握不住自己,成為案件的當(dāng)事人,那么等待我們的將是永遠(yuǎn)離開這個超期蓬勃的行業(yè),甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力,將毀于一旦,而自己的職業(yè)理想,也會在頃刻之間化為烏有。
四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中,不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果,還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼,長時間承受親人不能團(tuán)聚的痛苦,至少,是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。
首先,要從思想上重視案件防控工作,樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感,把自己所從事的銀行工作,當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成,從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。
其次,在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如:在信貸方面,貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計(jì)方面,銀行與企業(yè)的對賬制度;會計(jì)業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會計(jì)交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后,同事之間,相互監(jiān)督,相互提醒。在日常工作中,同事之間相互監(jiān)督,相互提醒,勇于勸阻,必要的時候檢舉,將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做,不是對同事的背叛,是在令其懸崖勒馬,是在救其于威困。
通過這次“案件防控提升年活動”,我們每個員工應(yīng)加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé),將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意識,要求自己愛崗敬業(yè),認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè),忠于自己的事業(yè),勤奮工作,深思慎行,將責(zé)任心融化于血液,體現(xiàn)于行動,伴隨于身邊。
同時,在日常工作中要不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí),提高自身素質(zhì),把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終,牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識,自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機(jī)結(jié)合起來,明確崗位職責(zé),增強(qiáng)自我執(zhí)行制度的自覺性,增強(qiáng)自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平,構(gòu)建牢固的思想防線,使遵紀(jì)守法意識在思想深處牢牢扎根,變成一種自覺,一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起,8小時以內(nèi)要管好自己,8小時以外也要管好,堅(jiān)決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生,做一名優(yōu)秀的實(shí)實(shí)在在的商行人。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇二
一、指導(dǎo)思想
在總行黨委的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下,堅(jiān)持“預(yù)防為主、標(biāo)本兼治”的原則,以制度執(zhí)行力為核心入手,一手抓業(yè)務(wù)發(fā)展,一手抓案件防控,建立健全嚴(yán)密有效的內(nèi)部防體系,進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險管理和內(nèi)控執(zhí)行力,扎實(shí)推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè),全面提升經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)穩(wěn)健、持續(xù)、快速發(fā)展。
二、工作目標(biāo)
今年要把案件防控工作作為經(jīng)營管理目標(biāo)的重要內(nèi)容,與各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展、企業(yè)化建設(shè)和其他工作緊密結(jié)合,一起部署,一起落實(shí),一起檢查,一起考核,著力促進(jìn)全轄制度執(zhí)行力全面增強(qiáng),風(fēng)險管理水平持續(xù)提高,有效防控各類案件的發(fā)生,實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)化、制度化。
三、組織領(lǐng)導(dǎo)
組長:林國志;
成員:林慧彬、戴嬌榮、方韋偉、宋桂華、沈雪霞。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,掛靠城廂支行綜合部,林慧彬兼任辦公室主任,具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。
四、工作措施
(一)組織學(xué)習(xí),持續(xù)教育
1、狠抓學(xué)習(xí)教育管理。各支行、分理處要充分認(rèn)識案件防控工作的重要性和必要性,把此項(xiàng)工作列入重要議事日程,切實(shí)加大員工學(xué)習(xí)和管理力度,除組織員工參加省聯(lián)社、總行視頻學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)外,規(guī)定每周一晚例行學(xué)習(xí)制度,集中學(xué)習(xí)總行的有關(guān)件精神,做好學(xué)習(xí)簽到和記錄,有序推進(jìn)員工在專業(yè)知識、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、案件防控、企業(yè)化等方面的學(xué)習(xí),使學(xué)習(xí)和工作得到雙向強(qiáng)化,不斷提高員工的業(yè)務(wù)操作技能和政治思想素質(zhì)。
2、開展風(fēng)險防教育。緊緊圍繞以案件防控為主線,加強(qiáng)對員工理想信念、合規(guī)化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育,其內(nèi)容包括:案件治理與風(fēng)險防控政策,規(guī)章制度和相關(guān)工作要求,內(nèi)控管理基本制度規(guī),主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等,引導(dǎo)員工樹立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛崗敬業(yè)精神,促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn),強(qiáng)化員工的遵紀(jì)守法意識和風(fēng)險防控意識,努力做到自重、自省、自警、自廉,增強(qiáng)主動防案件的內(nèi)在動力,使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識得到新的提升。
(二)明確重點(diǎn),風(fēng)險排查
1、各支行、分理處要高度關(guān)注案件易發(fā)業(yè)務(wù)、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)這三個風(fēng)險點(diǎn)的排查,對關(guān)鍵崗位人員和重點(diǎn)客戶要做到心中有底,了解掌握關(guān)鍵崗位人員尤其是網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的思想動態(tài)、庭情況及品行操守,嚴(yán)格規(guī)廉潔從業(yè)行為,形成良好的行為規(guī)和誠實(shí)信用的從業(yè)理念。
2、各支行、分理處要對柜臺操作、貸款業(yè)務(wù)和重要崗位、重要環(huán)節(jié),進(jìn)行全面深入的風(fēng)險排查;對大額資金、存單質(zhì)押貸款、銀行承兌匯票等易發(fā)案件業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)部門要按月檢查。同時,要嚴(yán)格落實(shí)銀企對賬、反洗錢工作制度,密切關(guān)注資金趨緊可能導(dǎo)致的案件風(fēng)險,加強(qiáng)對大額款項(xiàng)異常變動和跨行往來的濫測報(bào)告,發(fā)現(xiàn)題,及時整改,及時防和消除案發(fā)隱患。
3、根據(jù)總行的部署,要做好以下“五項(xiàng)”專項(xiàng)治理工作:一是開展員工及其配偶參與民間借貸等行為的專項(xiàng)排查;二是開展借、冒、假名貸款深度再排查工作;三是對內(nèi)退人員的再次就業(yè)情況進(jìn)行專項(xiàng)調(diào)查;四是組織對已核銷、置換的員工配偶、親屬貸款的清理追索;五是繼續(xù)抓好“小金庫”的清理工作。
4、各支行要建立違規(guī)題臺賬,及時梳理記錄信息,按照風(fēng)險點(diǎn)分布、題集中度和題變化及整改情況等,定期評估風(fēng)險狀況,分析案防形勢,增強(qiáng)案件防控工作的針對性和前瞻性。
(三)落實(shí)制度,強(qiáng)化管理
1、嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度,對在同一崗位連續(xù)工作滿3年的員工,要進(jìn)行輪崗;符合親屬回避條件的,要進(jìn)行交流。在保證工作正常開展的前提下,每年按一般員工的20—30%,管理崗不低于30%的比例,安排強(qiáng)制休假,并對其崗位工作進(jìn)行檢查、審計(jì),及時排查風(fēng)險隱患。
2、開展應(yīng)急預(yù)案演練活動,今年要在轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)定期組織開展以防盜、防搶、防火等應(yīng)急預(yù)案演練活動,要嚴(yán)格按照演練方案縝密組織,明確人員分工和崗位職責(zé),做到能夠遇事不驚、處事不亂,進(jìn)一步增強(qiáng)員工安全防和消防防意識,提高對處置突發(fā)事件的應(yīng)變能力。
3、各支行、分理處要建立風(fēng)險點(diǎn)常態(tài)自查機(jī)制,加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查監(jiān)督,定期或不定期對庫存現(xiàn)金、貸款新規(guī)執(zhí)行、自助設(shè)備管理、銀企對賬、重要憑證、柜員卡、印鑒管理、聯(lián)行結(jié)算等重點(diǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,并加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)一線臨柜人員和要害崗位的管理,對重要的授權(quán)業(yè)務(wù)等設(shè)立專用記錄簿,防止員工操作風(fēng)險,并常抓不懈,確保案件防控措施落到處。
(四)持續(xù)督查,組織推動
質(zhì)量和水平,著力解決群眾關(guān)注的熱點(diǎn)、難點(diǎn)題,營造風(fēng)正氣順、人和業(yè)興的發(fā)展環(huán)境。
2、開展崗位廉政合規(guī)風(fēng)險排查活動。通過組織全體員工填寫《莆田農(nóng)商銀行員工行為監(jiān)督管理自查表》,全面掌握員工隊(duì)伍狀況,及時糾正行為偏差,進(jìn)一步強(qiáng)化員工的日常行為規(guī)管理和監(jiān)督。堅(jiān)持從我做起,從現(xiàn)在做起,樹立合規(guī)促發(fā)展、樹正氣的思想意識,著力防行業(yè)的各種不正之風(fēng),創(chuàng)造遵規(guī)守紀(jì)的良好環(huán)境,進(jìn)一步提高全員合規(guī)意識。
3、開展案件風(fēng)險防控體系建設(shè)活動。通過召開案防討論會、征求意見墾談會、員工屬座談會等方式,從加強(qiáng)制度執(zhí)行力入手,督促一線崗位和業(yè)務(wù)部門規(guī)操作,落實(shí)業(yè)務(wù)主管部門檢查、監(jiān)督、指導(dǎo)責(zé)任,強(qiáng)化制度約束和流程管理,形成行為有準(zhǔn)則、操作有規(guī)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險有監(jiān)控、違規(guī)有處罰,把案件防控落實(shí)到網(wǎng)點(diǎn)、到崗、到人,著力構(gòu)建立體案防體系,為我行的穩(wěn)健發(fā)展奠定基石。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇三
一、防患意識不強(qiáng),近年來,由于注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,細(xì)細(xì)想來,其實(shí)不然,各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,不是憑空想象出來的產(chǎn)物,而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,我們才有保護(hù)自已權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,每一項(xiàng)制度都是一個機(jī)器零件,如果我們不按程序去操作維護(hù)它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是需要我們廣大員工嚴(yán)格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件,反思盱眙“1.10”銀行被劫案,之所以案發(fā),都是人為原因造成的:比如按規(guī)定當(dāng)時銀行應(yīng)該雙人值班,但當(dāng)事銀行沒有;比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施,該銀行沒有;按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋,這家銀行同樣沒有做到。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識
銀行號稱三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,取決于廣大員工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度,有規(guī)不遵,有章不遁是各行業(yè)之大忌,車行千里始有道,對于規(guī)章制度的執(zhí)行,就一線柜員而言,從內(nèi)部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業(yè)務(wù),認(rèn)真審核每張票據(jù),監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,做好相互制約,相互監(jiān)督,不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來,我們的制度才能得以實(shí)施,我們的資金安全防范才有保障。
近年來,金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,忽視了干部職工的思想教育,沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,應(yīng)此既要進(jìn)行正面教育,又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經(jīng)常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規(guī)章制度,嚴(yán)格內(nèi)部管理,是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè),一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法,及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動,找到了自我正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn),增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強(qiáng)能力,積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,樹立對商業(yè)銀行改革的信心,增強(qiáng)維護(hù)商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇四
一、防患意識不強(qiáng),近年來,由于注重了業(yè)務(wù)開展,忽視了案件防范,一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀,尤其在基層,任務(wù)至上,片面追究幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核,不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。
在學(xué)習(xí)活動期間,我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見,并結(jié)合我平時在工作中實(shí)際情況,對案件防控意識有了更深一層的認(rèn)識?,F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會,也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認(rèn)識。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識
“沒有規(guī)矩不成方圓”,身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺服務(wù),是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅(jiān)持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。
農(nóng)村銀行分期方案 農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控工作實(shí)施方案篇五
商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)操作風(fēng)險防控
課程背景
國內(nèi)近期頻頻發(fā)生的系列金融大案要案,再次提醒我們,對于處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型之中和正在加速推進(jìn)改革開放的中國銀行業(yè)來說,防范經(jīng)營中面臨的多種風(fēng)險是一個十分重要而緊迫的課題。商業(yè)銀行各類案件頻繁發(fā)生,給銀行帶來重大損失,因此全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險控制能力具有重要而現(xiàn)實(shí)的意義。
授課對象
柜面操作人員,合規(guī)部、風(fēng)險管理部、審計(jì)部、信用管理部、人力資源部等部門負(fù)責(zé)人及高級員工,各中層管理干部。
課程目標(biāo)
主要從銀行案件風(fēng)險分析入手,深入分析銀行案件風(fēng)險的表現(xiàn)形式和具體防范措施,營造全員風(fēng)險監(jiān)督文化環(huán)境,掌握風(fēng)險案件風(fēng)險分析的技術(shù)和方法,為商業(yè)銀行總體目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)保駕護(hù)航。
課程時間:兩天 大綱內(nèi)容
第一部分 商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)常見風(fēng)險及防控(第一天)
一、臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案例及管控措施
3、財(cái)務(wù)會計(jì)違規(guī)風(fēng)險管理
1)銀行職員空存實(shí)取引發(fā)的案件 2)財(cái)務(wù)會計(jì)違規(guī)的其它具體表現(xiàn)
4、中間業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管理
5、銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險 許霆案引發(fā)的思考
6、電子銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險 電子銀行風(fēng)險案例剖析
7)非法集資引起的欺詐風(fēng)險
二、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營風(fēng)險管控基本思路
1、全面風(fēng)險管理 1)全流程 2)全員 3)全方位
一、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控的基本思路和流程
1、建立控制目標(biāo)體系
2、風(fēng)險評估系統(tǒng)
3、風(fēng)險控制系統(tǒng)
4、風(fēng)險執(zhí)行系統(tǒng)
5、風(fēng)險評價系統(tǒng)
二、商業(yè)銀行風(fēng)險內(nèi)控的三道防線
1、第一道防線-業(yè)務(wù)部門
2、第二道防線-風(fēng)控部門
3、第三道防線-審計(jì)部門
三、銀行管理者在風(fēng)控過程中必須處理好五個關(guān)系
1、處理好控與被控的關(guān)系
2、處理好風(fēng)險內(nèi)控與內(nèi)部監(jiān)督的關(guān)系
3、處理好風(fēng)險內(nèi)控制度與道德自律的關(guān)系
4、處理好風(fēng)險內(nèi)控效果與控制成本的關(guān)系
5、處理好風(fēng)險內(nèi)控層次與工作效率的關(guān)系
四、商業(yè)銀行執(zhí)行風(fēng)險內(nèi)控的四個必要條件
1、組織保障
2、制度健全
3、執(zhí)行效果
4、有效監(jiān)督
五、銀行風(fēng)險內(nèi)控實(shí)施的四個關(guān)鍵要素
1、總行監(jiān)督
2、高管參與
3、風(fēng)險文化
4、先進(jìn)技術(shù)
課程小結(jié)